Altruist a annoncé son intention d’ajouter des prêts sur marge, le trading d’options et des capacités de transfert d’argent étendues, en parallèle d’une nouvelle place de marché d’alternatives, reflétant un changement dans lequel les conseillers en investissement enregistrés accèdent à des outils historiquement associés aux courtiers de services complets. L’expansion de la fintech orientée conseillers arrive alors que les marchés américains des options ont atteint environ 15,2 milliards de contrats en 2025, établissant un record annuel avec une croissance de 26% d’une année sur l’autre. La plateforme prévoit d’introduire, plus tard cette année, le crédit sur marge, le trading d’options, des capacités de dépôt direct, des carnets de chèques physiques, des distributions de chèques numériques via des tiers et l’accès à des investissements alternatifs, tandis que les conseillers subissent une pression croissante de la part de clients recherchant des stratégies de portefeuille plus sophistiquées et une exposition aux marchés privés au sein de plateformes numériques unifiées.
Les marchés d’options américains ont atteint un record de 15,2 milliards de contrats en 2025
Le volume des options cotées aux États-Unis a atteint environ 15,2 milliards de contrats en 2025, marquant un autre record annuel pour l’industrie avec une croissance de 26% d’une année sur l’autre. Le volume d’avril 2026 s’est élevé à 1,45 milliard de contrats, soit une hausse de 13,9% d’une année sur l’autre, avec un volume d’options sur actions de 723 millions de contrats. Cette hausse traduit une participation croissante, de détail et institutionnelle, à des stratégies sur produits dérivés allant de la génération de revenus au hedging et au positionnement tactique de portefeuille. Historiquement, de nombreux conseillers en investissement enregistrés sont restés relativement limités dans leur utilisation des options, car l’infrastructure opérationnelle et les processus de conformité étaient souvent conçus principalement autour d’un investissement en actions publiques en “long-only”.
Altruist prévoit le lancement du crédit sur marge et du trading d’options
La feuille de route d’Altruist inclut le crédit sur marge, le trading d’options, des capacités de dépôt direct, des carnets de chèques physiques, des distributions de chèques numériques via des tiers et l’accès aux investissements alternatifs, prévus pour un lancement plus tard cette année. Ces ajouts élargissent la portée opérationnelle de la plateforme au-delà des actions et des ETF traditionnels, vers des marchés publics et privés, le crédit et le lending, l’exécution de stratégies avancées et le transfert d’argent intégré. L’orientation reflète une transition dans l’industrie, où les plateformes technologiques dédiées aux conseillers cherchent de plus en plus à devenir des systèmes d’exploitation centralisés pour les pratiques de gestion de fortune, plutôt que de simples solutions de conservation et de reporting.
Les soldes sur marge de Schwab ont atteint 120,6 milliards de dollars en février 2026
Le crédit sur marge a historiquement été concentré parmi les grands courtiers et les plateformes de banque privée, mais les conseillers veulent de plus en plus accéder à une infrastructure de prêt permettant aux clients de gérer la liquidité sans liquider leurs investissements. Les soldes sur marge de Charles Schwab ont atteint 120,6 milliards de dollars en février 2026, avec des cas d’usage principaux axés sur la liquidité et le financement de portefeuille. Les outils de marge sont de plus en plus perçus non seulement comme des produits de levier spéculatifs, mais comme une infrastructure de gestion du portefeuille et de gestion de la liquidité, devenant particulièrement importants pour les conseillers servant des clients fortunés et “mass-affluent” recherchant un accès au capital plus flexible.
Altruist s’associe avec Blackstone, KKR pour l’accès aux alternatives
Altruist a lancé l’accès aux investissements alternatifs via des partenariats avec Blackstone, KKR, J.P. Morgan Asset Management et Pantheon dans les stratégies de private equity, d’infrastructure et d’immobilier. Le marché des alternatives dépasse désormais un montant estimé à 16 billions de dollars dans le monde, l’exposition aux marchés privés devenant l’une des priorités à la croissance la plus rapide au sein de la gestion de fortune. Altruist a déclaré que les conseillers peuvent gérer la documentation, le reporting, les signatures et la facturation directement dans la plateforme, plutôt que via des systèmes tiers fragmentés.
Rapport de la FINRA : 3 184 sociétés membres en 2025
La FINRA a indiqué plus de 3 180 sociétés membres et près de 640 000 représentants enregistrés sur les marchés américains en 2025. L’industrie plus large des conseillers en investissement enregistrés s’est fortement développée en termes d’échelle et de complexité, les conseillers rivalisant de plus en plus non seulement sur l’allocation de portefeuille, mais aussi sur l’accès aux marchés privés, l’optimisation fiscale, les stratégies de génération de revenus et les services financiers intégrés. Cette pression pousse les fournisseurs de plateformes à aller vers une fonctionnalité plus large couvrant l’investissement, le crédit, les produits dérivés et la gestion de trésorerie.
Les plateformes dédiées aux conseillers consolident les fonctions de courtage
La distinction entre les plateformes de gestion de fortune et l’infrastructure de courtage se réduit progressivement. Historiquement, les conseillers s’appuyaient souvent sur plusieurs prestataires externes pour l’accès aux options, le crédit sur marge, la distribution des alternatives et les capacités de gestion de trésorerie. De plus en plus, les plateformes tentent de consolider ces services au sein d’environnements numériques unifiés, en combinant des éléments de plateformes de courtage, de systèmes de conservation, de logiciels de gestion de portefeuille, de places de marché d’alternatives, d’infrastructures de crédit et d’outils de gestion de trésorerie. À mesure que les attentes des clients augmentent et que les stratégies d’investissement deviennent plus sophistiquées, les plateformes technologiques pour conseillers semblent de plus en plus susceptibles de rivaliser sur l’étendue des fonctionnalités plutôt que sur le seul reporting du portefeuille.
FAQ
Quelles fonctionnalités Altruist a-t-elle annoncées pour sa plateforme dédiée aux conseillers ?
Altruist a annoncé son intention d’ajouter des prêts sur marge, le trading d’options, des capacités de dépôt direct, des carnets de chèques physiques, des distributions de chèques numériques via des tiers et l’accès à des investissements alternatifs plus tard cette année.
Quel était le volume du trading d’options aux États-Unis en 2025 ?
Le volume des options cotées aux États-Unis a atteint environ 15,2 milliards de contrats en 2025, marquant un record annuel avec une croissance de 26% d’une année sur l’autre.
Quels fournisseurs d’investissements alternatifs se sont associés à Altruist ?
Altruist a lancé l’accès aux investissements alternatifs via des partenariats avec Blackstone, KKR, J.P. Morgan Asset Management et Pantheon dans les stratégies de private equity, d’infrastructure et d’immobilier.
