Professora do ensino fundamental em Taiwan perde tudo em operações com criptomoedas: prejuízo de 7,82 milhões, tenta cobrar dos alunos e perde na Justiça

Uma professora de artes do ensino fundamental em Taiwan, de sobrenome Chen, em 2017, com a ajuda do antigo aluno You Nan, abriu uma conta e fez a gestão por conta de terceiros para operar criptomoedas como Ethereum, Bitcoin, Bitcoin Cash e Ripple. Em 2017, foram efetuados 11 depósitos na conta de You Nan, totalizando 7,826 milhões de dólares de Taiwan (NT$). Na fase de grande alta em 2017, o lucro contábil chegou a mais de 1 milhão de dólares; You Nan sugeriu que retirasse o dinheiro, mas a professora Chen recusou, dizendo “vou só parar quando eu tiver ativos na casa das centenas de milhões”, e depois disso o mercado virou, resultando em perda total. Posteriormente, a professora Chen entrou com uma ação judicial para pedir indenização, mas perdeu.

A história completa da relação entre professor e aluno que envolveu ‘trade’ por procuração: lucro contábil acima de 1 milhão e recusa em retirar

De acordo com a reconstrução descrita na sentença, a professora Chen, entre maio e dezembro de 2017, realizou 11 transferências uma após a outra, comprando criptomoedas como Ethereum e Bitcoin. As duas maiores transferências individuais foram de 2 milhões de dólares cada. Em 2017, foi o período mais frenético do investimento em cripto em Taiwan, e a conta chegou a ter lucro contábil de mais de 1 milhão. You Nan alertou: “Quando é que você vai retirar seu dinheiro? Colocar tanta grana em produtos especulativos de alto risco me deixa com muita pressão todos os dias. No momento, seu lucro já passou de 1 milhão.” A professora Chen respondeu com “só vou parar depois que meus ativos chegarem a bilhões”.

Com a inversão da tendência do mercado, a sentença cita conversas da própria professora Chen: “o grupo principal está enganando no traçado, o jeito deles nas mãos e nos pés parece igual, eu, por estar ansioso, caí facilmente”; inclusive mensagens como “desligar minhas permissões”. Esses registros, porém, acabam provando que as permissões de operar a conta estavam o tempo todo com a professora Chen—ou seja, foi ele quem entrava e saía do trade no meio da negociação.

0,9 Bitcoin após o bloqueio da Bittrex

A conta foi posteriormente bloqueada pela exchange Bittrex por transações anormais, restando nela cerca de 0,9 Bitcoin. A professora Chen pediu a You Nan que comprasse de volta esses 0,9 Bitcoin pelo maior preço histórico de US$ 72 mil por unidade (ou seja, o valor do principal). You Nan argumentou que, na época, o preço de mercado era de apenas cerca de 1,7 milhão de dólares de Taiwan. No fim, You Nan ainda pagou em parcelas 2,7 milhões de dólares para ficar com esses 0,9 Bitcoin. Mas em 2024, a professora Chen voltou a cobrar, e em 1º de junho daquele ano, You Nan assinou um acordo de quitação do valor de 7 milhões de dólares dentro de cinco anos.

O acordo de 7 milhões de 2024 e a composição de 50 mil

Em 24 de junho de 2024, os pais de You Nan apareceram para mediar e, entre as partes, foi alcançado um acordo: o documento de 7 milhões foi invalidado e substituído por um abatimento de 50 mil; a professora Chen escreveu de próprio punho “as duas partes estão quitadas; eu também não vou mais perseguir qualquer cobrança”, e todo o processo foi gravado e registrado em evidência. Ainda assim, a professora Chen entrou com ação usando o documento de 7 milhões já invalidado, alegando que o acordo teria sido obtido por fraude praticada pelos pais de You Nan com a frase de que “vai acabar indo para a situação extrema”, tentando rescindir o acordo com base no Código Civil. O tribunal não aceitou essa tese, apontando que a professora Chen não conseguiu provar que houve fraude na própria realização do acordo; além disso, como o acordo já extinguiu a dívida de 7 milhões, não havia base para a pretensão.

Perguntas frequentes

É preciso se responsabilizar se alguém perder dinheiro ao operar criptomoedas por procuração?

De acordo com a sentença desta vez do Tribunal Distrital de Hsinchu, se não houver contrato de mandato entre as partes, se o operador por procuração não tiver garantido lucro nem aplicado fraude, e se o investidor mantiver ele próprio as permissões de operar a conta, então a perda do investimento é risco de mercado, devendo ser assumida pelo investidor. Neste caso, como You Nan já havia alertado repetidas vezes sobre os riscos e sugerido que o dinheiro fosse retirado, o tribunal entendeu não haver responsabilidade por fraude e, por isso, isentou de indenização.

Se assinei um termo de conciliação em uma disputa de investimento, ainda posso entrar com ação?

Em princípio, não. Nos termos dos artigos 736 e 737 do Código Civil, a conciliação tem efeito de extinguir os direitos anteriores. Neste caso, em 24 de junho de 2024, as partes fizeram um abatimento: 50 mil para compensar 7 milhões, e escreveram com clareza em papel “as duas partes estão quitadas”. O tribunal considerou que a dívida de 7 milhões foi extinta; a não ser que se consiga provar que a própria conciliação foi obtida por fraude, não é possível buscar ressarcimento com base no acordo original.

Por que o tribunal entendeu que a alegação de que a professora Chen denunciou fraude não procede?

O tribunal explicou que quem alega fraude deve assumir o ônus da prova. As gravações e capturas de tela apresentadas pela professora Chen mostravam apenas que, após a perda no investimento, ele fazia questionamentos constantes sobre You Nan; isso não era suficiente para comprovar que You Nan teria fornecido informações falsas. Em contrapartida, You Nan não só não prometeu lucro como também repetidamente alertou sobre riscos e recomendou retirar o investimento. Além disso, as mensagens sobre a operação da conta indicavam que a própria professora Chen fazia pedidos durante o pregão, dificultando reconhecer que You Nan teria intenção de fraudar.