محتوى تحرير موثوق، مراجع من قبل خبراء الصناعة الرائدين ومحررين مخضرمين. إعلانات إعلانية
أرسل الخزانة الأمريكية تقريرها إلى الكونغرس حول "قانون GENIUS‑Act" المتعلق بـ"الأدوات المبتكرة" لمكافحة التمويل غير المشروع المرتبط بالعملات الرقمية.
قانون "الاحتجاز" للعملات الرقمية ومفارقة الخصوصية
في تقرير من 32 صفحة قدم إلى الكونغرس الأمريكي في مارس الماضي، أيدت وزارة الخزانة الأمريكية الاستخدام القانوني لمزودي خلط العملات الرقمية (خدمة تستقبل عملات رقمية من مستخدمين مختلفين، تخلط جميع تلك العملات معًا، ثم تعيد لكل مستخدم مبلغًا مكافئًا من المجمّع، ولكن من عناوين مختلفة عن تلك التي استخدموها للإيداع) لصالح الخصوصية.
ومع ذلك، حثت أيضًا المشرعين على إنشاء "قانون احتجاز الأصول الرقمية الخاص" بحيث يمكن للمنصات تجميد الأموال المشبوهة.
المزودون، الخصوصية وبيونغ يانغ
يشير التقرير بشكل إيجابي إلى أن أدوات الخلط والأدوات المشابهة "يمكن أن يستخدمها المستخدمون القانونيون لتعزيز الخصوصية المالية على سلاسل الكتل العامة"، بما في ذلك "حماية المعلومات الحساسة حول الثروة الشخصية، والمعاملات التجارية، أو التبرعات الخيرية من العرض العام". ويضيف أن وزارة الخزانة "تدرك أن التقنيات المعززة للخصوصية، بما في ذلك المزودون وأدوات التشويش الأخرى، قد تخدم أغراضًا مشروعة عند استخدامها من قبل الجهات الملتزمة وفقًا لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب."
قراءة ذات صلة: تصاعد معركة العملات الرقمية المركزية مع دعوة المشرعين الأمريكيين إلى حظر دائم
من ناحية أخرى، يؤكد التقرير نفسه أن وحدات الإنترنت السيبرانية الكورية الشمالية وفرق الفدية الكبرى تعتمد على المزودين، والجسور عبر السلاسل، والتبادلات السريعة كجزء أساسي من البنية التحتية لغسل الأموال من عمليات الاختراق والاحتيال. يذكر التقرير مليارات الدولارات من الأصول الرقمية المسروقة المرتبطة بعناصر من بيونغ يانغ، ويشرح كيف يتم دفع تلك الأموال عبر المزودين وإلى العملات المستقرة قبل أن يتم عبورها إلى جسر العملات وتحويلها إلى نقد، باستخدام الأدوات ذاتها التي قد يختارها المستخدمون العاديون للخصوصية.
ما الذي سيفعله "قانون الاحتجاز"
لذلك، لمواجهة هذا المفارقة، يقترح التقرير "قانون احتجاز" يضمن أن يظل المستخدمون الشرعيون والنظيفون يحتفظون بخصوصيتهم، بينما يمكن معالجة الأنشطة غير القانونية أو المشبوهة. بموجب الاقتراح، ستتمكن بورصات العملات الرقمية والمنصات المنظمة الأخرى من الحصول على زر "إيقاف مؤقت" واضح وقانوني للأموال المشبوهة. ويوصي التقرير بأن "يؤسس الكونغرس سلطة قانونية خاصة بـ'الاحتجاز' للأصول الرقمية" تتيح للمنصات "الاحتفاظ مؤقتًا أو تأخير حركة الأصول الرقمية المرتبطة بأنشطة غير قانونية مشتبه بها أثناء متابعة الإجراءات القانونية المناسبة." يمكن للشركات أن تحتجز أو تؤخر تلك الأصول مؤقتًا عندما تظهر علامات حمراء قوية، مع حماية قانونية للقيام بذلك.
الفكرة هي إعطاء سلطات إنفاذ القانون وقتًا لملاحقة فرق الفدية، أو مخططات الاحتيال الكبيرة، أو القراصنة المدعومين من الدولة، مع تقييد الأداة لتشمل حالات عالية المخاطر فقط، بحيث لا يتم تجميد التدفقات الروتينية للعملاء بشكل افتراضي.
قراءة ذات صلة: سامسون موو يصف البيتكوين بـ"الذهب الأسي"، ويتوقع ما سيحدث
لطالما ربطت وسائل الإعلام التقليدية والمتحفظة المزودين بغسل الأموال، مع Tornado Cash كحالة تحذيرية واضحة. لقد جادل مؤسس إيثريوم فيتاليك بوتيرين مرارًا وتكرارًا بأن المزودين أدوات محايدة، حتى أنه قال إنه استخدم Tornado Cash لتقديم تبرع خاص لأوكرانيا، ويؤيد الآن تصاميم "متوافقة" مثل Privacy Pools التي تهدف إلى حماية الخصوصية على السلسلة دون خلط الأموال غير النظيفة.
قطعة أخرى حول لغز قانون GENIUS
يعد التقرير جزءًا من إطار قانوني أوسع يُعرف بـ"قانون GENIUS"، وهو القانون الذي وقعه ترامب لإنشاء نظام اتحادي للعملات المستقرة للدفع ودفع "الأدوات المبتكرة" لمكافحة التمويل غير المشروع. يفي بالتفويض الذي يطلب من وزارة الخزانة توضيح كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي، والهوية الرقمية، وتحليلات البلوكشين وفقًا لنظام قائم على المخاطر لمكافحة غسيل الأموال.
كما يقترح التقرير مجموعة تقنية مفضلة (الذكاء الاصطناعي، الهوية الرقمية، تحليلات البلوكشين، واجهات برمجة التطبيقات) التي يجب أن تنشرها المنصات المنظمة وفقًا لنظام قائم على المخاطر لمكافحة غسيل الأموال.
اتجاهات سعر البيتكوين نحو الانخفاض على الرسم البياني اليومي. المصدر: BTCUSD على Tradingview
الصورة الغلاف من ChatGPT، رسم بياني لـ BTCUSD من Tradingview
![]()
عملية التحرير لموقع bitcoinist تركز على تقديم محتوى مدروس بدقة، وموثوق، وبدون تحيز. نلتزم بمعايير صارمة في المصادر، ويخضع كل صفحة لمراجعة دقيقة من قبل فريقنا من خبراء التكنولوجيا والمحررين المخضرمين. تضمن هذه العملية نزاهة وملاءمة وقيمة محتواها لقرائنا.
