Новые правила для криптовалюты в Бразилии: Центральный банк требует строгие независимые аудиты для VASPs

Согласно Нормативной инструкции № 739, выпущенной в пятницу, ВСП (VASP) теперь должны пройти аудит у одобренной третьей стороны, чтобы получить разрешение на работу в Бразилии. Требование дополняет и без того жесткое регулирование, делая процесс получения лицензии в Бразилии более сложным.

• Основные выводы:
• • Центральный банк Бразилии выпустил Инструкцию 739, обязав ВСП получать независимые аудиты для получения лицензий.
• • Аудиты должны гарантировать, что каждый ВСП готов противодействовать и предотвращать преступления, связанные с криптовалютами.
• • После дела $5B Hidden Flow новые правила Бразилии в дальнейшем ужесточат надзор, чтобы избежать криптомошенничества и отмывания средств.

Центральный банк Бразилии планирует добавить требование аудита для ВСП

Центральный банк Бразилии ввел еще одно требование для одобрения работы поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP) в стране.

В соответствии с Нормативной инструкцией № 739, выпущенной в пятницу, банк теперь требует, чтобы ВСП предоставляли независимый аудит от организации, зарегистрированной в Комиссии по ценным бумагам и биржам Бразилии (CVM), для выдачи операционных лицензий.

Аудиты, называемые «отчетами о разумной уверенности», должны содержать данные, оценивающие правовую комплаенс-готовность ВСП в разных аспектах, включая институциональную политику, организационную структуру и обучение сотрудников; внутреннюю оценку рисков в части использования продуктов и услуг компании при совершении преступлений по отмыванию денег и финансированию терроризма; а также процедуры, предназначенные для знакомства с вашими клиентами.

Кроме того, этот отчет должен также оценивать готовность проверяемого ВСП по мониторингу, выбору, анализу и отчетности по операциям и ситуациям, подозреваемым в отмывании денег, финансировании терроризма и создании/распространении оружия массового уничтожения; мониторингу и анализу доказательств факта совершения мошенничества и мошеннических схем или попыток их совершения; а также административным заморозкам активов.

Банк заявил, что эти меры направлены на «повышение безопасности решений в процессах выдачи разрешений при одновременном усилении соответствия страны международным практикам и стандартам по противодействию этим преступлениям». Также он подчеркнул, что «проверка независимым аудитом способствует большей прозрачности и надежности контролей, применяемых компаниями в секторе».

Эти шаги последовали после операции Operation Hidden Flow, рискованной операции, нацеленной на шесть финтех-компаний, которые перемещали более $5 миллиардов незаконно, при этом было обнаружено использование цифровых активов для отмывания денег.

Primeiro Comando da Capital — организация по незаконному обороту наркотиков, недавно обозначенная администрацией Трампа как Специально обозначенные глобальные террористы (SDGT), — подозревается в том, что стоит за этими операциями.