Então, a Flórida tem imposto sobre heranças? Resposta curta: não. E, honestamente, essa é uma das razões pelas quais as pessoas continuam a mudar-se para lá. A Flórida aboliu o seu imposto sobre heranças em 2004, o que a coloca num grupo de 38 estados que não tributam heranças de todo.

Mas aqui está o que surpreende as pessoas. Só porque a Flórida não tem imposto sobre heranças, não significa que os seus herdeiros estão livres de impostos. O governo federal ainda tem a sua mão estendida. Se o seu património for grande o suficiente, você estará sujeito a impostos federais sobre heranças, independentemente de onde viva.

O limite federal é bastante alto, no entanto. Para 2023, patrimónios abaixo de 12,92 milhões de dólares não acionam impostos federais. Casais casados podem potencialmente dobrar esse valor se planearem bem, chegando a até 25,84 milhões de dólares combinados. Qualquer valor acima desse limite? Os federais cobram 40% do excedente.

Acho que muitas pessoas não percebem que a questão de se a Flórida tem imposto sobre heranças é quase uma pergunta de pegadinha, porque a preocupação real geralmente é do lado federal. Como, por exemplo, você pode ter um património de 20 milhões de dólares na Flórida e não dever impostos estaduais, mas ainda assim enfrentar uma conta federal pesada.

A Flórida também não tem imposto estadual sobre a renda, por isso os aposentados adoram lá. Sem impostos sobre a Segurança Social, pensões, contas de aposentadoria. O imposto sobre vendas é cerca de 7%, e os impostos sobre propriedade estão na média em comparação com outros estados.

Se você está se perguntando se a Flórida tem imposto sobre heranças e está realmente planejando para o futuro, é aqui que a coisa fica séria. Você precisa pensar se o seu património pode atingir esses limites federais. Se puder, um planejamento adequado faz toda a diferença. Muito mesmo. Estamos falando de potencialmente centenas de milhares de dólares de diferença.

A questão do imposto sobre doações também vale a pena conhecer. A isenção federal de doações é de 17.000 dólares por pessoa por ano (a partir de 2023). Qualquer valor acima disso começa a diminuir a sua isenção vitalícia de 12,92 milhões de dólares. Então, se você estiver tentando transferir riqueza de forma estratégica, tem algum espaço para trabalhar.

Resumindo: a Flórida tem imposto sobre heranças? Não. Mas isso é só metade da história. A parte federal é o que realmente importa para a maioria das pessoas, e isso depende inteiramente de quanto você acumulou. Se os seus números forem grandes o suficiente para se preocupar, conversar com alguém que conhece bem esse assunto provavelmente vale o investimento.