La Banque centrale du Nigeria sélectionne six entités pour un nouveau pilote d’actifs virtuels

La banque centrale nigériane a lancé un programme pilote afin de superviser la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme au sein des entreprises de cryptomonnaie et de fintech.

Six VASP sollicités pour un nouveau pilote de supervision

La Banque centrale du Nigeria a officiellement lancé un programme pilote de supervision de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le nouveau pilote vise à aligner le Nigeria sur les recommandations 15 et 16 du Groupe d’action financière (GAFI) — plus précisément la règle de voyage, qui exige des prestataires de services d’actifs virtuels qu’ils partagent les informations relatives à l’initiateur et au bénéficiaire pour les transactions.

Il y a seulement quelques années, le paysage crypto nigérian était défini par la friction. En février 2021, la BND a effectivement empêché les banques commerciales de servir des bourses de crypto. Toutefois, après la levée de cette interdiction en décembre 2023 et l’adoption subséquente de la loi de 2025 sur les investissements et les valeurs mobilières, l’attention s’est déplacée de l’exclusion vers l’intégration.

Selon un communiqué de presse, la BND a sélectionné un groupe choisi d’entités fintech et crypto pour participer à cette phase initiale. Il s’agit notamment de l’Africa Stablecoin Consortium, de Flutterwave, de Juicyway, de Koinkoin, de Kucoin et de Paystack. Cependant, la BND a pris soin de préciser que la participation « ne confère aucun statut réglementaire, droit d’approbation ou droit d’obtention d’une licence ». Il s’agit plutôt d’un environnement contrôlé et structuré permettant à la banque d’étudier les modèles économiques et les risques opérationnels.

Dans le cadre du pilote, les VASP participant sont tenus de soumettre des données mensuelles sur les performances AML/CFT et de se soumettre à des audits portant sur l’intégration des clients, le filtrage des sanctions et la surveillance des transactions. Ils doivent également démontrer des plans crédibles pour suivre les flux transfrontaliers d’actifs numériques.

« Le Pilote est conçu pour développer une compréhension structurée des risques liés à la lutte AML/CFT/CPF, des modèles économiques et des pratiques opérationnelles au sein des entités participantes », a déclaré la BND. « Il aide également les VASP à renforcer leurs cadres AML/CFT/CPF conformément aux attentes de supervision émergentes. »

La banque a souligné que toutes les données collectées seront protégées en vertu de la loi nigériane de 2023 sur la protection des données.

En intégrant des bourses comme Kucoin et des acteurs majeurs du paiement comme Flutterwave dans une boucle formelle de supervision, la BND vise à éliminer les acteurs malveillants tout en s’assurant que le Nigeria — l’un des marchés crypto les plus actifs au monde — demeure un nœud stable du système financier mondial.

La BND a déjà programmé des phases ultérieures du pilote, bien qu’elle ait confirmé que celles-ci ne sont pas ouvertes, à ce stade, à des manifestations d’intérêt externes.

FAQ ❓

• Que la BND a-t-elle lancé ? La banque centrale du Nigeria a introduit un programme pilote de supervision AML/CFT.
• Quelles règles du GAFI s’appliquent ? Le pilote s’aligne sur les recommandations 15 et 16 du GAFI, y compris la règle de voyage.
• Qui participe ? Des fintechs et des entreprises crypto sélectionnées, comme Flutterwave, Kucoin, Paystack et d’autres, ont rejoint le dispositif.
• Quel est l’objectif ? Le programme teste la conformité, la déclaration des données et les contrôles de risque afin de renforcer la supervision crypto du Nigeria.