简要概述
- 金融行动特别工作组（FATF）在其最新报告中指出，稳定币是用于非法交易中最受欢迎的虚拟资产。
- 通过未托管钱包进行的点对点转账是稳定币生态系统中的一个关键漏洞，全球反洗钱监管机构指出。
- FATF建议各司法管辖区要求发行方具备技术能力，以冻结、销毁和拒绝列表钱包。
根据由G7国家成立的国际政府间组织——金融行动特别工作组（FATF）发布的报告，点对点稳定币转账已成为“关键漏洞”，助长洗钱、恐怖主义融资和制裁规避行为。
在周二发布的报告中，FATF表示，随着交易在未托管钱包（用户控制私钥）之间直接进行，稳定币在非法金融活动中的使用日益增加，这带来了更高的金融犯罪风险，因为这些交易发生在受监管的中介机构之外。
“鼓励稳定币发行方采取技术措施，能够在有意向的交易涉及非白名单或黑名单钱包时，随时阻止、冻结和撤回稳定币，”全球反洗钱监管机构指出，认为这些功能有助于当局打击与被标记区块链地址相关的非法活动。
稳定币与监管机构
此警告正值对稳定币增长及其在数字资产生态系统中日益广泛使用的监管担忧上升之际。
FATF引用了Chainalysis的一份最新报告，指出稳定币已成为非法加密货币活动中的主要资产，约占2025年记录的1540亿美元非法加密货币交易的84%。
该机构表示，到2025年中，全球流通的稳定币超过250种，CoinGecko数据显示，该行业的市值目前约为3140亿美元。
报告还强调，稳定币的核心特性，包括价格稳定性、流动性和跨境转移能力，使其对犯罪网络具有吸引力。
FATF在报告中指出，威胁行为者经常利用稳定币在复杂的洗钱链中掩盖资金来源，通常在多个钱包或区块链上进行分层交易，然后通过交易所或场外交易商将其转换为法币。
“与比特币（BTC）或以太坊（ETH）等波动性较大的资产相比，USDT（泰达币）和USDC（Circle）等稳定币提供了相对稳定的中介工具，用于转移收益，”该机构指出。
报告还提到，朝鲜国家相关的网络团体越来越多地使用稳定币洗钱，从网络犯罪中获取收益，并在通过场外交易商或点对点平台兑现之前，将被盗的加密货币转换成法币。
与此同时，伊朗相关行为者，包括与伊斯兰革命卫队有关联的团体，也利用稳定币和其他虚拟资产为扩散活动融资，获取无人机零部件和高科技设备，并向该地区的制裁团体转移资金，监管机构表示。
FATF与稳定币
这些新发现是在FATF早前关于稳定币在非法金融中作用不断扩大的警告基础上提出的。
去年6月的报告中，FATF表示，稳定币已占据大部分链上非法活动，估计2024年与欺诈和诈骗相关的加密货币约为510亿美元。
报告还强调了执行“旅行规则”的重要性，该规则要求金融机构和加密服务提供商共享数字资产转账的发件人和收件人信息。
最新报告呼吁加强对稳定币发行方的监管，推广区块链分析工具，以及在智能合约中内置的可编程合规功能，如白名单和黑名单，以防止滥用，随着稳定币的全球采用持续增长。
白名单允许只有预先批准的钱包地址进行稳定币交易，而黑名单则阻止特定钱包地址或实体持有、接收或转移代币。
