تعرّضت بينانس أستراليا لغرامة بقيمة 6.9 ملايين دولار بعد أن خسر المستثمرون ملايين الدولارات في تداول المشتقات

باختصار

• أمرت محكمة فيدرالية Binance Australia Derivatives بدفع غرامة قدرها 6.9 مليون USD بسبب السماح لمستخدمين مُصنَّفين بشكل خاطئ بالوصول إلى منتجات عالية المخاطر.
• تم تصنيف ما مجموعه 524 مستثمرًا تجزئة بشكل غير صحيح على أنهم عملاء تجزئة وذلك بين يوليو 2022 وأبريل 2023، ما أدى إلى خسائر تداول بلغت حوالي 6 ملايين دولار
• أقرت Binance بالسماح للعملاء بمحاولات غير محدودة في اختبار متعدد الخيارات للتأهل كمستثمرين ذوي خبرة.

أمرت المحكمة الفيدرالية الأسترالية Oztures Trading Pty Ltd، المتداولة باسم Binance Australia Derivatives، بدفع غرامة قدرها 10 ملايين دولار أسترالي (حوالي 6.9 مليون USD) بعد أن اعترف البورصَة بتعريض 524 مستثمرًا من فئة التجزئة لمنتجات مشتقات كريبتو عالية المخاطر دون وجود ضوابط حماية للمستهلك مطلوبة. حدث سوء التصنيف بين يوليو 2022 وأبريل 2023، حيث اعترفت Binance بحدوث إخفاقات في عملية استقبال العملاء سمحت للعملاء من فئة التجزئة بإجراء محاولات غير محدودة في اختبار متعدد الخيارات حتى يحققوا درجة اجتياز للتأهل كمستثمرين ذوي خبرة، وفقًا لإعلان ASIC. تكبدت مجموعة العملاء المصنَّفين بشكل خاطئ خسائر تداول بلغت 8.66 مليون دولار أسترالي (حوالي 6 ملايين) ودفعوا 3.89 مليون دولار أسترالي (2.67 مليون دولار) كرسوم. من بين 524 عميلًا مصنَّفين بشكل خاطئ، كان 460 منهم مصنَّفين خطأ على أنهم يلبون اختبار المستثمر ذي الخبرة (Sophisticated Investor Test)، و33 يلبون اختبار الثروة الفردية (Individual Wealth Test)، و26 مستثمرين مهنيين، و4 ككيان تابع (Related Body Corporate)، و1 يلبون اختبار الأعمال الكبيرة (Large Business Test).

في مثال واحد، قيّمت Binance أحد الأفراد كمستثمر مهني بناءً على ادعائه فقط بأنه “سلطة عامة معفاة” (exempt public authority)، دون تحقق كافٍ.  قال رئيس ASIC Joe Longo في بيان: “فشلت Binance في إعداد فحوصات امتثال أساسية ووافقت بشكل غير صحيح على مئات الطلبات لمنتجات مستثمرين جملة معقدة.” “أدت أوجه القصور لدى Binance إلى تعريض أكثر من 85% من قاعدة عملاء أستراليا لديها لمنتجات عالية المخاطر كان ينبغي ألا يكون بمقدورهم الوصول إليها أبدًا، وبدون وجود حماية أو حقوق مهمة للمستهلك، ما تسبب في خسائر بملايين الدولارات على مستثمري التجزئة.” كما أمرت هيئة القضاء Moshinsky أن تساهم Binance في تكاليف ASIC، لتأتي الغرامة فوق ما يقارب 13.1 مليون دولار أسترالي في تعويضات تم دفعها بالفعل للعملاء المتضررين في 2023.

قال متحدث باسم Binance لـ Decrypt: “كانت المشكلة مُعرَّفة ذاتيًا، وتم الإبلاغ عنها إلى ASIC، وتمت معالجتها بالكامل في 2023، مع تعويض ما يقارب 13 مليون دولار أسترالي للمستخدمين المتضررين. أوقفت Oztures أعمالها في المشتقات ووافقت طوعًا على إعادة تقديم AFSL في 2023.” ملاحظة المحرر: تم تحديث هذه القصة لتشمل تعليقًا من Binance.