أطلقت FIS حزمة Enterprise Risk Suite على Amazon Web Services، مقدمة نموذج نشر سحابي-أصلي مصمم لإلغاء دورات تحديث البرامج المسببة للاضطراب لدى المؤسسات المالية. تعكس هذه الخطوة تحولات هيكلية في منظومة التكنولوجيا المالية المؤسسية؛ إذ تتطلع البنوك وشركات التأمين وشركات أسواق رأس المال بشكل متزايد إلى بنية تحتية تُحدَّث باستمرار وقادرة على التوسع ديناميكياً أثناء فترات التقلبات في السوق. تواجه المؤسسات المالية اليوم أحجام بيانات أعلى بكثير، وتحركات أسرع في السوق، ومتطلبات أكثر كثافة للإبلاغ التنظيمي مما كانت عليه أجيال البنية التحتية للمخاطر السابقة، بينما يتوقع المنظمون على نحو متزايد أن تحافظ المؤسسات على رؤية شبه مستمرة لمكشوفاتها عبر دفاتر التداول، وأنشطة الإقراض، ومحافظ المشتقات، وعمليات الخزانة.
لماذا أصبحت البنية التحتية القديمة لإدارة المخاطر مشكلة
كانت أنظمة إدارة المخاطر المؤسسية تعمل تقليدياً عبر دورات تحديث دورية كبيرة تتطلب الاختبار، وتنسيق التوقف، والتخطيط للهجرة التشغيلية، وصيانة البنية التحتية. وبالنسبة للمؤسسات التي تدير التعرض لمخاطر السوق والائتمان والسيولة ومخاطر الطرف المقابل في الوقت الفعلي، تحولت دورات التحديث تلك بشكل متزايد إلى التزامات تشغيلية.
وضعت FIS نشرها على AWS تحديداً بهدف إزالة المقايضة التشغيلية بين الحفاظ على التكنولوجيا الحالية والحفاظ على استمرار العمليات التجارية دون انقطاع. وقالت الشركة إن النشر السحابي-الأصلي يستبدل دورات التحديث المسببة للاضطراب ببنية تحتية للتكامل المستمر والتسليم المستمر يتم فيها تنفيذ تحديثات البرامج بسلاسة في الخلفية.
وبموجب هذا النموذج، تدير FIS تحديثات البرامج مباشرة نيابة عن العملاء، ما يمكّن المؤسسات من الوصول المستمر إلى أحدث وظائف إدارة المخاطر دون تحويل تركيزها التشغيلي نحو إدارة البنية التحتية.
كيف تُغيّر أنظمة المخاطر السحابية-الأصلي عمليات التمويل
تستند بنية Enterprise Risk Suite الجديدة إلى الخدمات المصغّرة والبنية السحابية المرنة، ما يسمح للمؤسسات بتوسيع قدرات المعالجة ديناميكياً وفقاً لظروف السوق ومتطلبات عبء العمل.
قالت FIS إن النظام يتيح للشركات التوسع الخطي في معمارية المخاطر مع دعم أحجام حسابات أعلى دون تدهور في الأداء. كما يقدّم النشر ميزة الحوسبة الاندفاعية، التي تتيح للمؤسسات الوصول مؤقتاً إلى قدر إضافي من القدرة الحاسوبية خلال فترات الذروة للمعالجة أو عند إجراء حسابات مخاطر واسعة النطاق دون الحاجة إلى الاحتفاظ دائماً بأجهزة مراكز بيانات داخلية إضافية.
تاريخياً، احتفظت العديد من المؤسسات المالية ببنية داخلية مكلفة مُصممة على أساس سيناريوهات المعالجة الأسوأ حتى وإن كانت ذروة الاستخدام تحدث بشكل متقطع فقط. وتتيح البنية التحتية السحابية-الأصلي للمؤسسات على نحو متزايد استهلاك الموارد الحاسوبية ديناميكياً بدلاً من بناء أنظمة ثابتة السعة.
لماذا أصبح التسليم المستمر مهماً استراتيجياً
أصبحت أطر التكامل المستمر والتسليم المستمر، والمعروفة اختصاراً بـ CI/CD، ممارسة معيارية في هندسة البرمجيات الحديثة، لكنها واجهت تاريخياً تبنياً أبطأ داخل البنية التحتية المالية الخاضعة لتنظيم شديد. وظلت أنظمة المخاطر بشكل خاص محافظة لأن المؤسسات كانت تعطي الأولوية للاستقرار والتحقق التنظيمي على حساب دورات النشر السريعة.
وقال أندريس شوثي، رئيس أسواق رأس المال في FIS: "يوضح التحول إلى بنية سحابية-أصلي على AWS التزامنا بإطلاق العنان للتكنولوجيا المالية عبر دورة حياة المال، كما يزيل المقايضة بين البقاء على اطلاع والبقاء في التشغيل. يمكن لعملائنا الآن تشغيل أحدث وأكثر نسخة قوة من Enterprise Risk Suite في جميع الأوقات، مع توسيع بنية المخاطر ديناميكياً لتلبية أي متطلبات يفرضها السوق".
كما يتكامل الإطلاق مع موقع FIS ضمن تصنيفات Chartis لأنظمة إدارة مخاطر الائتمان، حيث تم الاعتراف بالشركة باعتبارها رائدة ضمن فئة متعددة في عدة قطاعات.
ماذا تشير شراكة AWS بالنسبة للبنية التحتية المالية
يبرز هذا النشر الدور المتزايد لموفري السحابة فائقيي النطاق داخل البنية التحتية المالية المؤسسية. إذ تهاجر المؤسسات المالية الكبرى بشكل متزايد الأنظمة الأساسية إلى بيئات سحابية-أصلي رغم التردد السابق المرتبط بالمخاوف المتعلقة بالأمن والتنظيم والمرونة التشغيلية والسيادة على البيانات.
تواصل AWS توسيع حضورها عبر أسواق رأس المال والبنوك والتأمين وبنية الدفع، بينما تسعى الشركات المالية إلى بيئات حوسبة قابلة للتوسع تدعم أحمال عمل الذكاء الاصطناعي والتحليلات في الوقت الفعلي وحسابات المخاطر واسعة النطاق.
وقال جون كاين، رئيس تطوير أسواق الخدمات المالية في AWS: "تحتاج المؤسسات المالية إلى بنية تحتية لإدارة المخاطر تواكب تقلبات السوق دون التضحية باستمرارية العمليات. ومن خلال نشر Enterprise Risk Suite على AWS، تقدم FIS بالضبط ذلك — منصة سحابية-أصلي تمنح العملاء وصولاً مستمراً إلى أحدث الإمكانات، وقوة حوسبة مرنة لأحمال الذروة، وقابلية توسع للنمو دون عبء دورات تحديث الأنظمة القديمة".
تكمن الأهمية الأوسع للإطلاق في كيفية تطور البنية التحتية المالية بشكل متزايد نحو أنظمة سحابية-أصلي تعمل باستمرار وقابلة للتوسع ديناميكياً. لم يعد يُنظر إلى تكنولوجيا إدارة المخاطر على أنها مجرد برامج لإدارة الأعمال خلف الكواليس. إذ باتت تؤدي دور بنية تحتية تشغيلية في الوقت الفعلي تتوسط التداول وتخصيص رأس المال والامتثال التنظيمي والمرونة المؤسسية في أسواق عالمية أكثر تقلباً.
