24 grandes empresas financeiras avançam ainda mais para o setor cripto em mercados regulados

Grandes instituições financeiras estão expandindo serviços de cripto em meio a finanças reguladas, com dados da Bitwise mostrando 24 empresas ativas em trading, custódia, fundos, pagamentos, tokenização ou produtos negociados em bolsa. A atividade indica um uso mais amplo do acesso regulado ao ecossistema cripto.

Principais destaques:

• • Grandes empresas financeiras estão ampliando a atuação em cripto em custódia, pagamentos, fundos e tokenização.
• • O acesso via ETPs (produtos negociados em bolsa) regulados se tornou o ponto de entrada mais abrangente para exposição institucional a cripto.
• • Fundos tokenizados e ferramentas de liquidação em blockchain podem expandir ainda mais o alcance na finança tradicional.

Bancos avançam cripto mais fundo na finança regulada

A presença de cripto na Wall Street está se expandindo por todo o sistema financeiro. A gestora de ativos Bitwise compartilhou dados na plataforma de mídia social X em 8 de maio mostrando 24 grandes instituições financeiras ativas em cripto. O gráfico abrange trading, custódia, fundos privados, produtos negociados em bolsa, pagamentos e tokenização, em bancos, gestoras de ativos, exchanges e redes de pagamentos.

Produtos negociados em bolsa de cripto (ETPs) se tornaram o ponto de entrada mais amplo. O Bank of America agora oferece a clientes de wealth management da Merrill acesso a ETPs spot de bitcoin, refletindo a demanda dos clientes por exposição regulada. A Vanguard também permite que clientes de corretagem negociem ETPs de cripto depois de, anteriormente, bloquear ETFs de bitcoin. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Morgan Stanley, UBS e Wells Fargo também aparecem na categoria de ETPs.

A Bitwise escreveu no X em 8 de maio:

“Bancos e cripto: juntos, melhor.”

A infraestrutura institucional vai além do acesso a investimentos. A BNY Mellon integrou a custódia de ativos digitais na infraestrutura central, enquanto o Deutsche Bank expandiu seus serviços de custódia por meio de uma parceria com a Taurus. Cboe, Charles Schwab, CME Group, DBS, Deutsche Börse, Goldman Sachs, HSBC, Interactive Brokers e a London Stock Exchange apoiam plataformas de negociação, produtos listados, custódia ou infraestrutura de mercado.

Tokenização e pagamentos remodelam o uso institucional de cripto

A tokenização aparece em muitas empresas listadas. A Blackrock usa seu fundo BUIDL para mover liquidez institucional on-chain, enquanto a Franklin Templeton registra atividade de fundos em blockchains públicas. A Bitwise anunciou o lançamento de seu planejado fundo tokenizado USCC, que descreveu como seu primeiro fundo tokenizado. Citi Token Services, Kinexys da JPMorgan, HSBC Orion, UBS uMINT e Société Générale FORGE mostram como os bancos estão testando liquidação baseada em blockchain e emissão de ativos.

Pagamentos habilitados para cripto estão concentrados entre bancos globais e redes de cartões. Citi, BNY Mellon, DBS, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Mastercard, Société Générale, UBS e Visa são marcados nessa coluna. A Visa explorou infraestrutura de liquidação via stablecoin, enquanto a Mastercard desenvolveu sua Multi-Token Network para serviços financeiros baseados em blockchain. A DBS também dá suporte a serviços regulados de ativos digitais em trading, custódia e tokenização.

O CIO da Bitwise, Matt Hougan, disse no X em 7 de maio:

“Eventualmente, todo fundo será tokenizado.”

Fundos privados de cripto continuam fazendo parte do quadro institucional, embora a adoção seja mais restrita do que em ETPs. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley e Wells Fargo estão listados nessa categoria. A Goldman Sachs se concentra em traders institucionais e acesso a fundos privados, enquanto a JPMorgan Chase aparece em todas as seis categorias do gráfico da Bitwise.