Binance lance le trading d'actions américaines et présente en avant-première les bStocks

• Binance a lancé le trading d’actions américaines pour les utilisateurs éligibles, avec accès à plus de 7 000 actions et ETF cotés aux États-Unis.
• La plateforme prévoit également d’introduire des bStocks, des titres tokenisés représentant des actions et ETF américains sélectionnés, sous réserve de l’approbation réglementaire.

Binance s’engage davantage dans les marchés traditionnels, et cette fois ce n’est pas seulement l’ajout d’un autre produit cryptographique. La plateforme a introduit le trading d’actions américaines pour les utilisateurs éligibles, leur donnant accès à plus de 7 000 actions et ETF cotés aux États-Unis via son courtier-négociant ADGM, Nest Trading Limited. Le lancement s’inscrit dans la volonté plus large de Binance de devenir une plateforme financière multi-actifs plutôt qu’un simple lieu dédié aux cryptomonnaies. Les utilisateurs éligibles pourront acheter des fractions d’actions à partir de 5 $, trader sans commission, et détenir une propriété directe des actions via un courtier de compensation réglementé aux États-Unis. Les dividendes et actions corporatives applicables sont inclus, ce qui est important car il ne s’agit pas simplement d’une exposition synthétique aux prix déguisée en trading d’actions. Pour Binance, cette démarche concerne aussi le comportement des utilisateurs. De nombreux investisseurs naviguent déjà entre stablecoins, cryptomonnaies au comptant, dérivés et produits à rendement. L’ajout d’actions cotées introduit une nouvelle classe d’actifs dans le même environnement, avec moins d’étapes entre les soldes numériques proches de la liquidité et les marchés traditionnels. Binance ajoute des actions à sa stratégie multi-actifs Le produit est conçu pour réduire l’écart entre l’investissement traditionnel et les marchés d’actifs numériques. Les achats seront principalement effectués avec USDC, tandis que Binance prévoit également de supporter le BNB, l’USDT, le USD1 et le $U. Les produits de vente seront reçus en USDC. Certaines actions seront disponibles pour une négociation 24/5, étendant l’accès au-delà des heures standard du marché américain. Cette structure est importante. Elle utilise des stablecoins comme pont de règlement tout en donnant aux utilisateurs une exposition aux titres réglementés américains via une configuration de courtage et de compensation. Elle offre également à Binance un moyen de garder plus d’activité dans son écosystème, des soldes cryptographiques aux achats d’actions et, éventuellement, aux instruments tokenisés. « Nous avons pour objectif d’atteindre les 3 milliards d’utilisateurs suivants, et pour cela, nous devons simplifier l’accès aux opportunités entre les classes d’actifs, diversifier leurs portefeuilles, et faciliter la transition entre l’investissement traditionnel et la finance en chaîne », a déclaré Yi He, co-fondatrice et co-CEO de Binance. « C’est ce que devrait permettre une super application financière multi-actifs. » Les utilisateurs éligibles auront également accès au prêt de titres entièrement payé, leur permettant de générer un revenu passif en prêtant leurs actions. Cette fonctionnalité rapproche Binance du modèle de courtage utilisé par les plateformes de trading traditionnelles, où des titres inactifs peuvent devenir une source de revenu et de liquidité sur le marché. Les bStocks introduiront les actions tokenisées sur la plateforme Binance a annoncé qu’elle prévoit de lancer les bStocks dans les semaines à venir, sous réserve de l’approbation réglementaire. Les produits représenteront des actions et ETF américains sélectionnés et seront émis par BTECH Holdings Ltd, une entité à but spécial enregistrée sur le marché global d’Abu Dhabi. C’est là que l’annonce devient plus qu’un simple déploiement de trading d’actions. Les titres tokenisés pourraient faciliter leur déplacement, leur trading et leur utilisation potentielle dans des applications en chaîne. En théorie, cela ouvre la porte à l’utilisation en tant que garantie, à la fourniture de liquidité, aux marchés de prêt et à d’autres structures financières programmables. En pratique, la difficulté réside dans la réglementation, la garde, l’éligibilité des investisseurs et la compréhension par les utilisateurs de ce qu’ils possèdent réellement. « La tokenisation a le potentiel de transformer les marchés financiers en donnant aux utilisateurs un contrôle accru, plus de flexibilité, et en fin de compte, plus de liberté financière », a déclaré Richard Teng, co-CEO de Binance. « Nous voyons une opportunité significative de rendre les actifs financiers plus accessibles, plus utiles, et plus connectés entre les marchés traditionnels et numériques. » Il existe des limites, et elles ne sont pas minces. Les bStocks ne sont pas des actions ordinaires et ne donnent pas aux détenteurs une propriété directe dans la société cotée sous-jacente. Binance a également précisé que ces produits ne seront pas proposés aux personnes résidant aux États-Unis. La négociation des titres sera effectuée via Alpaca pour l’exécution, la compensation, le règlement et la garde, tandis que Binance ne détiendra pas la garde des titres.