Count Finance telah meluncurkan Stocks and Shares ISA di platform investasi UK-nya, menggunakan infrastruktur dari WealthKernel yang baru diakuisisi oleh Alpaca untuk menggabungkan saran keuangan teregulasi dengan investasi yang hemat pajak. Langkah ini mengatasi kesenjangan struktural dalam keuangan ritel UK, di mana hanya 9% orang dewasa menerima saran keuangan teregulasi menurut Survei Perusahaan Saran Keuangan terbaru dari Otoritas Perilaku Keuangan (FCA), dengan biaya yang masih menjadi hambatan utama. Peluncuran ini memungkinkan investor UK yang memenuhi syarat untuk membuka Rekening Tabungan Perorangan (ISA) langsung di dalam platform saran Count, mengintegrasikan rekomendasi ISA ke dalam proses perencanaan keuangan yang lebih luas yang mencakup penganggaran, pensiun, tabungan, investasi, dan optimalisasi pajak.
Data FCA Menunjukkan Hanya 9% Orang Dewasa UK yang Menerima Saran Keuangan Teregulasi
Menurut Survei Perusahaan Saran Keuangan terbaru dari Otoritas Perilaku Keuangan (FCA), hanya sekitar 9% orang dewasa UK yang menerima saran keuangan teregulasi. Sebagian besar membuat keputusan investasi tanpa bimbingan profesional, terutama karena saran tradisional masih terlalu mahal atau tidak dapat diakses. Seiring meningkatnya biaya kepatuhan perusahaan saran, banyak yang telah memperkenalkan persyaratan portofolio minimum atau struktur biaya yang secara efektif mengecualikan investor kecil. Meskipun penasihat robot telah membantu mengotomatiskan sebagian proses investasi, mereka umumnya menyediakan portofolio model daripada perencanaan keuangan teregulasi yang komprehensif.
Count Finance Mengintegrasikan ISA ke dalam Perencanaan Keuangan Komprehensif
Laura Cornely, Chief Executive Officer dan Co-Founder Count Finance, menyatakan bahwa ISA merupakan bagian dari strategi keuangan yang lebih luas, bukan sekadar produk investasi yang berdiri sendiri. "Bagi pengguna kami, ISA bukan sekadar produk, melainkan bagian inti dari rencana keuangan. Kami tidak hanya memberikan akses ke ISA. Kami mengevaluasi apakah ISA adalah kendaraan yang tepat untuk setiap pengguna. Kami menentukan jumlah alokasi yang sesuai, merekomendasikan dana dasar dan ETF, serta menjelaskan bagaimana mereka sesuai dengan kontribusi pensiun dan prioritas keuangan lainnya," kata Cornely. Tidak seperti platform investasi eksekusi-saja, Count menentukan apakah ISA sesuai dalam rencana keuangan keseluruhan pelanggan sebelum merekomendasikan tingkat alokasi dan produk investasi.
Stocks and Shares ISA Memberikan Manfaat Investasi Bebas Pajak
Stocks and Shares ISA memungkinkan penduduk UK untuk berinvestasi bebas dari pajak keuntungan modal dan pajak dividen dalam batas tahunan ISA. Menurut HM Revenue & Customs, jutaan investor secara kolektif memegang ratusan miliar poundsterling di dalam Stocks and Shares ISA, menjadikannya salah satu kendaraan investasi ritel yang paling banyak digunakan di negara ini. Investasi yang memenuhi syarat meliputi saham, ETF, reksa dana, dan investment trust.
Alpaca Menyediakan Infrastruktur Eksekusi melalui Akuisisi WealthKernel
Peluncuran ini menunjukkan bagaimana Alpaca memposisikan dirinya setelah mengakuisisi WealthKernel. Alih-alih bersaing langsung dengan platform investasi konsumen, Alpaca semakin menyediakan infrastruktur eksekusi teregulasi yang memungkinkan perusahaan fintech meluncurkan produk investasi lokal dengan lebih cepat. Melalui satu API, Count mendapatkan akses ke pembukaan akun, eksekusi portofolio, transfer, ETF, reksa dana, dan kustodi tanpa harus membangun infrastruktur tersebut secara internal. Karan Shanmugarajah, Chief Executive Officer Alpaca Europe, mengatakan kemitraan ini berfokus pada perluasan akses ke saran teregulasi. "Count sedang mengatasi salah satu tantangan terpenting dalam keuangan saat ini dengan memperluas akses ke saran investasi teregulasi. Melalui Alpaca, kami bangga mendukung mitra seperti Count dalam membangun solusi yang membuat saran keuangan dapat diakses oleh pasar yang lebih luas," kata Shanmugarajah.
Yoshi Yokokawa, Chief Executive Officer dan Co-Founder Alpaca, menambahkan: "Count sedang mengatasi salah satu tantangan paling mendesak dalam keuangan ritel UK, dan kami bangga mendukung mereka. Dengan keahlian dan infrastruktur lokal Alpaca, kami memudahkan mitra seperti Count untuk membangun dan menskalakan produk keuangan di seluruh wilayah."
Count Finance Beroperasi dalam Sandbox Regulasi FCA
Count saat ini beroperasi dalam sandbox regulasi FCA sambil menguji model bisnisnya di bawah pengawasan regulasi. Perusahaan mengatakan telah mengamankan lebih dari £10 juta dalam aset yang dikomitmenkan di bawah saran.
FAQ
Berapa persen orang dewasa UK yang menerima saran keuangan teregulasi menurut FCA?
Menurut Survei Perusahaan Saran Keuangan terbaru dari Otoritas Perilaku Keuangan (FCA), hanya sekitar 9% orang dewasa UK yang menerima saran keuangan teregulasi, dengan biaya yang masih menjadi hambatan utama untuk akses.
Infrastruktur apa yang digunakan Count Finance untuk peluncuran ISA-nya?
Count Finance menggunakan infrastruktur dari WealthKernel yang baru diakuisisi oleh Alpaca, yang menyediakan infrastruktur eksekusi teregulasi termasuk pembukaan akun, eksekusi portofolio, transfer, ETF, reksa dana, dan kustodi melalui satu API.
Berapa banyak aset yang dikomitmenkan yang telah diamankan Count Finance?
Count Finance telah mengamankan lebih dari £10 juta dalam aset yang dikomitmenkan di bawah saran saat beroperasi dalam sandbox regulasi FCA.
