Os provedores de serviços de ativos virtuais da Coreia do Sul enfrentarão exigências de conformidade mais rigorosas com as emendas à Lei sobre Comunicação e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras, que entram em vigor em 20 de agosto. A lei revisada introduz a triagem de acionistas majoritários, amplia as obrigações de combate à lavagem de dinheiro e exige sistemas aprimorados de controle interno. As mudanças regulatórias refletem a intenção dos legisladores de submeter os operadores de ativos virtuais a padrões comparáveis aos de instituições financeiras tradicionais.
Lei emendada introduz exigências de triagem de acionistas majoritários
A Unidade de Inteligência Financeira da Comissão de Serviços Financeiros fará a triagem de acionistas majoritários além das verificações existentes sobre representantes e executivos. Acionistas majoritários incluem o maior acionista e relações especiais, acionistas que detenham 10% ou mais de participação e acionistas que exerçam influência substancial. Os reguladores avaliarão antecedentes criminais em uma lista ampliada de leis aplicáveis, a saúde financeira e a credibilidade social de representantes, executivos e acionistas majoritários antes de aprovar os registros de provedores de serviços de ativos virtuais.
Os provedores devem demonstrar organização adequada, pessoal incluindo profissionais de combate à lavagem de dinheiro, sistemas de TI e sistemas de controle interno com funções de monitoramento de conformidade e auditoria independente. A triagem abrange toda a estrutura de governança dos provedores de serviços de ativos virtuais.
Regra de viagem se expande para todas as transferências de ativos virtuais
As obrigações de combate à lavagem de dinheiro se fortalecem significativamente sob a lei emendada. A Travel Rule atualmente se aplica apenas a transferências de 1 milhão de won ou mais entre provedores nacionais de serviços de ativos virtuais. A exigência revisada remove restrições de valor e se aplica a todas as transações de transferência.
Provedores nacionais que realizem transações de transferência com provedores estrangeiros de serviços de ativos virtuais devem avaliar as medidas de combate à lavagem de dinheiro do operador estrangeiro e permitir transações com base nos resultados da avaliação. A lei permite transações com operadores estrangeiros que atendam aos padrões da Força-Tarefa de Ação Financeira, ao mesmo tempo em que restringe transações com operadores em países de alto risco ou operadores não licenciados. Essas regras para transações no exterior entram em vigor em 1º de janeiro de 2027 de forma faseada.
Provedores existentes devem se recadastrar em até três meses
O artigo 3 das disposições suplementares da lei emendada exige que os provedores de serviços de ativos virtuais que concluíram o registro sob a lei anterior se recadastrem dentro de três meses a partir da entrada em vigor da lei. O processo de recadastro envolve uma análise substantiva da elegibilidade de acionistas majoritários, da solidez financeira e dos sistemas de controle interno que não foram examinados durante o registro inicial.
Provedores enfrentam quatro requisitos-chave de preparação
Provedores de serviços de ativos virtuais devem se preparar para a conformidade independentemente do status de registro. As etapas de preparação exigidas incluem esclarecer o escopo de acionistas e relações especiais classificados como acionistas majoritários sob a lei emendada, realizar verificações antecipadas de antecedentes criminais e solidez financeira de acionistas majoritários, fortalecer o pessoal de combate à lavagem de dinheiro e as organizações de monitoramento de conformidade e acelerar o desenvolvimento de sistemas para lidar com as exigências ampliadas da Travel Rule. Os provedores devem estabelecer sistemas de avaliação de risco para operadores no exterior e para transações individuais de carteiras, pois isso afeta diretamente a sustentabilidade do negócio.
FAQ
Qual é o prazo para provedores existentes de serviços de ativos virtuais se recadastrarem sob a lei emendada?
Provedores que concluíram o registro sob a lei anterior devem se recadastrar em até três meses de 20 de agosto, quando a Lei emendada sobre Comunicação e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras entra em vigor.
Quem se qualifica como acionista majoritário sujeito à triagem sob a lei emendada?
Acionistas majoritários incluem o maior acionista e relações especiais, acionistas que detêm 10% ou mais das ações e acionistas que exercem influência substancial sobre o provedor de serviços de ativos virtuais. Os reguladores examinarão seus antecedentes criminais, a saúde financeira e a credibilidade social.
