تواجه بينانس أستراليا غرامة قدرها 6.9 مليون دولار بعد أن خسر المستثمرون ملايين الدولارات في المشتقات.

باختصار

• أمرت محكمة فدرالية Binance Australia Derivatives بدفع غرامة قدرها 6.9 مليون دولار أمريكي بسبب السماح لمستخدمين مصنفين بشكل خاطئ بالوصول إلى منتجات عالية المخاطر.
• تم تصنيف 524 مستثمرًا تجزئة بشكل خاطئ كعملاء جملة بين يوليو 2022 وأبريل 2023، مما أسفر عن خسائر تداول تبلغ حوالي 6 ملايين دولار.
• اعترفت Binance بالسماح للعملاء بمحاولات غير محدودة في اختبار اختيار من متعدد للتأهل كمستثمرين متمرسين.

أمرت المحكمة الفدرالية الأسترالية Oztures Trading Pty Ltd، التي تعمل تحت اسم Binance Australia Derivatives، بدفع غرامة قدرها 10 ملايين دولار أسترالي (حوالي 6.9 مليون دولار أمريكي) بعد أن اعترفت البورصة بتعرض 524 مستثمرًا تجزئة لمنتجات مشتقات تشفير عالية المخاطر دون الحماية المطلوبة للمستهلكين. حدث التصنيف الخاطئ بين يوليو 2022 وأبريل 2023، حيث اعترفت Binance بفشلها في عملية تسجيل العملاء التي سمحت للعملاء التجزئة بإجراء محاولات غير محدودة في اختبار اختيار من متعدد حتى تحقيق درجة Passing للتأهل كمستثمرين متمرسين، وفقًا لإعلان ASIC. تكبدت المجموعة المصنفة بشكل خاطئ خسائر تداول قدرها 8.66 مليون دولار أسترالي (حوالي 6 ملايين دولار) ودفعوا 3.89 مليون دولار أسترالي (2.67 مليون دولار) كرسوم. من بين 524 عميلًا مصنفًا بشكل خاطئ، تم تصنيف 460 بشكل خاطئ على أنهم يستوفون اختبار المستثمر المتمرس، و33 على أنهم يستوفون اختبار ثروة الأفراد، و26 كمستثمرين محترفين، و4 ككيان مرتبط، و1 على أنه يستوفي اختبار الأعمال الكبيرة.

في أحد الأمثلة، قامت Binance بتقييم فرد كمستثمر محترف بناءً فقط على ادعائه بأنه "سلطة عامة معفاة"، دون التحقق الكافي.  تواصلت Decrypt مع Binance للتعليق لكنها لم تتلقَ ردًا على الفور. قال رئيس ASIC جو لونغو في بيان: "فشلت Binance في إعداد فحوصات الامتثال الأساسية ووافقت بشكل خاطئ على مئات الطلبات لمنتجات المستثمرين الجملة المعقدة". "أدت قصور Binance إلى تعرض أكثر من 85% من قاعدة عملائها الأسترالية لمنتجات عالية المخاطر كان ينبغي عليهم ألا يتمكنوا من الوصول إليها، ودون الحماية أو الحقوق المهمة للمستهلك، مما كلف مستثمري التجزئة ملايين."

كما أمرت القاضية موشينسكي Binance بالمساهمة في تكاليف ASIC، مع فرض الغرامة بالإضافة إلى حوالي 13.1 مليون دولار أسترالي كتعويض تم دفعه بالفعل للعملاء المتأثرين في 2023.