UniCredit mengonfirmasi bahwa Riccardo Orcel, saudara dari CEO Andrea Orcel dan mantan wakil CEO Grup VTB milik negara Rusia, memberikan nasihat terkait rencana penjualan bisnis Rusia bank Italia tersebut yang diumumkan bulan lalu. Bank tersebut mengatakan Riccardo Orcel memaparkan sebuah proposal dan ditunjuk sebagai penasihat independen oleh dewan. UniCredit tengah mendapat tekanan untuk mengurangi eksposur ke Rusia sejak invasi Ukraina, dan pengaturan ini menempatkan proses keluar dalam aturan tata kelola Italia untuk transaksi pihak berelasi yang diawasi oleh Bank of Italy.
Riccardo Orcel sebelumnya adalah wakil CEO VTB, bank terbesar kedua di Rusia, dan wakil ketua VTB Capital sebelum meninggalkan Rusia pada 2022. UniCredit mengatakan transaksi yang diumumkan bulan lalu merupakan hasil sukses dari pekerjaan konsultasinya. Operasi Rusia bank tersebut masuk di antara 15 bank teratas di negara itu pada 2022.
Aturan Bank of Italy Mengatur Penunjukan Penasihat Pihak Berelasi
Penunjukan kerabat dekat dari figur senior di bank-bank Italia diatur oleh aturan Bank of Italy tentang transaksi pihak berelasi. Aturan tersebut mengharuskan bank menilai apakah hubungan dapat memengaruhi independensi, tata kelola, atau kewajaran transaksi.
Stefano Gatti, profesor keuangan di Bocconi University Milan, mengatakan potensi konflik kepentingan apa pun diawasi oleh regulator dan harus dinilai dengan saksama oleh komite pihak berelasi bank, dewan direksi, dan auditor statutori. Proses ini penting karena bisnis Rusia UniCredit bukan penjualan aset rutin.
Rusia Memberlakukan Kontrol Ketat untuk Keluar bagi Bank-bank Barat
Rusia menerapkan aturan ketat untuk kepulangan perusahaan-perusahaan Barat, termasuk diskon besar untuk pelepasan aset dan persyaratan persetujuan yang dapat melibatkan bank sentral dan Kremlin. Setiap kesepakatan untuk menjual operasi Rusia UniCredit akan memerlukan keputusan presiden dan persetujuan bank sentral.
UniCredit mengatakan pada bulan Mei bahwa pihaknya telah mencapai kesepakatan non-mengikat untuk menjual sebagian bank Rusia kepada investor swasta yang sudah mapan di Uni Emirat Arab. UniCredit hanya akan mempertahankan bisnis pembayaran di Rusia berdasarkan struktur yang diusulkan. Pembeli tersebut masih minim informasi di luar basisnya di UEA.
Ketua VTB Andrey Kostin adalah sekutu dekat Presiden Vladimir Putin, sehingga menambah bobot politik terhadap setiap upaya keluar di sektor perbankan yang melibatkan pemberi pinjaman asing besar. Dubai telah menjadi pusat utama untuk bisnis yang terkait dengan Rusia setelah sanksi mengganggu jalur keuangan dan komersial tradisional di Eropa, termasuk pusat seperti Wina.
Kesepakatan Non-Mengikat Memerlukan Keputusan Presiden dan Persetujuan Bank Sentral
Kesepakatan non-mengikat bukanlah penjualan yang selesai, dan proses persetujuan Rusia memberi otoritas setempat kendali signifikan atas waktu dan ketentuan. Diskon, pembatasan aset, dan kebutuhan persetujuan politik dapat memengaruhi hasil akhir dan menunda penyelesaian.
Bagi UniCredit, penjualan yang berhasil akan menjadi langkah besar untuk mengurangi bisnis yang secara politis berisiko dan telah membebani profil risikonya. Bank-bank Eropa dengan operasi di Rusia menghadapi tekanan bertahun-tahun dari pengawas, investor, dan otoritas sanksi untuk mengecilkan aktivitas lokal sambil menghindari keluarnya yang tidak tertib yang dapat memicu kerugian hukum atau keuangan.
Kesepakatan itu memungkinkan UniCredit memisahkan sebagian besar eksposur perbankan Rusia dari bagian grup lainnya sambil tetap mempertahankan jejak bisnis pembayaran yang lebih terbatas. Struktur ini dapat membantu menjaga fungsi operasional yang terbatas sambil mengurangi risiko yang lebih besar terkait modal, kepatuhan, dan reputasi yang melekat pada unit perbankan Rusia layanan penuh.
FAQ
Apa yang diumumkan UniCredit terkait penjualan bisnis Rusia?
UniCredit mengonfirmasi bahwa Riccardo Orcel, saudara dari CEO Andrea Orcel dan mantan wakil CEO Grup VTB, memberikan nasihat terkait rencana penjualan bisnis Rusia bank yang diumumkan bulan lalu. Bank tersebut mengatakan Riccardo Orcel memaparkan sebuah proposal dan ditunjuk sebagai penasihat independen oleh dewan.
Persetujuan apa saja yang diperlukan untuk penjualan Rusia UniCredit?
Setiap kesepakatan untuk menjual operasi Rusia UniCredit akan memerlukan keputusan presiden dan persetujuan bank sentral berdasarkan aturan kepulangan Rusia untuk perusahaan-perusahaan Barat. UniCredit mengatakan pada bulan Mei bahwa pihaknya telah mencapai kesepakatan non-mengikat untuk menjual sebagian bank Rusia kepada investor swasta di Uni Emirat Arab, tetapi transaksi tersebut tetap bergantung pada persyaratan persetujuan ini.
