最近一直在研究市政债券基金,偶然发现一些似乎值得一试,如果你对这类投资感兴趣的话。基本上,这些基金投资于由州和城市发行的债券——利息在联邦层面免税,如果你处于较高的税率档次,这就相当不错。



所以我找到了一份通过不同基金经理出售的市政债券清单,里面有三只一直被评为顶级选择。高盛高收益市政基金 (GHYAX) 在过去三年中年化回报率大约为4.9%,大部分资产投资于杂项债券。然后是富达新泽西市政收入基金 (FNJHX)——它更专注于投资级证券,年化回报为4.7%,管理费率相当合理,为0.45%。

第三只是大家都提到的先锋有限期限免税基金 (VMLTX)。它更保守,回报率为3.8%,专注于较短的到期时间 (2-6年),这显然使其波动性较小。基金经理亚当·弗格森自2017年以来一直在管理它。

这三只基金都获得了Zacks的#1评级,所以它们被认为能优于同行。如果你在寻找稳定、免税的收入,又不想承担太大风险,这些似乎都是值得研究的不错选择。还有人有市政债券基金的投资经验吗?
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