وفقًا لما نشرته Bitcoin.com News في 15 مايو، قررت لجنة إجراءات العقوبات الإدارية في البنك المركزي البرازيلي (Copas) فرض حظر لمدة عامين على تداول أصولٍ رقمية على Banco Topazio، مع تغريمها 3.2 مليون دولار، وذلك بسبب وجود مخالفات جسيمة في عملياتها عبر الحدود المتعلقة بالأصول المشفرة خلال الفترة من أكتوبر 2020 إلى سبتمبر 2021.
حقائق المخالفات المؤكدة والأساس القانوني للغرامة
بحسب قرار Copas الرسمي، تم اعتبار Banco Topazio مسؤولًا عن مخالفات في الجوانب التالية:
عدم التحقق من صفة المستفيدين: عند تنفيذ صفقات شراء الأصول المشفرة، لم يتم اتباع إجراءات للتحقق من أهلية أطراف ثالثة مستفيدة من المعاملة
عدم الإبلاغ عن المعاملات غير الاعتيادية: لم يتم الإبلاغ وفقًا للنظام عن معاملات بقيمة 1.7 مليار دولار لكيانات قانونية تضم 15 جهة
مخالفة في التحقق من الملاءة المالية للعملاء: وجود مخالفات عند تحديد الملاءة المالية للعملاء
عيوب في إجراءات التسجيل: وجود عيوب في إجراءات تسجيل العملاء المعنيين
عدم تقييم مخاطر AML/CFT: عدم إجراء تقييم لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الأساس الذي اعتبرت Copas بموجبه أن طبيعة المخالفات «جسيمة»
لم تقتصر المعاملات المخالفة البالغة 1.7 مليار دولار على تمثل 63% من حجم صفقات سوق الصرف الأجنبي التي نفذها Banco Topazio في الفترة نفسها، بل شكّلت أيضًا 46% من إجمالي حجم أعماله في السوق. واستندت لجنة المراجعة إلى هذا النطاق لتوصيف هذه الأفعال بأنها «جسيمة»، إذ قد تؤثر مثل هذه الممارسات، وفقًا للقانون، «بشكل خطير على الغاية والاستمرارية لأنشطة أو عمليات داخل النظام المالي الوطني أو نظام الاتحاد أو نظام المدفوعات في البرازيل».
تصريح المسؤول التنظيمي Aquino: بنوك أخرى قد تواجه أيضًا مخاطر تطبيق الحظر
ذكر مسؤول الرقابة في البنك المركزي البرازيلي، إيلتون أكينو، في بيانٍ صادر عنه أنه إذا خلص البنك المركزي إلى وجود مخالفات لدى مؤسسات أخرى، فقد تُطبّق عليها أيضًا عقوبة الحظر كإجراء وقائي. وأضاف أن انتشار الأصول المشفرة المتزايد في الاقتصاد البرازيلي يستدعي «إطلاق تحذير لجميع المشاركين في هذا السوق وإظهار أن الجهة التنظيمية المصرفية تتابع عن كثب وتنتبه إلى السلوكيات الشاذة لنماذج أعمال قد تؤدي إلى المساهمة في تعزيز أنشطة غسل الأموال».
خلفية إطار تنظيم العملات المشفرة القائم في البرازيل
قبل فرض العقوبة على Banco Topazio في هذه القضية، كان البنك المركزي البرازيلي قد وضع إطارًا تنظيميًا مؤكدًا يتمثل في: حظر استخدام الأصول المشفرة عبر قنوات الدفع الخاضعة للرقابة؛ وفرض حظر وطني على سوق تداول العملات المشفرة غير المالية.
الأسئلة الشائعة
ما نوع الأفعال التي اعتُبرت مخالفة بشكل محدد في حكم Banco Topazio؟
وفقًا لقرار Copas الرسمي، خلال الفترة من أكتوبر 2020 إلى سبتمبر 2021، لم يتحقق Banco Topazio من أهلية المستفيدين، ولم يبلغ عن المعاملات غير الاعتيادية، كما ارتكب مخالفات تتعلق بالتحقق من الملاءة المالية للعملاء ووجود عيوب في إجراءات التسجيل، إضافة إلى عدم تقييم مخاطر AML/CFT، وذلك في معاملات عبر الحدود للأصول المشفرة بقيمة إجمالية 1.7 مليار دولار شملت 15 جهة قانونية.
كيف تُقاس نسبة المعاملات المخالفة البالغة 1.7 مليار دولار من أعمال Banco Topazio؟
تمثل المعاملات المخالفة البالغة 1.7 مليار دولار 63% من حجم معاملات الصرف الأجنبي لدى Banco Topazio خلال الفترة نفسها، وتشكل 46% من إجمالي حجم أعماله في السوق خلال الفترة نفسها. وتُعد هذه النسبة أحد الأسس الرئيسية التي اعتمدتها Copas في اعتبار المخالفات «جسيمة».
هل ذكرت جهة البنك المركزي البرازيلي صراحةً أنه سيتخذ إجراءات مماثلة ضد بنوك أخرى؟
بحسب تصريح مسؤول الرقابة إيلتون أكينو، إذا خلص البنك المركزي إلى وجود مخالفات لدى مؤسسات أخرى، فقد يطبق عليها الحظر أيضًا كإجراء وقائي. وقد أشار بوضوح إلى أن جهة تنظيم البنوك تتابع عن كثب السلوكيات الشاذة لنماذج الأعمال التي قد تساعد في تعزيز أنشطة غسل الأموال.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
