لذا لقد كنت أبحث في الصناديق التي تحافظ على رأس المال فعلاً مع تحقيق دخل جيد، وبصراحة، هناك خيارات أكثر قوة مما توقعت.

الشيء حول هذه الصناديق الأفضل للحفاظ على رأس المال هو أنها ليست تحاول أن تكون لافتة للنظر. فهي تخلط بين السندات، الأسهم ذات الأرباح الموزعة، وأصول أخرى تولد دخلًا للحفاظ على رأس مالك آمنًا مع تقديم دفعات منتظمة. في أوقات مثل هذه حيث كل شيء يبدو غير مؤكد، يبدأ هذا المزيج في الظهور بمظهر جذاب جدًا.

دعني أستعرض سبعة منها لفتت انتباهي. أولها صندوق نمو الأرباح في فانجارد (VDIGX). يركز هذا على شركات ذات جودة عالية مع نمو قوي في الأرباح الموزعة. في منتصف 2024، كان يملك أصولًا بقيمة $52 مليار مع عائد 3.35%. ما يعجبني فيه هو نسبة المصاريف المنخفضة عند 0.29% وبيتا 0.73، مما يعني تقلب أقل. حقق عائدًا بنسبة 8.95% خلال العام الماضي، لذا فهو يؤدي وظيفته.

ثم هناك صندوق ت. رووي برايس للدخل السهمي (PRFDX). هذا مثير للاهتمام لأنه يحقق عائد أرباح بنسبة 5.84%، وهو جيد جدًا. كان يملك أصولًا بقيمة $18 مليار مع نسبة مصاريف 0.68%. بالتأكيد، كان نمو الأرباح الموزعة سلبيًا عند -5.16%، لكن العائد السنوي البالغ 17.49% يتحدث عن نفسه. هو أكثر تركيزًا على النمو مع الدخل.

صندوق فيديليتي للدخل السهمي (FEQIX) هو آخر يستحق النظر إذا كنت تريد صناديق الحفاظ على رأس المال الأفضل التي لا تضحّي بإمكانات النمو. العائد 4.23% مع نمو أرباح موزعة بنسبة 4.35% يجعله متوازنًا. لا يوجد حد أدنى للاستثمار أيضًا، وهو أمر جيد. يملك حوالي 8.1 مليار دولار من الأصول.

لمحبي الصناديق المتداولة، صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) هو بشكل أساسي المعيار الذهبي الذي يتحدث الجميع عنه. يتتبع مؤشر داو جونز الأمريكي للأرباح الموزعة 100، ويحقق عائدًا بنسبة 3.66%، ونسبة مصاريف منخفضة جدًا عند 0.06%، ويملك أصولًا بقيمة 54.7 مليار دولار. هذا هو نوع الصندوق الذي يعمل ببساطة.

صندوق iShares Select Dividend ETF (DVY) يقدم زاوية مختلفة إذا شعرت أن SCHD صارم جدًا. يختار الأسهم بناءً على العائد وليس وفق قواعد صارمة، لذا قد تحصل على إمكانات دخل أعلى. يملك حوالي 18.1 مليار دولار من الأصول مع عائد 3.79% ونسبة مصاريف 0.38%. من بين أكبر ممتلكاته شركات مثل أليتريا وفيرايزون.

صندوق Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) يجمع بين ما يقوله الاسم - أرباح عالية وتقلب منخفض. العائد 4.19% مع تقليل تقلبات السعر يجعله قويًا للأشخاص قرب التقاعد أو فقط الراغبين في عوائد ثابتة بدون تقلبات عالية. يملك أصولًا بقيمة 2.9 مليار دولار، أصغر لكنه مركز.

وأخيرًا، صندوق فانجارد ويلسلي إنكوم (VWINX) هو ربما الأكثر تحفظًا بين الجميع. يقسم 60-65% إلى سندات و35-40% إلى أسهم ذات أرباح موزعة. العائد 4.96% مع بيتا 0.76 يعني أنك تحصل على دخل مع حماية حقيقية من الخسائر. يملك أصولًا بقيمة 50.3 مليار دولار، موجود منذ عام 1970.

الخيط المشترك هنا؟ أن هذه الصناديق الأفضل للحفاظ على رأس المال كلها تقدم تلك الثباتية التي يبحث عنها الناس دون التضحية تمامًا بالعوائد. سواء اخترت الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة، سواء أردت المزيد من النمو أو الأمان، هناك شيء في هذا المزيج يناسب ما تحاول تحقيقه. نسب المصاريف معقولة، وكلها أدوات مثبتة بسجلات حقيقية.