تغريم بينانس أستراليا بمبلغ 6.9 مليون دولار بعد أن خسر المستثمرون ملايين في المشتقات

باختصار

• أمرت محكمة اتحادية Binance Australia Derivatives بدفع غرامة قدرها 6.9 مليون USD بعد السماح للمستخدمين المصنّفين بشكل خاطئ بالوصول إلى منتجات عالية المخاطر.
• تم تصنيف 524 مستثمرًا تجزئة بشكل غير صحيح كعملاء مؤهلين للتعامل بالجملة بين يوليو 2022 وأبريل 2023، ما أدى إلى خسائر تداول بلغت حوالي 6 ملايين دولار
• اعترفت Binance بالسماح للعملاء بمحاولات غير محدودة في اختبار متعدد الخيارات للتأهل كمستثمرين ذوي خبرة.

أصدرت المحكمة الاتحادية الأسترالية أمرًا ضد Oztures Trading Pty Ltd، التي تتعامل باسم Binance Australia Derivatives، بدفع غرامة قدرها 10 ملايين AUD (حوالي 6.9 مليون USD) بعد أن اعترفت البورصة بتعريض 524 مستثمرًا من فئة التجزئة لمنتجات مشتقات كريبتو عالية المخاطر دون توفير ضوابط حماية للمستهلكين مطلوبة. حدث سوء التصنيف بين يوليو 2022 وأبريل 2023، حيث اعترفت Binance بوجود إخفاقات في تهيئة العملاء سمحت للعملاء من فئة التجزئة بإجراء محاولات غير محدودة في اختبار متعدد الخيارات إلى أن يحصلوا على درجة اجتياز للتأهل كمستثمرين ذوي خبرة، وفقًا لإعلان ASIC. تكبدت المجموعة التي تم تصنيفها بشكل خاطئ خسائر تداول بلغت 8.66 مليون AUD (حوالي 6 ملايين دولار) ودفعـت 3.89 مليون AUD (2.67 مليون دولار) كرسوم. ومن بين 524 عميلًا تم تصنيفهم خطأ، كان 460 منهم مُصنفين بشكل غير صحيح على أنهم يستوفون اختبار المستثمرين ذوي الخبرة، و33 يستوفون اختبار الثروة الفردية، و26 كمستثمرين محترفين، و4 كجهات مرتبطة، و1 يستوفي اختبار الشركة الكبيرة.

في مثال واحد، قيّمت Binance أحد الأفراد كمستثمر محترف اعتمادًا على ادعائه بأنه "سلطة عامة معفاة" فقط، دون تحقق كافٍ.  قال رئيس ASIC، جو لونغو، في بيان: “فشلت Binance في إعداد فحوصات امتثال أساسية ووافقت بشكل غير صحيح على مئات الطلبات لمنتجات المستثمرين بالجملة المعقدة”. “أدت أوجه القصور لدى Binance إلى تعريض أكثر من 85% من قاعدة عملائها في أستراليا لمنتجات عالية المخاطر كان ينبغي ألا يتمكنوا من الوصول إليها أبدًا، وبدون ضوابط حماية للمستهلكين أو حقوق مهمة، ما كلف مستثمري التجزئة ملايين الدولارات.” كما أمر القاضي موزينسكي بأن تساهم Binance في تكاليف ASIC، لتأتي الغرامة بالإضافة إلى نحو 13.1 مليون AUD من التعويضات التي دُفعت بالفعل للعملاء المتأثرين في 2023.

قال متحدث باسم Binance لـ Decrypt: “كانت المشكلة مُعرَّفة ذاتيًا، وتم الإبلاغ عنها إلى ASIC، وتمت معالجتها بالكامل في 2023، مع تعويض حوالي 13 مليون AUD للمستخدمين المتأثرين. أوقفت Oztures أعمالها في المشتقات، وسلمت طوعًا رخصة AFSL الخاصة بها في 2023”. ملاحظة المحرر: تم تحديث هذه القصة لتتضمن تعليقًا من Binance.