Komisi Sekuritas dan Bursa Efek Siprus (CySEC) menangguhkan lisensi Cyprus Investment Firm milik Mind Money Limited pada 23 Juni 2026. Pialang berbasis di Limassol ini, yang sebelumnya dikenal sebagai Zerich Securities Ltd, memegang nomor lisensi CIF 115/10. CySEC menyebut adanya dugaan pelanggaran terhadap bagian 22(1) dari Investment Services and Activities and Regulated Markets Law tahun 2017 di empat bidang: beroperasi di luar ruang lingkup yang diotorisasi, gagal memberi tahu perubahan dewan, gagal mempertahankan pengelolaan dengan dua orang, serta kekhawatiran terkait kesesuaian pemegang saham. Siprus tetap menjadi pusat lisensi utama di UE bagi perusahaan investasi ritel, dan penangguhan tersebut membatasi kemampuan perusahaan untuk melayani klien dan menjalankan aktivitas perantara yang teregulasi.
CySEC Mencantumkan Empat Pelanggaran Kepatuhan
CySEC mengumumkan penangguhan tersebut berdasarkan bagian 10(1) dari Directive DI87-05 tentang penarikan dan penangguhan otorisasi. Regulator menyatakan bahwa Mind Money tidak tampak mematuhi, setiap saat, beberapa persyaratan otorisasi yang diwajibkan bagi Cyprus Investment Firms.
Kegagalan yang diduga mencakup pelaksanaan aktivitas yang tidak tercakup dalam lisensi otorisasi perusahaan, kegagalan memberi tahu regulator tentang perubahan pada dewan direksi, kegagalan mempertahankan ketentuan bahwa dua orang secara efektif mengarahkan aktivitas bisnis perusahaan, serta kekhawatiran atas kesesuaian pemegang sahamnya. CySEC menyatakan pelanggaran yang diduga tersebut menimbulkan kekhawatiran dan risiko terkait perlindungan klien perusahaan serta dapat pula menimbulkan ancaman terhadap berjalannya operasi dan integritas pasar secara tertib.
Mind Money Dilarang Melakukan Bisnis Baru Selama Penangguhan
Selama masa penangguhan, Mind Money dilarang menyediakan atau menjalankan layanan atau aktivitas investasi. Perusahaan juga dilarang melakukan transaksi bisnis dengan siapa pun, menerima klien baru, atau mengiklankan dirinya sebagai penyedia layanan investasi.
CySEC menyatakan perusahaan masih dapat melakukan tindakan terbatas jika tindakan tersebut konsisten dengan keinginan klien lamanya. Ini mencakup penyelesaian transaksi tertunda milik perusahaan dan transaksi klien sesuai instruksi klien, serta mengembalikan semua dana dan instrumen keuangan yang dapat dikaitkan dengan klien. Mind Money diberi waktu satu bulan untuk mengambil tindakan yang diperlukan agar mematuhi ketentuan yang relevan. Penangguhan akan tetap berlaku sampai CySEC memutuskan sebaliknya.
Mind Money Beroperasi sebagai Pialang Investasi Eropa
Mind Money beroperasi sebagai pialang investasi dan perdagangan Eropa. Domain perusahaan yang disetujui tercantum sebagai mind-money.eu/en/, dan situs webnya memasarkan akses ke pasar keuangan global, termasuk saham, reksa dana berbasis indeks yang diperdagangkan di bursa (ETF), obligasi, serta peluang investasi pra-IPO dan IPO.
Menurut daftar CySEC, lisensi perusahaan tertanggal 22 Februari 2010. Layanan investasi yang diotorisasinya mencakup penerimaan dan transmisi pesanan, pelaksanaan pesanan atas nama klien, serta manajemen portofolio. Izin-izin tersebut menempatkan Mind Money di dalam sektor perantara yang diatur, sehingga memungkinkannya melayani klien yang mencari akses ke instrumen keuangan dan layanan investasi yang dikelola.
Penangguhan Menyoroti Persyaratan Tata Kelola untuk Pialang Siprus
Fokus pada ruang lingkup otorisasi, perubahan dewan, manajemen yang efektif, serta kesesuaian pemegang saham menunjukkan persyaratan tata kelola inti, bukan sekadar isu pelaporan yang sempit. Bagi pialang yang teregulasi, area-area tersebut menjadi kunci untuk menentukan apakah sebuah perusahaan tetap layak menyediakan layanan investasi di bawah lisensi Cyprus Investment Firm.
Keputusan ini menunjukkan bagaimana regulator dapat bergerak ketika kekhawatiran terkait perlindungan klien dan integritas pasar. Bahkan ketika sebuah perusahaan telah memiliki lisensi selama bertahun-tahun, kepatuhan berkelanjutan terhadap persyaratan otorisasi tetap merupakan kewajiban yang sedang berjalan, bukan persetujuan satu kali. Penangguhan ini bukan penarikan lisensi, tetapi merupakan tindakan pengawasan yang serius.
FAQ
Apa yang dilakukan CySEC untuk Mind Money Limited pada 23 Juni 2026?
CySEC menangguhkan lisensi Cyprus Investment Firm milik Mind Money Limited, nomor lisensi CIF 115/10, secara penuh. Penangguhan diumumkan dan diambil berdasarkan bagian 10(1) dari Directive DI87-05 tentang penarikan dan penangguhan otorisasi.
Mengapa CySEC menangguhkan lisensi Mind Money?
CySEC menyebut adanya dugaan pelanggaran terhadap bagian 22(1) dari Investment Services and Activities and Regulated Markets Law tahun 2017. Kegagalan yang diduga mencakup empat bidang: menjalankan aktivitas yang tidak tercakup dalam lisensi otorisasi perusahaan, gagal memberi tahu regulator tentang perubahan pada dewan direksi, gagal mempertahankan ketentuan bahwa dua orang secara efektif mengarahkan aktivitas bisnis perusahaan, serta kekhawatiran atas kesesuaian pemegang sahamnya.
Pembatasan apa yang berlaku untuk Mind Money selama masa penangguhan?
Mind Money dilarang menyediakan atau menjalankan layanan atau aktivitas investasi, melakukan transaksi bisnis dengan siapa pun, menerima klien baru, atau mengiklankan dirinya sebagai penyedia layanan investasi. Perusahaan masih dapat melakukan tindakan terbatas yang konsisten dengan keinginan klien lamanya, termasuk menyelesaikan transaksi yang tertunda dan mengembalikan dana klien serta instrumen keuangan.
