Les grandes institutions financières élargissent leurs services crypto dans le cadre de la finance réglementée, avec des données de Bitwise montrant 24 entreprises actives dans le trading, la conservation, les fonds, les paiements, la tokenisation ou les produits d’épargne négociés en bourse (ETP). L’activité indique un recours plus large à un accès crypto réglementé.
Points clés :
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- Les grandes entreprises financières élargissent l’activité crypto dans la conservation, les paiements, les fonds et la tokenisation.
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- L’accès aux ETP réglementés est devenu le point d’entrée le plus large pour l’exposition crypto des institutions.
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- Les fonds tokenisés et les outils de règlement sur blockchain pourraient s’étendre davantage à la finance traditionnelle.
Les banques approfondissent la crypto dans une finance réglementée
L’empreinte crypto de Wall Street s’étend au sein du système financier. La société de gestion d’actifs Bitwise a partagé des données sur la plateforme de médias sociaux X le 8 mai, montrant 24 grandes institutions financières actives dans la crypto. Le graphique couvre le trading, la conservation, les fonds privés, les produits d’épargne négociés en bourse, les paiements et la tokenisation, pour des banques, des gestionnaires d’actifs, des échanges et des réseaux de paiement.
Les produits d’épargne négociés en bourse (ETP) liés aux cryptos sont devenus le point d’entrée le plus large. Bank of America donne désormais à ses clients de gestion de patrimoine Merrill l’accès à des ETP sur bitcoin au comptant, ce qui reflète la demande des clients pour une exposition réglementée. Vanguard permet aussi à ses clients de courtage de négocier des ETP crypto après avoir auparavant bloqué des ETF bitcoin. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Morgan Stanley, UBS et Wells Fargo figurent également dans la catégorie ETP.
Bitwise a écrit sur X le 8 mai :
« Banks and crypto: better together. »
L’infrastructure institutionnelle va au-delà de l’accès à l’investissement. BNY Mellon a intégré la conservation d’actifs numériques dans l’infrastructure de base, tandis que Deutsche Bank a étendu ses services de conservation via un partenariat avec Taurus. Cboe, Charles Schwab, CME Group, DBS, Deutsche Börse, Goldman Sachs, HSBC, Interactive Brokers et la London Stock Exchange soutiennent des plateformes de négociation, des produits cotés, la conservation ou l’infrastructure de marché.
La tokenisation et les paiements transforment l’usage institutionnel de la crypto
La tokenisation apparaît dans de nombreuses entreprises cotées. Blackrock utilise son fonds BUIDL pour transférer des liquidités institutionnelles on-chain, tandis que Franklin Templeton enregistre l’activité des fonds sur des blockchains publiques. Bitwise a annoncé le déploiement prévu de son fonds tokenisé USCC, qu’elle a décrit comme son premier fonds tokenisé. Citi Token Services, Kinexys de JPMorgan, HSBC Orion, UBS uMINT et Société Générale FORGE montrent comment les banques testent le règlement basé sur blockchain et l’émission d’actifs.
Les paiements activés par crypto sont concentrés parmi les banques mondiales et les réseaux de cartes. Citi, BNY Mellon, DBS, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Mastercard, Société Générale, UBS et Visa sont indiqués dans cette colonne. Visa a exploré une infrastructure de règlement en stablecoins, tandis que Mastercard a développé son Multi-Token Network pour des services financiers basés sur blockchain. DBS prend également en charge des services d’actifs numériques réglementés sur le trading, la conservation et la tokenisation.
Le directeur des investissements (CIO) de Bitwise, Matt Hougan, a déclaré sur X le 7 mai :
« Eventually, every fund will be tokenized. »
Les fonds crypto privés font aussi partie du paysage institutionnel, bien que l’adoption soit plus limitée que pour les ETP. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley et Wells Fargo figurent dans cette catégorie. Goldman Sachs se concentre sur les traders institutionnels et l’accès aux fonds privés, tandis que JPMorgan Chase apparaît dans les six catégories du graphique Bitwise.
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