Otoritas Pengawas Keuangan Rusia: pedagang pertukaran kripto harus diawasi setara dengan bank, untuk menghilangkan celah dalam pengawasan pencucian uang

Menurut Bits.media pada 19 Mei, Wakil Direktur Badan Pengawas Keuangan Rusia (Rosfinmonitoring) German Neglyad mengatakan dalam wawancara dengan agensi berita Rusia bahwa lembaga tersebut ingin pengaturannya terhadap pedagang penukaran mata uang kripto (titik transaksi untuk kripto ke rubel) dibuat seketat bank, untuk menutup celah “arbitrase regulasi” di antara keduanya.

Konfirmasi pernyataan Neglyad

Berdasarkan kutipan konfirmasi dari wawancara Neglyad dengan agensi berita Rusia: “Saat ini, pengawasan terhadap industri perbankan sangat ketat, sedangkan sektor peredaran mata uang kripto sepenuhnya kekurangan regulasi, sehingga menciptakan celah regulasi. Pelaku kejahatan dapat memanfaatkan celah yang lemah ini—mencuci uang menjadi lebih mudah melalui infrastruktur seperti itu. Celah ini harus dihilangkan.”

Neglyad mengatakan bahwa sebagian pelaku pasar menentang pengaturan yang ketat, khawatir bisnis akan berpindah ke “wilayah abu-abu”, tetapi Rosfinmonitoring menganggap kekhawatiran itu tidak berdasar. Ia menyebut pengambilan pendekatan regulasi terhadap pedagang penukaran kripto yang mirip dengan bank sebagai “tindakan yang normal dan beradab”: “Perusahaan harus mematuhi hukum atau keluar dari kerangka hukum.”

Risiko penilaian FATF: tekanan eksternal yang dikonfirmasi

Berdasarkan konfirmasi laporan:

Keanggotaan Rusia di FATF: ditangguhkan sejak 24 Februari 2023

Persyaratan FATF: meminta agar setiap negara mengatur sektor peredaran kripto; telah berkali-kali mendesak Rusia dimasukkan ke daftar hitam pencucian uang, namun hingga saat ini belum diterapkan

Sikap FATF: menyatakan agar semua negara bersikap hati-hati saat berinteraksi dengan Rusia, “untuk melindungi sistem keuangan internasional”

Peringatan Neglyad: jika Rusia gagal memenuhi permintaan FATF dan membangun langkah pengendalian, FATF berpotensi menurunkan peringkat Rusia

Rancangan undang-undang pengawasan pasar kripto: kemajuan legislatif yang dikonfirmasi

Berdasarkan konfirmasi laporan:

Pengaju rancangan: pemerintah Rusia

Status legislasi: telah lulus satu bacaan di Duma Negara, dan saat ini sedang menyiapkan dua bacaan

Posisi Rosfinmonitoring: mendukung rancangan undang-undang dan menolak pelonggaran ketentuan (berbeda dengan posisi sebagian bankir dan legislator)

FAQ

Bagaimana Rusia saat ini mengatur pedagang penukaran mata uang kripto?

Menurut pernyataan wakil kepala Rosfinmonitoring, sektor peredaran kripto saat ini “sepenuhnya kekurangan regulasi”, sementara industri perbankan berada di bawah pengawasan ketat, sehingga terbentuk kesenjangan regulasi yang nyata. Rosfinmonitoring menilai kesenjangan ini menjadi celah arbitrase regulasi yang perlu dihapus melalui legislasi.

Bagaimana status keanggotaan Rusia di FATF saat ini?

Keanggotaan Rusia di FATF ditangguhkan sejak 24 Februari 2023. FATF pernah berkali-kali mendesak Rusia dimasukkan ke daftar hitam pencucian uang, tetapi hingga laporan ini belum diterapkan. FATF menyatakan bahwa negara-negara harus bersikap hati-hati terhadap interaksi dengan Rusia untuk melindungi sistem keuangan internasional.

Apa langkah selanjutnya dari rancangan undang-undang pengawasan pasar kripto Rusia?

Menurut laporan, rancangan undang-undang tersebut telah disahkan satu bacaan di Duma Negara dan saat ini sedang menyiapkan dua bacaan. Rosfinmonitoring mendukung rancangan undang-undang dan menolak pelonggaran ketentuan, tetapi laporan menyebut bahwa posisi beberapa bankir dan legislator berbeda, sehingga hasil dua bacaan masih perlu dikonfirmasi.