تزايد الضغط التنظيمي مع مواجهة Binance أستراليا غرامة قدرها 10 مليون دولار أسترالي

تُظهر غرامة هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية أن فشل الامتثال عرض المستخدمين الأفراد لمنصات العملات المشفرة عالية المخاطر، مما زاد الضغط على هذه المنصات.

قامت الهيئات التنظيمية الأسترالية بزيادة التدقيق على منصات تداول العملات المشفرة بعد حكم قضائي كبير آخر. تعرضت الأعمال المحلية للمشتقات الخاصة بـ Binance الآن لجزء كبير من العقوبة بسبب فشل تصنيف العملاء. تضيف نتائج المحكمة إلى المخاوف الأوسع حول كيفية تعامل التبادلات مع وصول الأفراد إلى منتجات العملات المشفرة عالية المخاطر.

الهيئة التنظيمية الأسترالية تعاقب Binance بسبب تصنيف خاطئ للعملاء الأفراد

أمرت المحكمة الفيدرالية الأسترالية Binance Australia Derivatives بدفع 10 ملايين دولار أسترالي بعد أن وجدت أن الشركة صنفت أكثر من 85% من عملائها الأستراليين بشكل خاطئ. وفقًا للجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية، فإن تلك الأخطاء عرضت المستخدمين الأفراد لمشتقات العملات المشفرة عالية المخاطر دون الحماية المطلوبة بموجب القانون المحلي.

رفعت ASIC الدعوى في أواخر عام 2024، حيث جادلت بأن Binance قد عالجت العديد من العملاء الأفراد بشكل خاطئ كاستثمار جملة. سمح هذا التصنيف لهؤلاء العملاء بتداول منتجات معقدة لم يكن ينبغي أن يتمكن المستثمرون العاديون من الوصول إليها.

أقرت Binance Australia Derivatives بفشل الامتثال في بيان الحقائق المتفق عليها مع المنظمين. بين يوليو 2022 وأبريل 2023، قالت الشركة إن 524 مستثمرًا فرديًا تعرضوا بشكل خاطئ لمنتجات مشتقات عالية المخاطر بسبب التصنيف الخاطئ.

علاوة على ذلك، قالت ASIC إن هؤلاء العملاء تكبدوا خسائر في التداول بلغت 8.7 مليون دولار أسترالي ودفعوا 3.9 مليون دولار أسترالي كرسوم. اعترفت Binance أيضًا بوجود نقاط ضعف خطيرة في عملية التسجيل وتدريب الموظفين.

يمكن للعملاء الذين يسعون للحصول على حالة مستثمر مؤهل إعادة اختبار الاختبار متعدد الخيارات مرارًا حتى ينجحوا. سمح هذا الإجراء للمستخدمين بإعادة المحاولة حتى يحصلوا على الموافقة، مما أضعف الضوابط التي كان من المفترض أن تحد من الوصول إلى المنتجات المعقدة.

ASIC تبرز فشل الإشراف بينما يواجه عملاء Binance خسائر بملايين

فشل موظفو الامتثال الكبار أيضًا في مراجعة طلبات العملاء والسجلات الداعمة بشكل صحيح، وفقًا للحقائق المتفق عليها المقدمة للمحكمة. في إحدى الحالات، تمت الموافقة على عميل كاستثمار محترف. حدث هذا حتى بعد أن ادعى المستخدم أنه "سلطة عامة معفاة"، دون إجراء الفحوصات اللازمة.

أشارت ASIC إلى أن الغرامة التي أمرت بها المحكمة تأتي بالإضافة إلى حوالي 13.1 مليون دولار أسترالي تعويضًا تم دفعه بالفعل للعملاء المتضررين في عام 2023. وقد تبعت تلك المعالجة السابقة مراجعة Binance للقضية.

وفقًا لوكالة رويترز، قالت Binance Australia إنها قد حددت المشكلة، وأبلغت عنها إلى ASIC، وحلّت المشكلة بالكامل في عام 2023. ومع ذلك، أوضح المنظمون أن الإبلاغ الذاتي لم يزل المسؤولية عن الفشلات.

ردًا على النتيجة، قال رئيس ASIC جو لونغو إن Binance فشلت في وضع ضوابط الامتثال الأساسية. علاوة على ذلك، تمت الموافقة بشكل خاطئ على مئات من العملاء لمنتجات المستثمرين بالجملة.

قال إن هذه الفجوات عرضت أكثر من 85% من عملاء الشركة الأستراليين لمنتجات عالية المخاطر لم يكونوا مؤهلين للوصول إليها. وأضاف لونغو أن المستثمرين الأفراد فقدوا ملايين بينما حرموا من الحماية القانونية والحقوق المهمة.