A presidente da AMLA alerta que as empresas de criptomoedas enfrentam riscos de branqueamento de capitais durante a migração pós-MiCA

Bruna Szego, presidente da Autoridade para a Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo (AMLA), alertou durante uma sessão de briefing de quarta-feira com a Comissão dos Assuntos Económicos e Monetários do Parlamento Europeu que a migração em massa de utilizadores após o fim do período transitório do Regulamento sobre Mercados de Criptoativos (MiCA) poderá pressionar a conformidade nas plataformas de serviços sobre ativos virtuais (VASPs) da União Europeia. Szego afirmou que a corrida aos levantamentos por parte dos clientes vai exercer pressão adicional sobre as VASPs que estão a encerrar operações na UE, enquanto as empresas de cripto licenciadas poderão enfrentar desafios no onboarding à medida que absorvem novos utilizadores. O período transitório de 18 meses do MiCA terminou a 1 de julho, exigindo que os prestadores de serviços sobre criptoativos (CASPs) detenham uma licença para continuar a servir clientes da UE, com a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) a impor que os prestadores não autorizados tomem medidas imediatas para encerrar as suas atividades na UE.

"Como sabemos que os clientes vão correr para levantar, isto vai criar pressão adicional sobre estas VASPs", disse Szego durante o briefing. Exortou os prestadores de serviços a manter procedimentos de conformidade eficientes durante a transição, enquanto as empresas encerram operações e os prestadores licenciados fazem o onboarding de novos clientes.

AMLA publica nota de aconselhamento e alarga capacidades de supervisão

Antes do prazo de 1 de julho do MiCA, a AMLA publicou uma nota de aconselhamento a alertar as empresas de cripto para os riscos de branqueamento de capitais decorrentes do fim do período transitório. As orientações descreveram medidas para as empresas que estão a encerrar as suas operações na UE e para os prestadores licenciados que estão a fazer o onboarding de novos clientes, de modo a manter controlos de prevenção do branqueamento de capitais durante a transição.

Szego disse que a AMLA publicará um relatório antes do final do ano sobre os riscos de branqueamento de capitais no setor das criptomoedas e as práticas de supervisão em todo o bloco. O relatório irá avaliar como as autoridades nacionais supervisionam os prestadores de serviços sobre criptoativos e identificar diferenças nas práticas de supervisão entre os Estados-Membros. Acrescentou que a autoridade está a alargar as suas capacidades de analítica de blockchain para reforçar a supervisão dos prestadores de serviços sobre criptoativos.

Szego disse que a AMLA pretende usar os resultados para coordenar o trabalho de seguimento com os reguladores nacionais, sempre que necessário, à medida que trabalha no sentido de uma supervisão de prevenção do branqueamento de capitais mais consistente em todo o bloco.

FAQ

O que é que a presidente da AMLA, Bruna Szego, alertou durante o briefing de quarta-feira?

Bruna Szego alertou que a migração em massa de utilizadores após o fim do período transitório do MiCA poderá pressionar a conformidade, nas plataformas de serviços sobre ativos virtuais (VASPs) na União Europeia, com a corrida aos levantamentos por parte dos clientes a criar pressão adicional sobre VASPs que estão a encerrar operações na UE e empresas licenciadas a enfrentarem desafios no onboarding.

Quando terminou o período transitório do MiCA?

O período transitório de 18 meses do MiCA terminou a 1 de julho, exigindo que os prestadores de serviços sobre criptoativos detenham uma licença para continuar a servir clientes da UE.

Que ações tomou a AMLA em matéria de supervisão de cripto?

A AMLA publicou uma nota de aconselhamento antes do prazo de 1 de julho para alertar as empresas de cripto para os riscos de branqueamento de capitais e delinear medidas de conformidade. A autoridade está igualmente a alargar as suas capacidades de analítica de blockchain e publicará um relatório antes do final do ano sobre os riscos de branqueamento de capitais no setor das criptomoedas e as práticas de supervisão em todo o bloco.