Penyedia layanan aset virtual Korea Selatan menghadapi persyaratan kepatuhan yang lebih ketat berdasarkan amandemen Undang-Undang tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu yang mulai berlaku pada 20 Agustus. Undang-undang yang direvisi memperkenalkan penyaringan pemegang saham pengendali, memperluas kewajiban anti pencucian uang, serta mewajibkan sistem pengendalian internal yang ditingkatkan. Perubahan regulasi mencerminkan maksud pembuat undang-undang untuk menundukkan operator aset virtual pada standar yang sebanding dengan lembaga keuangan tradisional.
Undang-Undang Hasil Amandemen Memperkenalkan Persyaratan Penyaringan Pemegang Saham Pengendali
Unit Intelijen Keuangan Komisi Jasa Keuangan akan melakukan penyaringan pemegang saham pengendali selain pemeriksaan yang ada terhadap perwakilan dan eksekutif. Pemegang saham pengendali mencakup pemegang saham terbesar dan hubungan khusus, pemegang saham yang memiliki kepemilikan 10% atau lebih, serta pemegang saham yang memiliki pengaruh substansial. Otoritas pengawas akan menelaah catatan kriminal berdasarkan daftar aturan yang berlaku yang diperluas, kesehatan finansial, dan kredibilitas sosial perwakilan, eksekutif, serta pemegang saham pengendali sebelum menyetujui pendaftaran penyedia layanan aset virtual.
Penyedia harus membuktikan adanya organisasi yang memadai, personel termasuk staf anti pencucian uang, sistem TI, serta sistem pengendalian internal dengan fungsi pemantauan kepatuhan dan audit independen. Penyaringan mencakup seluruh struktur tata kelola penyedia layanan aset virtual.
Travel Rule Diperluas untuk Semua Transfer Aset Virtual
Kewajiban anti pencucian uang diperkuat secara signifikan di bawah undang-undang hasil amandemen. Travel Rule saat ini hanya berlaku untuk transfer sebesar 1 juta won atau lebih antar penyedia layanan aset virtual dalam negeri. Ketentuan yang direvisi menghapus pembatasan nominal dan menerapkan pada semua transaksi transfer.
Penyedia dalam negeri yang melakukan transaksi transfer dengan penyedia layanan aset virtual luar negeri harus mengevaluasi langkah-langkah anti pencucian uang operator asing dan mengizinkan transaksi berdasarkan hasil penilaian. Undang-undang mengizinkan transaksi dengan operator luar negeri yang memenuhi standar Financial Action Task Force, sekaligus membatasi transaksi dengan operator di negara berisiko tinggi atau operator yang tidak berizin. Aturan transaksi luar negeri ini mulai berlaku pada 1 Januari 2027 secara bertahap.
Penyedia yang Sudah Ada Harus Daftar Ulang dalam Tiga Bulan
Pasal 3 ketentuan tambahan undang-undang hasil amandemen mewajibkan penyedia layanan aset virtual yang telah menyelesaikan pendaftaran berdasarkan undang-undang sebelumnya untuk mendaftar ulang dalam tiga bulan setelah undang-undang tersebut mulai berlaku. Proses pendaftaran ulang melibatkan peninjauan substansial atas kelayakan pemegang saham pengendali, kecukupan keuangan, serta sistem pengendalian internal yang tidak diperiksa pada pendaftaran awal.
Penyedia Menghadapi Empat Persyaratan Persiapan Utama
Penyedia layanan aset virtual harus mempersiapkan kepatuhan apa pun status pendaftarannya. Langkah persiapan yang diwajibkan mencakup memperjelas ruang lingkup pemegang saham dan hubungan khusus yang diklasifikasikan sebagai pemegang saham pengendali berdasarkan undang-undang hasil amandemen, melakukan pemeriksaan awal atas catatan kriminal dan kecukupan finansial pemegang saham pengendali, memperkuat personel anti pencucian uang serta organisasi pemantauan kepatuhan, dan mempercepat pengembangan sistem untuk menangani persyaratan Travel Rule yang diperluas. Penyedia harus membentuk sistem penilaian risiko untuk operator luar negeri dan transaksi dompet individual karena hal ini secara langsung memengaruhi keberlanjutan bisnis.
FAQ
Berapa batas waktu bagi penyedia aset virtual yang sudah ada untuk mendaftar ulang berdasarkan undang-undang hasil amandemen?
Penyedia yang sudah menyelesaikan pendaftaran berdasarkan undang-undang sebelumnya harus mendaftar ulang dalam tiga bulan sejak 20 Agustus ketika Undang-Undang tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu hasil amandemen mulai berlaku.
Siapa yang memenuhi syarat sebagai pemegang saham pengendali yang menjadi subjek penyaringan di bawah undang-undang hasil amandemen?
Pemegang saham pengendali mencakup pemegang saham terbesar dan hubungan khusus, pemegang saham yang memiliki 10% atau lebih saham, serta pemegang saham yang menjalankan pengaruh substansial atas penyedia layanan aset virtual. Otoritas pengawas akan menelaah catatan kriminal, kesehatan finansial, serta kredibilitas sosial mereka.
