رئيس هيئة مكافحة غسل الأموال يحذّر شركات العملات الرقمية من مخاطر مكافحة غسل الأموال خلال مرحلة الانتقال بعد تطبيق MiCA

حذّرت برونا زغيو، رئيسة هيئة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA)، خلال إحاطة يوم الأربعاء مع لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية في البرلمان الأوروبي، من أن هجرة المستخدمين الجماعية عقب انتهاء فترة الانتقال التنظيمية لقواعد الأسواق في الأصول المشفّرة (MiCA) قد تؤدي إلى إجهاد امتثال مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في الاتحاد الأوروبي. وقالت زغيو إن اندفاع العملاء إلى سحب الأموال سيزيد الضغط على مقدمي الخدمات الذين يواصلون إنهاء عملياتهم في الاتحاد الأوروبي، بينما قد تواجه الشركات المرخّصة في مجال العملات الرقمية تحديات في استقبال مستخدمين جدد مع استيعابهم لهم. وانتهت فترة انتقال MiCA البالغة 18 شهراً في 1 يوليو، ما أوجب على مقدمي خدمات الأصول المشفّرة (CASPs) الحصول على ترخيص للاستمرار في خدمة عملاء الاتحاد الأوروبي، مع اشتراط هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) اتخاذ مقدمي الخدمات غير المصرّح لهم خطوات فورية لإنهاء أنشطتهم في الاتحاد الأوروبي.

"لأننا نعلم أن العملاء سيسارعون إلى السحب، فهذا سيزيد الضغط على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية هؤلاء"، قالت زغيو خلال الإحاطة. وحثّت مقدمي الخدمة على الحفاظ على إجراءات امتثال فعّالة طوال فترة الانتقال، بينما تقوم الشركات بإغلاق عملياتها ويقوم مقدمو الخدمات المرخّصون باستقبال عملاء جدد.

تنشر AMLA مذكرة إرشادية وتوسّع قدرات الإشراف

وقبل الموعد النهائي في 1 يوليو الخاص بـ MiCA، نشرت AMLA مذكرة إرشادية تحذّر شركات العملات الرقمية من مخاطر غسل الأموال الناشئة عن انتهاء فترة الانتقال. وحددت الإرشادات إجراءات للشركات التي تُنهي عملياتها في الاتحاد الأوروبي وللمقدّمين المرخّصين الذين يستقبلون عملاء جدد، بهدف الحفاظ على ضوابط مكافحة غسل الأموال أثناء فترة الانتقال.

وقالت زغيو إن AMLA ستنشر تقريراً قبل نهاية العام حول مخاطر غسل الأموال في قطاع العملات الرقمية والممارسات الإشرافية عبر الكتلة. وسيقيّم التقرير كيفية إشراف السلطات الوطنية على مقدمي خدمات الأصول المشفّرة وتحديد الفروقات في الممارسات الإشرافية بين الدول الأعضاء. وأضافت أن الهيئة توسّع قدراتها في تحليل البيانات عبر سلسلة الكتل لتعزيز الإشراف على مقدمي خدمات الأصول المشفّرة.

وقالت زغيو إن AMLA تنوي استخدام النتائج لتنسيق أعمال متابعة مع الجهات المنظِّمة الوطنية عند الحاجة، وهي تعمل باتجاه تحقيق إشراف أكثر اتساقاً على مكافحة غسل الأموال عبر الكتلة.

الأسئلة الشائعة

ماذا حذّرت رئيسة AMLA برونا زغيو خلال إحاطة يوم الأربعاء؟

حذّرت برونا زغيو من أن هجرة المستخدمين الجماعية عقب انتهاء فترة انتقال MiCA قد تؤدي إلى إجهاد امتثال لدى مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في الاتحاد الأوروبي، حيث إن اندفاع العملاء إلى السحب سيزيد الضغط على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين ينهون عملياتهم في الاتحاد الأوروبي، كما ستواجه الشركات المرخّصة تحديات في استقبال عملاء جدد.

متى انتهت فترة انتقال MiCA؟

انتهت فترة انتقال MiCA البالغة 18 شهراً في 1 يوليو، ما تطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفّرة الحصول على ترخيص لمواصلة خدمة عملاء الاتحاد الأوروبي.

ما الإجراءات التي اتخذتها AMLA بشأن الإشراف على العملات الرقمية؟

نشرت AMLA مذكرة إرشادية قبل الموعد النهائي في 1 يوليو تحذّر شركات العملات الرقمية من مخاطر غسل الأموال وتوضح إجراءات الامتثال. كما أن الهيئة توسّع قدراتها في تحليل البيانات عبر سلسلة الكتل، وستنشر تقريراً قبل نهاية العام حول مخاطر غسل الأموال في قطاع العملات الرقمية والممارسات الإشرافية عبر الكتلة.