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Cet article offre un aperçu de RWA, explore les opportunités de perturbation sur les marchés du crédit privé et examine comment la blockchain peut relever les défis existants dans le secteur financier traditionnel (TradFi).

La tokenisation des actifs réels (RWA) progresse régulièrement sur de nouveaux réseaux publics de Blockchain. Securitize, plateforme spécialisée dans la tokenisation d'actifs, a annoncé le lancement officiel du fonds de crédit privé tokenisé de Hamilton Lane, HLSCOPE, sur la Blockchain TRON. Grâce à cette initiative, les investisseurs qualifiés peuvent accéder directement aux actifs de crédit privé on-chain. Cette première émission d'actifs par Securitize sur TRON illustre la migration persistante des produits financiers institutionnels vers une infrastructure Blockchain ouverte.

L’article anticipe un fort potentiel de croissance, même si les RWAs ne représentent que 2 % d’un marché de 1,6 trillion USD. Il met en avant la capacité de la portabilité à supprimer les limitations liées au verrouillage des plateformes et à la friction des intermédiaires, tout en dévoilant une nouvelle approche pour la distribution standardisée du crédit privé.

Au cours des dernières années, Bitcoin s’est transformé, passant d’un actif spéculatif à une part incontournable des portefeuilles institutionnels. Lors du Digital Asset Summit de New York, Michael Saylor—fondateur de Strategy (ex-MicroStrategy)—a introduit le concept de Digital Credit et a présenté l’offre d’actions privilégiées STRC de sa société. Pensé comme un véhicule d’investissement à faible volatilité et à rendement élevé, ce produit cherche à relier les actifs Bitcoin au marché des revenus fixes, offrant aux investisseurs traditionnels une nouvelle possibilité d’allocation dans leur portefeuille.

Factom (FCT) est un protocole d'attestation de données reposant sur le mécanisme d'ancrage de Bitcoin, conçu pour la vérification de données de niveau entreprise, la tenue de registres immuables et l'audit de la Blockchain. Factom écrit des hachages de données sur la blockchain Bitcoin, tirant ainsi parti de sa sécurité pour vérifier l'authenticité des données, tout en évitant le stockage direct de volumes importants de données brutes sur le réseau Bitcoin.

Cet article fournit une analyse détaillée du rôle transformateur des stablecoins dans le secteur des technologies financières, en explorant comment ils révolutionnent le mouvement des fonds en proposant des transferts transfrontaliers à faible coût, des règlements instantanés et un accès pratique aux devises mondiales. Il présente également les principaux stablecoins sur le marché, tels que USDT, USDC, DAI, First Digital USD et PYUSD, et discute du potentiel de croissance et des cas d'utilisation des stablecoins dans les paiements transfrontaliers, les applications DeFi et le système financier mondial.

Récapitulatif hebdomadaire de Gate Ventures : BTC a perdu 2,7 %, ETH a baissé de 6,9 % et les principales « altcoins » ont connu des corrections générales, tandis que Plasma (XPL) a enregistré une forte progression. Au niveau macroéconomique, les risques de fermeture partielle du gouvernement américain se sont intensifiés. Cloudflare a proposé les paiements en NET Dollar et CleanSpark a obtenu un financement adossé à Bitcoin.

Pop Social représente une plateforme SocialFi de nouvelle génération, s'appuyant sur une infrastructure décentralisée, des systèmes de réputation vérifiables et la souveraineté personnelle sur la vie privée pour instaurer un cadre plus équitable et transparent dédié aux interactions sociales.

Cet article explore les mécanismes de construction de scores de crédit décentralisés en utilisant l'historique des transactions blockchain et les interactions DeFi, remplaçant les systèmes de crédit centralisés traditionnels.

Avec l’accélération de la tokenisation des Real World Asset (RWA), la blockchain ne se limite plus à l’infrastructure du trading de cryptomonnaies : elle s’impose désormais comme une plateforme incontournable pour la digitalisation des actifs financiers traditionnels. Des obligations d’État, des fonds monétaires et des fonds de crédit privés, une gamme croissante de produits financiers utilise les blockchains publiques pour diversifier leurs usages. Le lancement de HLSCOPE sur le réseau TRON illustre parfaitement la fusion entre finance institutionnelle et technologie blockchain au cours des dernières années.

Factom et Ethereum traitent tous deux des données on-chain, mais Factom est avant tout un protocole de certification des données destiné aux entreprises, tandis qu'Ethereum s'oriente davantage vers une plateforme Smart Contract polyvalente. L'objectif principal de Factom est la vérification des données et l'ancrage Bitcoin, alors que celui d'Ethereum repose sur les applications on-chain et l'exécution de Smart Contract.

Le bilan de la semaine souligne la poursuite des sorties sur les ETF et un sentiment en repli, avec des baisses modérées pour Bitcoin et Ethereum, alors que le ratio ETH/BTC affiche une légère hausse. Des protocoles ciblés comme WLFI se sont distingués, portés par des annonces sur les RWA et le règlement en stablecoins. Par ailleurs, d’importants mouvements institutionnels, les projets de produits dérivés 24/7 du CME et plusieurs tours de financement remarquables témoignent du dynamisme persistant de l’écosystème Web3.

Dans l’édition du 1 septembre 2024 de la Weekly Crypto Recap de Gate Ventures, nous examinons les signaux macroéconomiques qui influencent le sentiment du marché, ainsi que la poursuite des flux vers BTC et ETH. En dépit de la volatilité, BNB, WLFI et d’autres tokens majeurs se distinguent par leurs solides performances. Côté écosystème, l’actualité porte sur les innovations liées aux mises à jour de protocoles, l’accélération de l’adoption de la DeFi, ainsi que la progression des projets d’infrastructure, qui attirent de nouveaux financements et renforcent leur position sur le marché.

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À mesure que la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) s’accélère, un nombre croissant de produits financiers traditionnels exploitent la technologie Blockchain afin de proposer des opportunités d’investissement on-chain. Les fonds de capital-investissement privés deviennent une catégorie clé au sein des actifs tokenisés. HLSCOPE, présenté par la société internationale de gestion d’actifs Hamilton Lane, est un fonds privé de crédit tokenisé qui combine le framework de tokenisation et de gestion de fonds de Securitize avec l’infrastructure réseau de la Blockchain, ouvrant la voie à un nouveau paradigme pour la convergence entre les actifs financiers traditionnels et l’écosystème Web3.