A Anthropic lança 10 agentes de IA financeiros, integrados com o Microsoft 365 para tratar facilmente tarefas de gestão financeira

A Anthropic anunciou na quarta-feira o lançamento de 10 modelos de agentes de IA financeiros prontos a usar, que vão além da integração de todo o pacote de aplicações de produtividade do Microsoft 365, ao mesmo tempo que introduzem múltiplos parceiros de dados no setor financeiro, como a Moody’s e a Dun & Bradstreet, reforçando de forma abrangente a capacidade prática do Claude na área das finanças.

10 agentes de IA financeiros, cobrindo banca de investimento, conformidade e operações contabilísticas

Desta vez, a Anthropic lançou 10 modelos de agentes de IA prontos a usar para o setor dos serviços financeiros. Cada modelo integra três módulos-chave — Skills, Connectors (conetores de dados) e Subagents (subagentes) — permitindo que as instituições financeiras os implementem e coloquem em funcionamento em poucos dias. Além de poderem ser usados como plugins (Plugins) do Claude Cowork ou do Claude Code, estes modelos também podem ser operados através do Claude Managed Agents, para automatizar tarefas e escalonamento.

Os 10 agentes dividem-se em duas grandes categorias, incluindo em concreto:

Investigação e apoio ao cliente:

Pitch builder: cria automaticamente uma lista de clientes-alvo, executa análises comparativas entre empresas e elabora apresentações de investimento (pitchbook)

Meeting preparer: antes das reuniões, agrega automaticamente resumos do historial do cliente e dos contrapartes

Earnings reviewer: lê relatórios financeiros e documentos regulatórios, atualiza modelos financeiros e assinala mudanças relevantes relacionadas com teses de investimento

Model builder: com base em relatórios financeiros, fontes de dados e inputs de analistas, constrói e mantém modelos financeiros

Market researcher: acompanha desenvolvimentos na indústria e nos emitentes, integrando notícias, relatórios financeiros e relatórios de research de corretoras

Gestão financeira e de operações:

Valuation reviewer: com base em empresas comparáveis, metodologias de avaliação e critérios de auditoria da empresa, verifica automaticamente os resultados de valuation

General ledger reconciler: faz a reconciliação de contas do livro-razão e executa cálculos de NAV (valor líquido de ativos)

Month-end closer: executa a checklist de fecho do fim do mês, prepara lançamentos de diário e produz relatórios de fecho

Statement auditor: verifica a consistência, completude e estado de prontidão para auditoria das demonstrações financeiras

KYC screener: organiza ficheiros de entidades, analisa documentos de origem e prepara casos de escalonamento a submeter ao departamento de conformidade

Naturalmente, antes de submeter relatórios, arquivar documentos ou executar qualquer ação prática, o utilizador pode rever, modificar e aprovar integralmente os resultados do Claude.

Integração profunda com o Microsoft 365, com continuação automática do contexto entre aplicações

Outro grande destaque desta atualização é que o Claude passa a integrar-se de forma abrangente no Microsoft Excel, PowerPoint, Word e no Outlook, que está a ser lançado. O conhecimento e o contexto de trabalho do Claude podem agora ser transferidos automaticamente entre quatro aplicações.

Isto significa que, por exemplo, analistas podem usar o Outlook para organizar automaticamente a caixa de entrada, agendar reuniões e responder a e-mails; criar análises e modelos financeiros no Excel com base em relatórios financeiros; e, ao mesmo tempo, sem precisarem de voltar a explicar tudo, produzir diretamente apresentações de investimento no PowerPoint.

Alargar o ecossistema de dados financeiros, com a agência de rating Moody’s como parceira

A utilidade dos agentes de IA depende da qualidade e da amplitude dos dados a que conseguem aceder. Para isso, a Anthropic introduz múltiplos parceiros novos, fornecendo integrações de dados em tempo real. Inclui a Dun & Bradstreet, ligada à identificação empresarial a nível global; a Fiscal AI, com dados em tempo real sobre fundamentos de ações cotadas; a Financial Modeling Prep, com cotações em tempo real entre classes de ativos; e a IBISWorld, com dados financeiros entre empresas.

Além disso, a agência de rating Moody’s (Moody’s) vai ainda mais longe com a disponibilização de aplicações MCP, incorporando os seus dados proprietários de classificações de crédito de mais de seiscentos milhões de empresas diretamente na interface do Claude, para uso em análises de conformidade e desenvolvimento de negócios.

Instituições financeiras de topo adotam; testes de referência da indústria ficam no topo

A Anthropic afirma que o modelo de melhor combinação nesta atualização é o Claude Opus 4.7, que lidera a indústria com 64,37% no Vals AI Finance Agent Benchmark (Finance Agent Benchmark). Entre os participantes, incluem-se várias entidades que abrangem bancos, gestão de ativos, seguros e fundos de cobertura, incluindo a Citadel, o BNY (Bank of New York Mellon) e o Mizuho, que indicaram estar ativamente a considerar a adoção.

O “onda Claude” chega ao setor financeiro, mas a execução regulatória e a estrutura de talentos enfrentam desafios

O significado desta incursão profunda da Anthropic no negócio financeiro vai muito além de um simples aumento de eficiência ao nível das ferramentas. O setor financeiro tem dependido, a longo prazo, de trabalho intensivo em informação tratado por equipas humanas, incluindo due diligence, triagem de conformidade e modelação financeira, e essas tarefas estão a ser rapidamente substituídas por agentes. Esta mudança, sem dúvida, vai remodelar a estrutura das necessidades de talentos: capacidades séniores de validar, avaliar e corrigir saídas de IA tornam-se cada vez mais críticas, enquanto as funções de nível inicial focadas apenas na análise repetitiva enfrentam pressão.

Ao mesmo tempo, à medida que os agentes de IA começam a intervir em análises de crédito e processos de conformidade com efeitos legais, a “zona cinzenta” na atribuição de responsabilidades vai pressionar os reguladores de cada país a acelerar a definição de regras correspondentes. Quem ganhará esta corrida dependerá, no fim, da velocidade com que as instituições financeiras adotam a IA — e de se o quadro regulatório consegue acompanhar a evolução tecnológica.

(A força do Anthropic Mythos é incrível! A Casa Branca pretende exigir que novos modelos de IA passem por uma avaliação de segurança do governo antes de serem lançados)

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