لقد كنت أبحث مؤخرًا في صناديق السندات البلدية ووجدت بعضًا منها تبدو جديرة بالاهتمام إذا كنت من المهتمين بهذا النوع من الاستثمارات. بشكل أساسي، هذه صناديق تستثمر في السندات التي تصدرها الولايات والمدن - والفائدة عليها معفاة من الضرائب على المستوى الفيدرالي، وهو أمر جيد جدًا إذا كنت في شريحة ضرائب أعلى.

لذا، وجدت قائمة بالسندات البلدية المعروضة للبيع من خلال مديري صناديق مختلفين، وظهرت ثلاثة منها كخيارات ذات تصنيف عالي. صندوق غولدمان ساكس للسندات البلدية ذات العائد العالي (GHYAX) حقق عوائد سنوية تقريبًا بنسبة 4.9% على مدى ثلاث سنوات، ومعظم أصوله في سندات متنوعة. ثم هناك صندوق فيديليتي للدخل البلدي لنيوجيرسي (FNJHX) - وهو يركز أكثر على الأوراق المالية ذات التصنيف الاستثماري وحقق عائدًا سنويًا بنسبة 4.7%، مع نسبة مصاريف معقولة جدًا تبلغ 0.45%.

الثالث الذي يذكره الجميع هو صندوق فانجارد المحدود المدة المعفى من الضرائب (VMLTX). وهو أكثر تحفظًا مع عوائد تبلغ 3.8% ويركز على فترات استحقاق أقصر (2-6 سنوات)، مما يجعله على ما يبدو أقل تقلبًا. مدير الصندوق آدم فيرغسون يديره منذ عام 2017.

جميعها تحمل تصنيف زاكز رقم 1، لذا من المفترض أن تتفوق على أقرانها. إذا كنت تبحث عن دخل ثابت معفى من الضرائب بدون مخاطرة كبيرة، فهذه تبدو خيارات جيدة للبحث عنها. هل لدى أي شخص آخر خبرة مع صناديق السندات البلدية؟