Investidores de criptomoedas em centros coreanos de private banking e gestão de patrimônio estão realocando ativos de criptomoedas para ações de IA e imóveis em Seul. Segundo o KB Kookmin Bank, a Hana Securities e a Korea Investment & Securities, clientes que acumularam bilhões de won em ativos cripto agora priorizam a preservação de ativos em vez de crescimento agressivo, consultando sobre planejamento tributário, compras de imóveis e diversificação de portfólio. A mudança reflete as respostas de investidores à volatilidade do mercado e às discussões contínuas sobre políticas fiscais no setor cripto da Coreia.
Bancos coreanos reportam fluxos de ativos cripto-para-ações
O KB Kookmin Bank confirmou casos em que clientes liquidaram posições em cripto e transferiram os recursos para contas bancárias. Um representante do KB Kookmin Bank afirmou que clientes cujos ativos cresceram rapidamente com investimentos em cripto agora concentram-se em estratégias de gestão e preservação patrimonial. O banco informa que há consultas consistentes sobre produtos alternativos de investimento, com aumento do interesse em produtos de renda variável desde a segunda metade do ano passado, à medida que os mercados domésticos se recuperaram.
A THE Centerfield W, da Hana Securities, que oferece serviços premium de family office, relatou aumento nas consultas de investidores cripto após discussões sobre política fiscal e correções de mercado. Em seminários realizados para clientes da Bithumb, surgiu demanda por reduzir a exposição a cripto e realocar para mercados de ações domésticos e internacionais. Consultas sobre as expectativas de crescimento da indústria de IA, ações de tecnologia e manutenção de longo prazo em ETFs seguiram ativas. As perguntas sobre criação de empresas de investimento e estratégias de redução de impostos continuam.
A divisão GWM (Global Wealth Management) da Korea Investment & Securities, que atende indivíduos de patrimônio extremamente alto, confirmou casos constantes de recursos provenientes da liquidação de cripto entrando em contas de valores mobiliários para consultas de gestão de patrimônio. Embora novas consultas tenham diminuído um pouco desde a segunda metade do ano passado durante as correções do mercado cripto, clientes que garantiram ativos relevantes demonstram interesse em reestruturação de portfólio estável e alocação de ativos.
Compras de imóveis em Seul substituem posições em cripto
O Woori Bank informou, por meio de seu VIP Center, que clientes frequentemente consideram compras de imóveis comerciais após converter partes dos ativos em cripto em dinheiro para garantir fluxos de caixa estáveis. As consultas recentes mostram grande interesse em compras de apartamentos em áreas centrais de Seul. Consultas sobre doação antecipada para cônjuges e filhos menores seguem ativas. Dada a base de clientes relativamente jovem, o interesse em transferência de ativos de longo prazo e planejamento tributário por meio de doações ao longo da vida, em vez de herança, é alto.
O KB Kookmin Bank confirmou tendências semelhantes. Em casos reais, clientes usaram ativos originados do cripto para comprar apartamentos na área do Seoul Forest, em Seongsu-dong, Seul, e em Yongsan Ichon-dong, com consultas constantes sobre investimentos imobiliários geradores de renda. Consultas sobre doações, avaliando o timing e estratégias tributárias para cônjuges e filhos, ocorreram com frequência.
Investidores demonstram cautela em relação a investimentos em ações não listadas. O Woori Bank disse que, embora o interesse por empresas de alto crescimento continue, a maioria das consultas envolve checagens do cenário de mercado e informações sobre empresas promissoras, mais do que investimentos efetivos, considerando liquidez e riscos de investimento. A Hana Securities informou que fundos cripto fazem, em grande parte, transferências via contas individuais, com mais movimento para mercados de ações domésticos e internacionais do que para investimentos em ativos não listados.
Mudança no comportamento de investimento rumo à estabilidade
As instituições financeiras avaliam que criadores de riqueza via cripto apresentam hábitos de investimento diferentes daqueles de detentores tradicionais de ativos. Segundo a Korea Investment & Securities, esses clientes incluem muitos consumidores relativamente jovens com formação profissional ou corporativa. Os tamanhos de ativos variam de bilhões até centenas de bilhões de won. Diferentemente de detentores tradicionais, que acumularam riqueza por renda de negócios no longo prazo ou por gestão corporativa, esses investidores frequentemente vivenciaram crescimento rápido do patrimônio em períodos curtos.
As tendências de investimento também divergem. Enquanto detentores tradicionais preferem estratégias de manutenção de longo prazo, clientes com experiência em investimentos em cripto mostram giro de negociação relativamente alto e tendência a investimentos temáticos concentrados. Alguns demonstram interesse em negociação algorítmica e em negociação de ações de curto prazo.
As instituições financeiras avaliam com frequência que as abordagens de gestão de ativos estão se tornando gradualmente mais conservadoras. O Woori Bank analisou que investidores que passaram por alta volatilidade tendem a montar portfólios básicos com equivalentes de caixa e imóveis como ativos de segurança antes de investir seletivamente em ações de tecnologia que conhecem bem. A Korea Investment & Securities também avaliou que o foco das consultas recentes mudou de investimentos agressivos para alocação de ativos no longo prazo e operações estáveis.
Instituições financeiras ampliam serviços de gestão de patrimônio
Bancos e corretoras estão fortalecendo serviços para atender esses clientes como novos consumidores de gestão de patrimônio. A Korea Investment & Securities oferece serviços personalizados de gestão patrimonial via GWM, enquanto a WM Center da Hana Securities foca em aprimorar o entendimento sobre mercados de ações e serviços de gestão de ativos por meio de seminários voltados a investidores de cripto.
As respostas do setor bancário estão se intensificando. O KB Kookmin Bank opera um sistema abrangente de gestão de ativos que conecta family office, consultoria de investimentos e serviços de herança e doação. O Woori Bank está ampliando sistemas de consulta “one-stop” abrangendo impostos, imóveis, doações e alocação de ativos.
Um executivo do setor financeiro afirmou que o interesse de clientes que formaram ativos via cripto está se expandindo do próprio investimento para uma gestão patrimonial completa, incluindo alocação de ativos, redução de impostos e imóveis. O executivo acrescentou que a demanda por consultas e serviços personalizados para esses clientes no mercado de WM ficará mais diversificada.
Perguntas Frequentes
O que investidores coreanos de cripto estão fazendo com seus ativos digitais?
Investidores coreanos de cripto estão convertendo parte de suas participações em moeda digital em ativos tradicionais, incluindo ações de IA, ETFs e imóveis em Seul. Instituições financeiras, incluindo KB Kookmin Bank, Hana Securities e Korea Investment & Securities, reportam entradas consistentes provenientes de liquidações de cripto para contas de gestão de patrimônio, com clientes priorizando estratégias de preservação de ativos em vez de crescimento agressivo.
Por que investidores de cripto na Coreia estão mudando para imóveis e ações?
Investidores apontam experiências com volatilidade do mercado e discussões contínuas sobre política tributária como razões principais para a realocação de ativos. De acordo com Woori Bank e KB Kookmin Bank, clientes buscam fluxos de caixa estáveis por meio de imóveis comerciais e compras de apartamentos em áreas centrais de Seul, enquanto também consultam estratégias de redução de impostos, planos de doação antecipada e diversificação de portfólio no longo prazo para proteger a riqueza acumulada.
