deVere Group 取得安大略監管核准後進軍加拿大

deVere Group 取得安大略監管核准後進軍加拿大

deVere Group 宣布在取得安大略省金融服務監管主管機關的監管核准後進入加拿大。該公司以國際擴張策略為一部分，在多倫多推出 deVere Canada，目標鎖定需要跨司法管轄區金融規劃的國際流動型專業人士、創業者、外籍人士，以及與全球有連結的家庭。此舉發生在 Henley & Partners 預測 2025 年將有超過 142,000 位百萬富翁進行國際遷移之際，代表有史以來最高的財富遷移水準之一。加拿大仍被列為預期將吸引大量國際流動型財富流入的國家之一。傳統單一國家顧問模式愈來愈難以同時處理持有跨多個司法管轄區資產、退休金、企業與稅務風險的客戶。

多倫多營運聚焦保險與保護規劃

deVere Canada 將從多倫多金融區運作。根據區域經濟估算，大多倫多地區約占加拿大 GDP 的 20%，而多倫多仍是該國最主要的金融中心。deVere Canada 的區域董事 James Green 表示：「擴張發生在全球財富格局出現重大轉變之際，富裕人士與家庭越來越多地在多個國家生活、工作、投資並退休。」他補充道：「圍繞單一司法管轄區建構的傳統財富模式，愈來愈難以服務在多國之間同時進行金融運作的國際流動型客戶。」多倫多營運起初將聚焦保險與保護規劃，同時協助具有跨國曝險之客戶滿足更廣泛的國際財富架構需求。根據瑞士信貸的全球財富研究，加拿大在「每位成年人的家庭財富」方面位列全球前十國之列。

跨境複雜性推動顧問需求

金融顧問愈來愈需要管理具有跨國商業利益、海外退休金曝險、跨境遺產規劃需求、多重稅務居住地、外國財產/資產所有權，以及國際投資投資組合的客戶。這種複雜性加速了對能夠同時協調跨多個司法管轄區之金融規劃的顧問公司的需求。deVere Group 目前透過其橫跨歐洲、中東、亞洲、非洲與美洲的國際網絡，對外提供超過 140 億美元的資產顧問服務。根據波士頓諮詢集團（Boston Consulting Group）的說法，2025 年全球金融財富已超過 275 萬億美元，並受益於私人市場持續成長、企業家財富創造，以及跨境投資活動。

行業趨勢走向全球流動型客戶

deVere 的加拿大擴張，呼應了更廣泛的產業趨勢：國際財富管理公司持續針對全球流動型客戶進行重新定位。今年稍早，Julius Baer 擴大了針對在北美與中東的國際流動型超高淨值客戶的顧問業務，而 St. James's Place 與 Quilter 等公司則提高了對外籍人士與國際顧問業務的關注。Henley & Partners 的執行長 Juerg Steffen 在該公司最新的財富遷移報告中表示：「這種私有財富日益增加的遷移所帶來的後果，將在未來十年變得愈加重大，並影響各國的未來競爭力。」New World Wealth 的研究顯示，遷移流量愈來愈會影響當地私人銀行、房地產市場、保險需求，以及國際投資顧問相關產業。

接下來是什麼

deVere Canada 的財務長 Josh Taylor 表示，安大略代表該公司在加拿大的第一個省級執照，且預計於 2026 年底與 2027 年期間進行更大規模的全國擴張。deVere Canada 的首席商務官 Brent Weaver 表示：「多倫多是我們持續進行國際擴張的自然選址，也是對 deVere 全球顧問網絡的重要補充。」該公司表示，隨著 deVere Canada 在安大略擴大營運規模、準備進行更廣泛的加拿大擴張，招募工作已經展開。

关键指標

| 指標 | 數值 | 來源 | |--------|--------|--------| | 2025 年預估百萬富翁遷移 | 142,000+ | Henley & Partners | | 2025 年全球金融財富 | 275 萬億美元+ | Boston Consulting Group | | deVere 受託顧問資產 | 140 億美元+ | deVere Group | | 多倫多占加拿大 GDP 比重 | 約 20% | 區域經濟估算 | | 加拿大全球家庭財富排名 | 全球前 10 名 | Credit Suisse |