AAVE visa um mercado de 4,6 biliões de dólares à medida que as DeFi se expandem para as finanças tradicionais.

• Aave planeia empréstimos on-chain de valores mobiliários através de ações tokenizadas com a próxima atualização Aave V4.

• O protocolo visa o mercado de empréstimo de valores mobiliários de Wall Street, no valor de 4,6 biliões de dólares, e a receita anual de 35 mil milhões de dólares.

• O sucesso depende de clareza regulatória e da adoção mais alargada de valores mobiliários tokenizados.

O Protocolo Aave quer ir além dos ativos digitais e desafiar um dos maiores negócios de Wall Street. O protocolo de empréstimo descentralizado planeia entrar no mercado global de empréstimo de valores mobiliários através de ações tokenizadas. Essa oportunidade abrange biliões de dólares em ativos e milhares de milhões em receitas anuais. Se for bem-sucedido, a Aave poderá remodelar a forma como os investidores ganham com o empréstimo de valores mobiliários. A proposta também destaca o crescente interesse em conectar finanças descentralizadas com mercados financeiros tradicionais.

Aave Visa Mercado de Empréstimo de Valores Mobiliários de 4,6 Biliões de Dólares com Ações Tokenizadas

O fundador da Aave, Stani Kulechov, disse que o protocolo está a expandir o seu mercado total endereçável de ativos cripto para todas as classes de ativos através de empréstimos garantidos por valores mobiliários e empréstimo de valores mobiliários. O executivo da Aave Luigi… pic.twitter.com/xt9A8CTuam

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 26 de junho de 2026

Aave Planeia Trazer Empréstimo de Valores Mobiliários para On-chain

O fundador da Aave, Stani Kulechov, revelou a nova estratégia no dia 26 de junho. O plano centra-se no Aave V4, a próxima grande atualização do protocolo. O desenvolvimento futuro apoiará muitas classes de ativos, em vez de se focar apenas em criptomoedas. O mercado-alvo já detém cerca de 4,6 biliões de dólares em valores mobiliários emprestados. De acordo com o executivo da Aave, Luigi D’Onorio DeMeo, esse negócio gera quase 35 mil milhões de dólares por ano. A maior parte da receita fica atualmente com corretores e plataformas de negociação, em vez de chegar aos investidores.

A Aave quer mudar esse sistema. Os utilizadores depositariam ações tokenizadas diretamente no protocolo. Os mutuários poderiam então aceder a esses ativos, enquanto os mutuantes recebem a taxa de empréstimo total através de preços transparentes. A proposta também introduz empréstimos de stablecoins garantidos por ações tokenizadas. Acordos de financiamento de curto prazo, geralmente chamados de transações de recompra, seriam liquidados diretamente on-chain. Essa estrutura remove vários intermediários tradicionais do processo de empréstimo.

Outra grande vantagem envolve a gestão de garantias. A plataforma evitaria a re-hipoteca, onde os corretores reutilizam as garantias dos clientes para transações adicionais. Remover essa prática poderá reduzir o risco de contraparte, melhorando ao mesmo tempo a transparência. No início deste mês, Kulechov também discutiu vários outros objetivos para o Aave V4. Esses planos incluem empréstimos garantidos respaldados por valores mobiliários, acordos de recompra e serviços de empréstimo de valores mobiliários expandidos.

Finanças Tradicionais Tornam-se o Próximo Alvo de Crescimento da Aave

Este anúncio mais recente apoia a estratégia empresarial mais ampla da Aave. Em maio, Kulechov apresentou um plano de 12 meses focado em aumentar a receita do protocolo através de novos serviços financeiros. A receita anualizada atual situa-se perto dos 123 milhões de dólares. O valor total bloqueado no protocolo atingiu cerca de 12,4 mil milhões de dólares. Esses números fornecem uma base sólida para expansão futura.

A Aave já estabeleceu parcerias que apoiam finanças tokenizadas. A Horizon, desenvolvida em conjunto com a VanEck, Circle e Securitize, foca-se na infraestrutura de empréstimo de ativos do mundo real. Essas relações poderão ajudar a acelerar a adoção assim que novos produtos forem lançados. A estratégia também reflete prioridades em mudança nas finanças descentralizadas. Mais projetos de blockchain procuram agora oportunidades além dos mercados cripto. As finanças tradicionais oferecem mercados significativamente maiores e uma participação mais alargada.

O sucesso ainda dependerá de vários fatores. A clareza regulatória continua a ser importante para valores mobiliários tokenizados. A adoção do mercado também deve continuar a crescer antes que grandes instituições abraçem totalmente o empréstimo baseado em blockchain. A Aave visa agora muito além do empréstimo de criptomoedas. O protocolo quer uma maior participação nas finanças tradicionais. Valores mobiliários tokenizados poderão desbloquear novas oportunidades de receita para os investidores.