Australia Menerapkan Aturan Perjalanan Kripto yang Mewajibkan Identitas untuk Semua Transfer

Mulai 1 Juli, bursa kripto Australia yang diatur oleh AUSTRAC harus mengumpulkan dan memverifikasi informasi identitas untuk semua transfer aset digital tanpa memandang ukuran transaksi, karena Travel Rule kripto negara tersebut resmi berlaku. Kewajiban baru ini melengkapi fase akhir dari reformasi anti-pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme Australia. Travel Rule menyelaraskan Australia dengan standar internasional yang diadopsi oleh yurisdiksi besar termasuk Uni Eropa, di mana masa transisi MiCA berakhir pada tanggal yang sama.

AUSTRAC Menerapkan Pengumpulan Identitas di Layanan Aset Virtual

AUSTRAC mengelola persyaratan Travel Rule, yang mewajibkan bursa yang diatur untuk mengumpulkan, memverifikasi, dan mentransmisikan informasi kunci terkait transfer aset virtual yang tercakup. Kewajiban ini mencakup layanan termasuk perdagangan kripto-ke-fiat, pertukaran kripto-ke-kripto, layanan transfer, penyedia penyimpanan, dan aktivitas terkait token tertentu yang terkait dengan Australia.

Pelanggan yang mentransfer dana antar platform yang diatur akan dimintai informasi termasuk detail pengirim dan penerima serta, jika relevan, bursa penerima. Bursa dapat menyimpan informasi yang telah diserahkan sebelumnya untuk mengurangi permintaan verifikasi berulang untuk transaksi di masa mendatang.

Transfer Dompet yang Dihosting Sendiri Memerlukan Verifikasi Kepatuhan

Transfer yang melibatkan dompet yang dihosting sendiri tetap diizinkan di bawah kerangka baru. Bisnis yang diatur harus menentukan apakah dompet penerima adalah dompet yang dihosting sendiri atau kustodian. Mereka juga harus mengumpulkan dan memverifikasi detail pembayar sambil mengumpulkan informasi penerima dan pelacakan, bahkan jika informasi transfer tidak diteruskan ke bisnis teratur lainnya.

Australia Mengadopsi Standar FATF Bersamaan dengan Implementasi MiCA UE

Perubahan Australia tiba pada hari yang sama dengan berakhirnya masa transisi MiCA Uni Eropa, memperkuat langkah internasional yang lebih luas menuju pengawasan kripto yang lebih ketat. Australia dan UE kini mewajibkan informasi identitas untuk transfer kripto tanpa memandang nilai, sementara persyaratan pelaporan di Amerika Serikat dimulai pada US$3.000 (AU$4.350). Pendekatan ini mencerminkan adopsi berkelanjutan dari Travel Rule Financial Action Task Force di seluruh yurisdiksi besar.

FAQ

Apa yang diwajibkan AUSTRAC mulai 1 Juli untuk bursa kripto di Australia?

AUSTRAC mewajibkan bursa kripto yang diatur untuk mengumpulkan, memverifikasi, dan mentransmisikan informasi identitas untuk semua transfer aset digital tanpa memandang ukuran transaksi. Kewajiban ini mencakup layanan termasuk perdagangan kripto-ke-fiat, pertukaran kripto-ke-kripto, layanan transfer, penyedia penyimpanan, dan aktivitas terkait token tertentu yang terkait dengan Australia.

Bagaimana perbandingan Travel Rule kripto Australia dengan regulasi di Amerika Serikat dan Uni Eropa?

Australia dan Uni Eropa mewajibkan informasi identitas untuk transfer kripto tanpa memandang nilai, sementara persyaratan pelaporan di Amerika Serikat dimulai pada US$3.000 (AU$4.350). Travel Rule Australia mulai berlaku pada 1 Juli, hari yang sama dengan berakhirnya masa transisi MiCA UE.