لوميس ترد على وارن، تقول إن قانون الوضوح يحتوي على أكثر من 16 ضمانًا لمواجهة التمويل غير المشروع

قالت السيناتور سينثيا لوميس إن قانون CLARITY يحتوي على أكثر من 16 ضمانة لتمويل غير المشروع، في رد على الادعاءات بأن التشريع سيخلق ثغرات لغسل الأموال والتهرب من العقوبات.

النقاط الرئيسية:

• • قالت السيناتور لوميس إن قانون CLARITY يتضمن أكثر من 16 ضمانة لتمويل غير المشروع.
• • جادلت السيناتور وارن أن مشروع القانون، كما هو مكتوب حاليًا، سيسهل على الخصوم استخدام العملات المشفرة لتحويل الأموال غير المشروعة.
• • يعكس النقاش خلافات أوسع في الكونغرس حول الموازنة بين تنظيم الأصول الرقمية ومكافحة غسل الأموال وإنفاذ العقوبات.

لوميس تقول إن قانون CLARITY يحتوي على أكثر من 16 ضمانة لمكافحة غسل الأموال

ردت السيناتور الأمريكية سينثيا لوميس (جمهورية عن ولاية وايومنغ) على انتقادات قانون وضوح سوق الأصول الرقمية (CLARITY)، قائلة إن التشريع يتضمن أكثر من 16 بندًا تهدف إلى مكافحة غسل الأموال والتهرب من العقوبات وتمويل الإرهاب وغيرها من الأنشطة المالية غير المشروعة. جاءت تعليقاتها بعد أن جادلت السيناتور الأمريكية إليزابيث وارن (ديمقراطية عن ولاية ماساتشوستس) بأن مشروع القانون سيجعل هذه المخاطر أسوأ.

جاء التبادل بين المشرعتين بعد رد وارن على تقرير يزعم أن إحدى بورصات العملات المشفرة أصبحت قناة رئيسية للأموال الإيرانية غير المشروعة. قالت وارن إن التقرير أظهر أن الخصوم يواصلون استخدام العملات المشفرة لتحويل مليارات الدولارات، وجادلت أن قانون CLARITY سيضعف الجهود الرامية إلى وقف هذه الأنشطة.

وفقًا للسيناتور عن ولاية وايومنغ، تم تضمين أكثر من 16 ضمانة لتمويل غير المشروع في التشريع. ردًا على ادعاءات وجود ثغرات تنظيمية، استشهدت لوميس بالمواد 201 و303 و305 كآليات ملموسة مصممة خصيصًا لمكافحة غسل الأموال، وقطع التهرب من العقوبات الأجنبية، وتحييد شبكات التمويل غير المشروع.

بينما يشيد المؤيدون مثل السيناتور لوميس بهذه التدابير كضمانات قوية، يرد النقاد بقيادة السيناتور وارن بأن الإطار لا يذهب إلى أبعد من ذلك. يجادل المعارضون بأن النص الحالي يخلق بقعًا عمياء خطيرة بعدم تغطيته بشكل كافٍ لبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) وخلاطات الأصول الرقمية.

قانون CLARITY يوسع قواعد مكافحة غسل الأموال، وصلاحيات العقوبات، وأدوات إنفاذ القانون

بموجب قانون CLARITY، ستطبق المادة 201 متطلبات قانون السرية المصرفية (BSA) ومكافحة غسل الأموال (AML) على الوسطاء والتجار والبورصات في الأصول الرقمية من خلال معاملتهم كمؤسسات مالية. ستحتاج الشركات المشمولة إلى برامج امتثال، وتقييمات للمخاطر، ومسؤولي امتثال، وتدريب للموظفين، وتدقيقات مستقلة، وتقارير عن الأنشطة المشبوهة.

ستعمل المادتان 303 و305 على تعزيز أدوات إنفاذ القانون في مشروع القانون. ستحدد المادة 303 سلطات عقوبات جديدة تستهدف إيران وغيرها من الجهات الأجنبية عالية المخاطر. ستسمح المادة 305 لبورصات العملات المشفرة ومصدري العملات المستقرة بتجميد الأموال المشبوهة مؤقتًا بينما تحصل جهات إنفاذ القانون على أوامر قانونية، وستحمي الشركات من المسؤولية المدنية عندما تتصرف بحسن نية.

بالإشارة إلى التقرير الذي يزعم أن إحدى بورصات العملات المشفرة أصبحت مركزًا رئيسيًا للأموال الإيرانية غير المشروعة، صرحت وارن على منصة X:

"المزيد من الأدلة على أن خصومنا يستغلون العملات المشفرة لتحويل المليارات. قانون CLARITY، كما هو مكتوب حاليًا، سيجعل هذه المشكلة أسوأ."

يواصل المشرعون النقاش حول ما إذا كان مشروع القانون يحقق التوازن الصحيح بين وضع إطار تنظيمي للأصول الرقمية وتعزيز الحماية ضد الجريمة المالية. يقول المؤيدون إن الإجراء يمنح الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون أدوات إضافية لمكافحة التمويل غير المشروع، بينما يجادل النقاد بأن التشريع يجب أن يتضمن ضمانات أقوى.