Ищете способ построить действительно пассивный доход? Дивидендные ETF могут быть именно тем, что вам нужно. В последнее время я изучаю это и понял, что большинство людей не осознает, насколько мощными могут быть инвестиции с выплатой дивидендов — вы получаете потенциальный рост стоимости акций, регулярные выплаты дивидендов и бонус в виде увеличения дивидендов со временем. Хитрость в том, чтобы найти лучшие высокодивидендные ETF, не тратя вечность на исследование отдельных акций. Вот тут и приходят на помощь биржевые фонды. Они позволяют инвестировать в целый набор компаний, платящих дивиденды, одним покупкой, и честно говоря, это меняет правила игры для долгосрочных инвестиций.

Итак, вот что нужно знать о дивидендных ETF: они не все одинаковые. Некоторые приносят огромную доходность прямо сейчас, но не будут расти сильно. Другие имеют меньшие текущие выплаты, но расположены так, чтобы обеспечить серьезный рост дивидендов в будущем. Я сравнил девять лучших высокодивидендных ETF, которые стоит рассмотреть, и диапазон получился довольно интересным.

ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) сейчас дает доходность около 6% — это действительно высокая. Но поймите, что вы получаете: он содержит около 443 привилегированных акций и гибридных ценных бумаг, которые обычно обеспечивают стабильный доход без значительного роста цены. Если вам нужен текущий доход — это хороший вариант. Но если вы ищете рост вместе с дивидендами, возможно, стоит поискать что-то другое.

Затем есть SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD), который фокусируется только на 80 самых доходных акциях из S&P 500. Его доходность около 4,18%, и он показывает довольно хорошие исторические показатели. ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) — это рабочая лошадка — отслеживая индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, состоящий из компаний с хорошими фундаментальными показателями, он показывает доходность 3,61%, а также сильные показатели за 5 и 10 лет.

Что меня больше всего удивило при сравнении этих лучших высокодивидендных ETF — так это разница в доходности. ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) дает около 2,65%, а их ETF Dividend Appreciation (VIG) — всего 1,65%. Кажется, огромная разница, правда? Но тут интересно — VIG показывает отличные совокупные доходы, потому что сосредоточен на компаниях с историей постоянного увеличения дивидендов. Вот и вся история роста дивидендов.

Для сравнения, обычный ETF S&P 500 (VOO) дает всего 1,3%, но при этом показывает самые высокие среднегодовые доходы — более 16%. Так что есть явный компромисс между погоней за доходностью сегодня и позиционированием для роста капитала.

Я также рассматривал First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY), который отслеживает компании, стабильно увеличивающие дивиденды и выглядящие финансово здоровыми, чтобы продолжать делать это. Такой фонд может тихо накапливать ваше богатство на протяжении десятилетий.

Вот моя схема выбора лучших высокодивидендных ETF для вашей ситуации: если вы работаете и ваш 401(k) управляется Fidelity, Schwab или Vanguard, сначала посмотрите, что они предлагают — у вас может быть доступ к этим фондам напрямую. Во-вторых, подумайте, что вам действительно нужно. Живете за счет дохода сейчас? Тогда выбирайте более доходные варианты. Строите долгосрочное богатство? Рассмотрите возможность разделения инвестиций между фондами с фокусом на доход и фондами с ростом дивидендов.

Одна вещь, которую я хотел бы, чтобы больше людей понимали — это мощь роста дивидендов. Не игнорируйте фонд с доходностью 1,5%, если он сосредоточен на компаниях, постоянно увеличивающих выплаты. Отличный пример — Automatic Data Processing — недавно доходность 1,93%, но их дивиденды выросли с $3,28 на акцию в 2019 году до недавно $5,60. Вот такой сложный эффект создает реальное богатство.

Так что да, есть действительно лучшие высокодивидендные ETF для разных целей. Хотите текущий доход, будущий рост или их комбинацию — есть вариант, который стоит рассмотреть. Главное — подобрать фонд под ваши реальные потребности, а не просто гнаться за самой высокой доходностью.