Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) mengamankan surat perintah penyitaan senilai £452.286 terhadap Daniel Pugh, penipu yang telah divonis dan menjalankan skema Ponzi senilai £1,3 juta dari Devon menggunakan iklan Facebook. Perintah tersebut dikabulkan di Southwark Crown Court pada 5 Juni. Pugh, 36, saat ini menjalani hukuman penjara tujuh tahun dan enam bulan setelah dinyatakan bersalah karena konspirasi untuk melakukan penipuan dan berbagai pelanggaran promosi keuangan tanpa izin. Surat perintah penyitaan mengarahkan dana yang berhasil dipulihkan untuk mengompensasi 238 investor yang dijanjikan imbal hasil luar biasa melalui Imperial Investment Fund yang diduga menipu. Kasus ini mencerminkan terus meningkatnya penipuan investasi online yang dibangun di sekitar pemasaran media sosial dan klaim perdagangan palsu yang menargetkan konsumen ritel.
Iklan Facebook Dan Klaim Perdagangan Palsu Menggerakkan Skema
Menurut FCA, Pugh menjalankan Imperial Investment Fund yang menipu sebagian besar dari kamar tidurnya di Devon sambil menargetkan investor melalui iklan Facebook dan promosi online. Skema itu menarik 238 investor yang dijanjikan imbal hasil luar biasa yang diduga dihasilkan dari perdagangan di pasar keuangan. Investor ditawarkan imbal hasil 1,4 persen per hari, 7 persen per minggu, atau 350 persen per tahun, menurut dokumen pengajuan FCA di pengadilan sebelumnya. Hanya sekitar 19 persen dana investor yang benar-benar diperdagangkan.
FCA menyatakan operasi tersebut berfungsi efektif sebagai skema Ponzi, di mana uang investor yang masuk digunakan untuk mempertahankan ilusi profitabilitas dan mendukung penarikan, bukan untuk menghasilkan imbal hasil perdagangan yang sah. Pugh sendiri menerima sekitar £96.000 dari skema tersebut dan menggunakan sebagian hasilnya untuk pengeluaran pribadi termasuk pakaian bermerek, restoran, dan penarikan tunai.
Steve Smart, Direktur Eksekutif Penegakan dan Pengawasan Pasar di FCA, mengatakan, "Memerangi kejahatan finansial adalah prioritas utama FCA dan pesan kami kepada penipu seperti Pugh sangat jelas. Kami akan melakukan segala yang ada dalam kuasa kami untuk menyangkal mereka keuntungan dari kejahatan mereka."
Yang Mulia Hakim Weekes, dalam putusan saat vonis, mengatakan skema tersebut melibatkan "pelanggaran yang persisten dan dilakukan dengan pengetahuan terhadap kerangka regulasi." Hakim juga mencatat dampak jangka panjang bagi para korban di luar kerugian finansial, termasuk rasa malu dan tekanan emosional.
FCA Mengeluarkan Tenggat Terakhir Kompensasi Korban
Jika Pugh gagal membayar surat perintah penyitaan dalam tiga bulan, ia menghadapi tambahan hukuman penjara hingga empat tahun dan sembilan bulan. FCA mengatakan proses penyitaan merupakan bagian dari upaya yang lebih luas untuk memulihkan uang bagi para korban skema investasi tanpa izin. Regulator tersebut juga mengeluarkan panggilan terakhir agar para korban yang tersisa maju sebelum 30 Juni 2026. Semua dana yang berhasil dipulihkan dari surat perintah penyitaan akan diarahkan untuk mengompensasi korban berdasarkan Compensation Order terpisah yang diterbitkan oleh pengadilan.
Regulator mengonfirmasi bahwa individu lain yang terkait dengan skema tersebut masih dicari sehubungan dengan tindak pidana.
Penipuan Investasi Bermedia Sosial Meluas Secara Global
Kasus ini mencerminkan tren global yang jauh lebih besar tentang penipuan finansial yang didistribusikan secara digital. Skema penipuan investasi semakin sering berasal dari Facebook, Instagram, WhatsApp, Telegram, TikTok, aplikasi kencan, dan platform online lainnya, tempat penipu dapat menargetkan banyak investor ritel dengan biaya murah. Otoritas Inggris, Amerika Serikat, Australia, Singapura, serta regulator Eropa semuanya melaporkan peningkatan besar penipuan investasi online setelah ledakan investasi ritel era pandemi.
Menurut FBI's Internet Crime Complaint Center, penipuan investasi menjadi kategori kejahatan siber paling mahal di Amerika Serikat selama 2025, menghasilkan miliaran dolar AS dalam kerugian yang dilaporkan. National Crime Agency Inggris dan FCA telah berulang kali memperingatkan bahwa media sosial semakin berperan sebagai salah satu kanal distribusi terbesar untuk penipuan finansial.
Pelaku penipuan sering memakai taktik serupa: tangkapan layar perdagangan palsu, pemasaran gaya hidup mewah, narasi perdagangan kripto, testimoni yang dihasilkan AI, janji imbal hasil yang dijamin, dukungan selebritas palsu, dan pitch investasi yang menekan. FCA secara khusus memperingatkan konsumen bahwa imbal hasil yang terdengar "terlalu bagus untuk jadi kenyataan" sering kali menandakan aktivitas penipuan.
Kasus Pugh juga mencerminkan dorongan penegakan yang lebih luas oleh FCA. Regulator mengatakan pihaknya mengamankan putusan pidana terhadap enam individu selama enam bulan sebelumnya untuk pelanggaran termasuk penipuan, perdagangan orang dalam, dan pencucian uang. Penegakan kejahatan finansial kian menjadi prioritas politik dan regulasi setelah pertumbuhan cepat investasi online, spekulasi kripto, social trading, serta partisipasi ritel dalam produk berisiko tinggi.
FCA terus mendorong konsumen untuk memverifikasi apakah perusahaan berwenang sebelum berinvestasi. Alat Firm Checker dan ScamSmart regulator tetap menjadi bagian penting dari strategi tersebut.
FAQ
Apa yang dilakukan FCA terhadap Daniel Pugh pada 5 Juni?
Otoritas Perilaku Keuangan Inggris mengamankan surat perintah penyitaan senilai £452.286 terhadap Daniel Pugh di Southwark Crown Court pada 5 Juni. Pugh adalah penipu yang telah divonis yang menjalani hukuman tujuh tahun dan enam bulan di penjara karena menjalankan skema Ponzi senilai £1,3 juta. Surat perintah penyitaan mengarahkan dana yang berhasil dipulihkan untuk mengompensasi 238 investor yang terdampak oleh Imperial Investment Fund miliknya yang diduga menipu.
Apa yang terjadi jika Pugh tidak membayar surat perintah penyitaan dalam tiga bulan?
Jika Pugh gagal membayar surat perintah penyitaan dalam tiga bulan, ia menghadapi tambahan hukuman penjara hingga empat tahun dan sembilan bulan. FCA mengatakan proses penyitaan merupakan bagian dari upaya yang lebih luas untuk memulihkan uang bagi para korban skema investasi tanpa izin.
Kapan tenggat waktu bagi para korban yang tersisa untuk maju?
FCA mengeluarkan panggilan terakhir agar para korban yang tersisa maju sebelum 30 Juni 2026. Semua dana yang berhasil dipulihkan dari surat perintah penyitaan akan diarahkan untuk mengompensasi korban berdasarkan Compensation Order terpisah yang diterbitkan oleh pengadilan.
