Count Finance 在其英国投资平台上推出了股票和股票 ISA，利用 Alpaca 近期收购的 WealthKernel 的基础设施，将受监管的金融建议与节税投资相结合。此举填补了英国零售金融的结构性缺口，根据 Financial Conduct Authority（金融行为监管局）最新的 Financial Advice Firms Survey（金融咨询公司调查），只有 9% 的英国成年人获得受监管的金融建议，成本仍然是主要障碍。该推出允许符合条件的英国投资者直接在 Count 的建议平台内开设 Individual Savings Accounts（个人储蓄账户），将 ISA 建议整合到更广泛的财务规划流程中，涵盖预算、养老金、储蓄、投资和税务优化。
FCA 数据显示仅 9% 的英国成年人获得受监管的金融建议
根据 Financial Conduct Authority（金融行为监管局）最新的 Financial Advice Firms Survey（金融咨询公司调查），只有约 9% 的英国成年人获得受监管的金融建议。绝大多数人没有专业指导就做出投资决策，主要是因为传统建议仍然过于昂贵或难以获得。随着咨询公司面临不断上升的合规成本，许多公司引入了最低投资组合要求或费用结构，实际上将较小的投资者排除在外。虽然机器人顾问帮助自动化了部分投资过程，但它们通常提供的是模型投资组合，而不是全面的受监管财务规划。
Count Finance 将 ISA 整合到全面的财务规划中
Count Finance 首席执行官兼联合创始人 Laura Cornely 表示，ISA 是更广泛财务策略的一部分，而不是独立的投资产品。"对于我们的用户来说，ISA 不仅仅是一个产品，它们是财务计划的核心部分。我们不仅仅是提供 ISA 的访问权限。我们评估它是否适合每个用户。我们确定适当的配置金额，推荐底层基金和 ETF，并解释它们如何与养老金缴款和其他财务优先事项协调，"Cornely 说。与仅执行投资平台不同，Count 在推荐配置水平和投资产品之前，会确定 ISA 是否适合客户的整体财务计划。
股票和股票 ISA 提供免税投资福利
Stocks and Shares ISAs（股票和股票 ISA）允许英国居民在每年 ISA 限额内免缴资本利得税和股息税进行投资。根据 HM Revenue & Customs（英国税务海关总署）的数据，数百万投资者在 Stocks and Shares ISAs（股票和股票 ISA）中共同持有数千亿英镑，使其成为该国最广泛使用的零售投资工具之一。符合条件的投资包括股票、ETF、基金和投资信托。
Alpaca 通过收购 WealthKernel 提供执行基础设施
此次推出展示了 Alpaca 在收购 WealthKernel 后的定位。Alpaca 不是直接与消费者投资平台竞争，而是越来越多地提供受监管的执行基础设施，使金融科技公司能够更快地推出本地投资产品。通过单一 API，Count 获得了账户开设、投资组合执行、转账、ETF、基金和托管等能力，而无需内部构建这些基础设施。Alpaca Europe 首席执行官 Karan Shanmugarajah 表示，该合作重点在于扩大受监管建议的获取渠道。"Count 正在通过扩大受监管投资建议的获取渠道来解决当今金融领域最重要的挑战之一。通过 Alpaca，我们很自豪能够支持像 Count 这样的合作伙伴构建解决方案，使金融建议惠及更广阔的市场，"Shanmugarajah 说道。
Alpaca 首席执行官兼联合创始人 Yoshi Yokokawa 补充道："Count 正在解决英国零售金融领域最紧迫的挑战之一，我们很自豪能够支持他们。凭借 Alpaca 的本地专业知识和基础设施，我们让像 Count 这样的合作伙伴更容易在该地区构建和扩展金融产品。"
Count Finance 在 FCA 监管沙盒中运营
Count 目前在 FCA（Financial Conduct Authority，金融行为监管局）的监管沙盒中运营，同时在监管监督下测试其商业模式。该公司表示，已获得超过 1000 万英镑的承诺咨询资产。
常见问题解答
根据 FCA 的数据，有多少比例的英国成年人获得受监管的金融建议？
根据 Financial Conduct Authority（金融行为监管局）最新的 Financial Advice Firms Survey（金融咨询公司调查），只有约 9% 的英国成年人获得受监管的金融建议，成本仍然是获取的主要障碍。
Count Finance 在其 ISA 推出中使用了什么基础设施？
Count Finance 使用了 Alpaca 近期收购的 WealthKernel 的基础设施，该基础设施通过单一 API 提供受监管的执行基础设施，包括账户开设、投资组合执行、转账、ETF、基金和托管。
Count Finance 获得了多少承诺资产？
Count Finance 在 FCA（Financial Conduct Authority，金融行为监管局）监管沙盒中运营期间，已获得超过 1000 万英镑的承诺咨询资产。
