В последнее время в крипто-круге появилась история, которая меня очень напугала. Кто-то покупал и продавал USDT за деньги с банковской карты, зарабатывая на разнице курсов, оборот составил 6,8 миллиона, и в итоге его приговорили к 3 годам. Обвинение — сокрытие и маскировка преступных доходов. Многие вообще не осознают, насколько велик риск мошенничества с юанями.

Я немного разобрался, и понял, что для обычных людей, которые покупают и продают U-коины, уголовное преследование связано в основном с этими преступлениями.

Первое — помощь в совершении преступления. Возможно, вы получили мошеннические деньги и даже не подозреваете об этом. Есть случай, когда B продал 100 тысяч U, а покупатель оказался мошеннической группировкой, и его приговорили к полуторогодичному сроку. Всё очень просто.

Второе — сокрытие и маскировка преступных доходов. Это более серьёзно. Если вы знаете, что деньги связаны с преступлением, и всё равно помогаете их переводить — это конец. Например, случай с A: он знал, что покупатель — отмывочная группировка, и продолжал транзакцию на 2,4 миллиона, в итоге получил 3 года и 2 месяца. Участники мошенничества с юанями часто именно так и попадают в ловушку.

Также есть преступление — незаконное предпринимательство. Перепродажа USDT по сути — нелегальная валютная деятельность. Кто-то создал OTC-платформу, и оборот превысил 300 миллионов, и его приговорили к 5 годам. Это серьёзное дело.

Многие думают, что их операции безопасны, но это заблуждение. Например, что если не участвуешь в мошенничестве — всё в порядке? Нет, косвенное переводение украденных средств тоже незаконно. Или что наличные операции безопаснее? Тоже нет, крупные наличные без ясного происхождения — всё равно подозреваются в отмывании денег. Или говорят, что только сделки с знакомыми — безопасно? Если ваш контрагент пойман — вас тоже могут привлечь.

Что является ключевым при вынесении приговора? Первое — есть ли в средствах источник мошенничества, даже один раз. Второе — объем и частота сделок, если оборот превышает 200 тысяч — могут возбудить дело. Третье — используете ли вы анонимные инструменты, например Telegram — это легко может быть признано как "знание" о преступлении.

Мой совет — прекратите внебиржевые операции. Не думайте, что после разблокировки в банке всё в порядке. Если вызовут на допрос — требуйте показать удостоверение полицейского, перед подписанием внимательно читайте каждую строку, и сразу консультируйтесь с юристом.

Что делать, если уже начали расследование? Распечатайте банковские выписки и поставьте печать, подготовьте информацию о контрагентах, соберите доказательства легального происхождения средств. Всё это должно быть готово.

И напоследок — помните, что USDT — виртуальное имущество, но не законная валюта. Профессиональная перепродажа USDT — это фактически валютная деятельность. Если вы получили украденные деньги и сразу не прекратили операции — вас могут обвинить в "знании". Мошенничества с юанями растут, и всё это не страшилки.