يصدر الاحتياطي الفيدرالي مسودة قواعد تلزم مُصدري العملات المستقرة بالتحقق من هوية العملاء

أصدرت الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، ومكتب مراقب العملة (OCC)، والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)، والإدارة الوطنية للاتحادات الائتمانية (NCUA)، مسودة تنظيمية في 18 (بالتوقيت المحلي) تتطلب من مُصدري عملات مستقرة التحقق من هويات العملاء أثناء إصدار العملة واستردادها. وتمدد المقترحات قواعد قائمة لمكافحة غسل الأموال (AML) إلى مُصدري العملات المستقرة، على النحو الذي تقضي به هيئة GENIUS Act التي سُنّت في يوليو من العام الماضي، والتي صنّفت مُصدري العملات المستقرة كمؤسسات مالية بموجب قانون السرية المصرفية. وفتحت الجهات الأربع فترة تعليقات عامة مدتها 60 يومًا لإقرار التنظيم.

مسودة التنظيم تطبّق متطلبات برنامج تحديد هوية العملاء على معاملات السوق الأولية

تفرض مسودة التنظيم بعنوان "Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers" (برنامج تحديد هوية العملاء لمُصدري العملات المستقرة المرخصين لمدفوعات) التزامات برنامج تحديد هوية العملاء (CIP) على مُصدري العملات المستقرة لمدفوعات (PPSI) المرخصين، على نحو مماثل للالتزامات المفروضة على البنوك وشركات الأوراق المالية. وتنطبق متطلبات CIP فقط على أنشطة السوق الأولية التي تشمل معاملات مباشرة مع المُصدرين، مثل الإصدار والاسترداد، ولا تنطبق على معاملات السوق الثانوية التي تتم عبر العقود الذكية. ويجب على مُصدري العملات المستقرة جمع الاسم، وتاريخ الميلاد أو تاريخ التأسيس، والعنوان، ورقم التعريف من جميع العملاء قبل فتح الحساب. ويجب على المُصدِرين التحقق من هذه المعلومات عبر المستندات ووسائل التواصل، والاحتفاظ بالسجلات لمدة خمس سنوات بعد إغلاق الحساب.

محافظ الاحتياطي الفيدرالي بار يشير إلى ثغرات تنظيمية في السوق الثانوية

قال محافظ الاحتياطي الفيدرالي مايكل بار: "أعرب عن قلق من أن الإطار التنظيمي لقانون GENIUS Act لا يعالج بشكل كافٍ مخاطر التمويل غير المشروع عبر معاملات السوق الثانوية للـعملات المستقرة." وأضاف بار: "سنراجع بعناية المقترحات المتعلقة بما إذا كان ينبغي توسيع أجزاء من لوائح CIP إلى السوق الثانوية." ويخطط الاحتياطي الفيدرالي لإصدار النسخة النهائية من التنظيم بعد فترة التعليقات البالغة 60 يومًا.

قسم الأسئلة الشائعة

ماذا أعلنت الاحتياطي الفيدرالي في 18 (بالتوقيت المحلي)؟

أصدرت الاحتياطي الفيدرالي، إلى جانب OCC وFDIC وNCUA، مسودة تنظيمية تتطلب من مُصدري العملات المستقرة التحقق من هويات العملاء أثناء إصدار العملة واستردادها، مع تمديد قواعد قائمة لمكافحة غسل الأموال إلى قطاع العملات المستقرة.

لماذا يواجه مُصدرو العملات المستقرة الآن متطلبات تحديد هوية العملاء؟

قانون GENIUS Act الذي تم سنّه في يوليو من العام الماضي صَنّف مُصدري العملات المستقرة كمؤسسات مالية بموجب قانون السرية المصرفية، ما أدى إلى الالتزام بتنفيذ برامج تحديد هوية العملاء المشابهة لتلك المفروضة على البنوك التقليدية وشركات الأوراق المالية.