A Regra de Viagem Cripto da Austrália entra em vigor a 1 de julho, levando a levantamentos antecipados de Bitcoin

As bolsas cripto australianas estão a implementar requisitos alargados da Travel Rule (Regra de Viagem) que se tornam plenamente efetivos a 1 de julho, exigindo que os prestadores de serviços de ativos virtuais recolham e verifiquem informações sobre ambas as partes envolvidas em cada transferência de ativos digitais. As medidas alinham a Austrália com as normas internacionais de combate ao branqueamento de capitais desenvolvidas pela Financial Action Task Force e espelham estruturas já adotadas noutros mercados, incluindo a União Europeia. Alguns detentores de BTC terão retirado fundos das exchanges antes do prazo, face a relatos de exigências adicionais de verificação e atrasos nas transferências, enquanto as obrigações de reporte para carteiras self-hosted não verificadas permanecem adiadas até 2029.

Os requisitos da Travel Rule aplicam-se a transferências de qualquer dimensão

Pelas regras, os prestadores devem manter registos que abranjam a informação do remetente, os dados do destinatário e identificadores da transação, incluindo endereços de carteira e dados de referência. Os requisitos aplicam-se a transferências de qualquer dimensão, o que significa que até transações pequenas se enquadram no âmbito do regime. As exchanges e outros prestadores de serviços de ativos virtuais devem recolher e verificar informação sobre ambas as partes envolvidas em cada transferência de ativos digitais.

Detentores de Bitcoin retiram ativos antes do prazo de 1 de julho

Alguns utilizadores australianos de Bitcoin terão começado a retirar ativos das exchanges antes do prazo. Relatórios em circulação nas comunidades cripto locais destacaram novos procedimentos de verificação e atrasos que afetam certas transferências. As retiradas refletem preocupações com exigências adicionais de verificação no âmbito do novo enquadramento.

Binance Australia detalha novos procedimentos de verificação

A Binance Australia detalhou a informação que os clientes terão de fornecer nos novos acordos. Os depósitos recebidos exigirão dados do remetente, enquanto as retiradas exigirão informação do beneficiário, incluindo o nome, a cidade e o país do destinatário. A exchange alertou que as transferências sem os dados exigidos podem ser atrasadas ou devolvidas.

Reporte de carteiras self-hosted adiado até 2029

As obrigações de reporte relacionadas com transferências que envolvam carteiras self-hosted não verificadas foram adiadas até 2029, criando uma exceção ao enquadramento mais alargado. As mudanças previstas também aumentaram o interesse em self-custody entre alguns detentores australianos de cripto, que procuram maior controlo sobre os seus ativos digitais.

FAQ

Que informação precisam as exchanges cripto australianas de recolher ao abrigo da Travel Rule?

As exchanges devem manter registos que cubram a informação do remetente, os detalhes do destinatário e identificadores da transação, incluindo endereços de carteira e dados de referência. Nas retiradas, a Binance Australia exige informação do beneficiário, incluindo o nome, a cidade e o país do destinatário, enquanto os depósitos recebidos exigem dados do remetente.

Quando é que as obrigações de reporte para carteiras self-hosted entram em vigor na Austrália?

As obrigações de reporte relacionadas com transferências que envolvam carteiras self-hosted não verificadas foram adiadas até 2029, oferecendo uma exceção temporária ao enquadramento mais amplo da Travel Rule que se torna plenamente efetivo a 1 de julho.