A Strategy revelou seu Bitcoin Banking Adoption Index em 13 de julho, mostrando que a Fidelity lidera entre grandes instituições financeiras com uma pontuação de adoção de 71%, seguida pelo BNY com 46% e Goldman Sachs com 45%. O índice mede o quanto 25 bancos e instituições financeiras globais integraram serviços relacionados a bitcoin nas áreas de negociação, custódia, produtos de investimento e infraestrutura de ativos digitais. A taxa geral de adoção é de 32%, refletindo uma integração desigual no setor bancário. A Strategy desenvolveu o índice para avaliar as ofertas institucionais de serviços de bitcoin diante do aumento da clareza regulatória e da demanda institucional por produtos de ativos digitais.
Fidelity, BNY, Goldman Sachs lideram com portfólios de serviços distintos
A pontuação de 71% da Fidelity refletiu uma das carteiras mais amplas de serviços relacionados a bitcoin entre as instituições avaliadas. A empresa oferece negociação direta de cripto por meio da Fidelity Crypto, custódia e execução institucionais por meio da Fidelity Digital Assets, e o Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC), um ETF de bitcoin à vista (spot). A Fidelity também atua como custodiadora das participações em bitcoin do fundo. Essas ofertas se alinham com as pontuações de liderança da empresa em negociação, custódia, stablecoins, produtos de exchange-traded (ETPs) e categorias relacionadas no índice da Strategy.
A colocação do BNY em 2º lugar com 46% refletiu sua ênfase em infraestrutura institucional de ativos digitais. O banco oferece custódia de cripto por meio de sua plataforma de ativos digitais, permitindo que clientes institucionais mantenham bitcoin e ether junto a ativos tradicionais. A plataforma integra funções de liquidação, contabilidade e asset servicing. O BNY expandiu seus serviços para incluir suporte a ativos tokenizados e dados on-chain, além de colaborar com a Goldman Sachs na tokenização de registros de fundos de mercado monetário. Essas iniciativas se alinham às suas fortes pontuações em custódia, tokens e liderança executiva.
A classificação da Goldman Sachs em 3º lugar com 45% refletiu seu impulso crescente para produtos institucionais de investimento em bitcoin. Em abril, a Goldman Sachs Asset Management protocolou junto à U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) para lançar o Goldman Sachs Bitcoin Premium Income ETF, seu primeiro ETF de bitcoin. O fundo buscaria exposição a bitcoin enquanto geraria renda por meio de uma estratégia baseada em opções. O banco também expandiu sua plataforma de ativos digitais para títulos tokenizados e permaneceu ativo nos mercados institucionais de ativos digitais.
JPMorgan, Morgan Stanley, Citigroup compartilham pontuação de 43% com abordagens diferentes
JPMorgan, Morgan Stanley e Citigroup obtiveram 43% cada, embora tenham alcançado esse patamar por meio de estratégias distintas de ativos digitais. A JPMorgan se concentrou em pagamentos institucionais e tokenização via Kinexys, que oferece pagamentos programáveis, liquidação quase em tempo real e serviços de asset tokenization. O JPM Coin permite que clientes institucionais transfiram depósitos bancários tokenizados 24 horas por dia, enquanto o Kinexys Digital Assets oferece suporte a fundos de mercado monetário tokenizados e outros ativos financeiros.
A Morgan Stanley deu ênfase a produtos de investimento regulamentados, oferecendo o Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT), um ETF spot de bitcoin, além de acesso a ETPs de bitcoin via E*TRADE. A empresa também protocolou junto à SEC para lançar o Morgan Stanley Ethereum Trust (MSSE) e o Morgan Stanley Solana Trust, ambos ainda sujeitos à aprovação regulatória. Essas iniciativas se alinham às forças identificadas no índice da Strategy em negociação de bitcoin, produtos de exchange-traded e acesso a investimentos institucionais.
A Citigroup centralizou sua estratégia em pagamentos institucionais e infraestrutura de ativos digitais por meio da Citi Token Services, que usa depósitos de banco comercial tokenizados e contratos inteligentes para pagamentos transfronteiriços 24/7, transferências de liquidez e trade finance. O banco também desenvolveu capacidades de custódia de ativos digitais e a Citi Integrated Digital Assets Platform. Essa plataforma conecta seu trabalho em dinheiro digital, valores mobiliários, custódia, asset servicing e mobilidade de garantias.
Wells Fargo lidera as outras 19 instituições com 38%
A Wells Fargo liderou o restante do grupo com 38%, seguida pelo Banco Santander e Société Générale com 35%. Charles Schwab e TD Bank ficaram com 32%, enquanto BNP Paribas, HSBC, Crédit Agricole e UBS receberam 30% cada. Seus perfis geralmente se concentraram em categorias selecionadas de negociação, blockchain, tokens, underwriting ou liderança.
Bank of America, Barclays e Standard Chartered ficaram com 28% cada, com State Street em 27%. Mizuho e Deutsche Bank registraram 22%, o MUFG pontuou 18%, e a Lloyd’s chegou a 17%. SMBC e Royal Bank of Canada dividiram a menor pontuação, em 13%.
O índice mede disponibilidade de serviços, não volume de uso
As classificações indicam se as capacidades são visíveis publicamente, mas não medem números de clientes, volumes de transações, ativos, receita ou lucratividade. Um serviço pode ser limitado a clientes institucionais ou de wealth management, ou restrito a mercados geográficos específicos. Uma alta pontuação de adoção não mostra necessariamente o quanto cada produto está amplamente disponível ou o quanto os clientes o utilizam.
FAQ
O que é o Bitcoin Banking Adoption Index da Strategy?
O Bitcoin Banking Adoption Index da Strategy é uma ferramenta de medição que avalia o quanto 25 grandes bancos globais e instituições financeiras integraram serviços relacionados a bitcoin. O índice avalia instituições em categorias como negociação, custódia, stablecoins, produtos de exchange-traded, tokenização e liderança executiva. A Strategy revelou o índice em 13 de julho, encontrando uma taxa geral de adoção de 32% entre as instituições avaliadas.
Por que a Fidelity pontuou 71% no Bitcoin Banking Adoption Index?
A Fidelity pontuou 71% devido à sua ampla oferta de serviços relacionados a bitcoin em várias categorias. A empresa fornece negociação direta de cripto por meio da Fidelity Crypto, custódia e execução institucionais por meio da Fidelity Digital Assets, e o Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC), um ETF de bitcoin à vista (spot). A Fidelity também atua como custodiadora das participações em bitcoin do fundo, contribuindo para pontuações de liderança em negociação, custódia, stablecoins e produtos de exchange-traded.
