هيئة صناعة البلوك تشين (Blockchain Association) عرّفت في 7 يوليو مشروع قانون «CLARITY» بأنه يستهدف جرائم العملات المشفرة ويعزّز التعاون في إنفاذ القانون؛ إذ إن القواعد الفيدرالية ستُتيح بشكل واضح للباحثين تعقّب الأنشطة المالية غير القانونية وإدخال مزيد من أنشطة الأصول الرقمية ضمن نطاق الرقابة في الولايات المتحدة. وسيوسّع المشروع التزامات مكافحة غسل الأموال (AML) ومتطلبات الامتثال للعقوبات، إضافةً إلى متطلبات التسجيل والإبلاغ، لتشمل منصات تبادل الأصول الرقمية والوسطاء والتجار ومقدمي خدمات الحفظ (Custody)، كما سيُخضع أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين لرقابة فدرالية.
موقف هيئة صناعة البلوك تشين: حجّة القواعد الفيدرالية الواضحة لتمكين تعاون إنفاذ القانون
تقول هيئة صناعة البلوك تشين إن «CLARITY» ليس مجرد إجراء لحماية المستهلكين، بل هو مقترح لتعزيز السلامة العامة. وتتمحور حجتها الأساسية في أن الشركات العاملة في مجال العملات المشفرة داخل الولايات المتحدة الخاضعة للرقابة يجب أن تمتثل للقوانين الأمريكية، وأن تتعاون مع الجهات التنظيمية، وأن تلتزم بالالتزامات التنظيمية؛ ما سيمكن القائمين على التحقيق من فهمٍ أشمل لأنشطة الأصول الرقمية.
وتشير هيئة صناعة البلوك تشين إلى أن وجود تنظيم داخل البلاد سيجعل من الصعب على المجرمين إفلات جرائمهم عبر منصات خارجية أو أنظمة امتثال ضعيفة أو ثغرات قانونية غير واضحة، وهي تنقل مباشرة موقفها: «إن القواعد الواضحة تمنح سلطات أكبر لجهات إنفاذ القانون»، مضيفة أن الشركات المسؤولة ستصبح شريك امتثال أقوى بعد تشغيلها ضمن إطار فيدرالي واضح.
وأبدى الرئيس التنفيذي للشؤون القانونية في شركة Ripple، ستيوارت ألدرودتي، دعمه لذلك؛ وقال إن التصويت ضد «CLARITY» سيجعل المجرمين يواصلون الاستفادة من بيئة العملات المشفرة التي لا تزال دون تنظيم.
نطاق التوسّع الرقابي لمشروع قانون «CLARITY»
سيعزّز «CLARITY» الرقابة الفيدرالية على منصات تبادل الأصول الرقمية والوسطاء والتجار ومقدمي خدمات الحفظ، عبر توسيع نطاق الامتثال في خمس نقاط على النحو التالي:
مكافحة غسل الأموال (AML): سيتم تعزيز التزامات مكافحة غسل الأموال لدى الوسطاء الخاضعين للرقابة في مجال الأصول الرقمية.
الامتثال للعقوبات: توسيع متطلبات الالتزام بالعقوبات للوسطاء الخاضعين للرقابة.
التسجيل والإبلاغ: يتعين على الشركات الالتزام بواجبات التسجيل لدى الجهات المختصة وتقديم تقارير دورية.
حفظ السجلات والمراجعة: يتعين على المؤسسات مثل منصات التبادل الالتزام بمتطلبات حفظ السجلات والخضوع لمراجعات إنفاذ القانون.
إدخال أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين ضمن التنظيم: يتم لأول مرة إدراج محطات الخدمة الذاتية للأصول الرقمية (أجهزة صراف البيتكوين ATM) ضمن الرقابة الفيدرالية، وستواجه الجهات المشغلة متطلبات التسجيل والإفصاح عن المعاملات، إضافة إلى متطلبات إجراءات مكافحة الاحتيال الرامية إلى الحد من استغلال المحتالين والشبكات الإجرامية.
يقول مؤيدون إن الإطار المذكور سيساعد الجهات التنظيمية على التحقيق في غسل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب وتفادي العقوبات وغيرها من الجرائم المالية.
ردّ أجهزة إنفاذ القانون: بيان دعم من منظمة الرؤساء التنفيذيين لإنفاذ القانون السود على المستوى الوطني ودفاع BRCA
أعربت منظمة الرؤساء التنفيذيين لإنفاذ القانون السود على المستوى الوطني عن دعم رسمي لمشروع قانون «CLARITY»، واصفة إياه بأنه تشريع «يوفر قدرات جديدة ذات معنى، مع الحفاظ على سلطات إنفاذ القانون الجنائي طويلة الأمد». كما دافعت هيئة صناعة البلوك تشين عن «قانون اليقين التنظيمي للبلوك تشين» (BRCA) ردًا على انتقادات خارجية مفادها أنه قد يعرقل إنفاذ القانون: وتقول إن «BRCA» يوضح أن المطورين الذين لا يتحكمون في أموال العملاء لا ينبغي النظر إليهم فقط لمجرد كتابة البرمجيات على أنهم وسطاء ماليون، وأن «BRCA» لن يعيق التحقيق أو الملاحقة المتعلقة بغسل الأموال أو الاحتيال أو مخالفة العقوبات أو تمويل الإرهاب أو أي أنشطة إجرامية أخرى.
كما يشير المؤيدون إلى أن سلاسل البلوك تشين العامة قد ساعدت المحققين على تعقّب مزودي برمجيات الفدية ومروّجي المخدرات والمتلاعبين لتفادي العقوبات وممولي تمويل الإرهاب.
الأسئلة الشائعة
ما هي أحدث سجلات التصويت لمشروع قانون «CLARITY» في الكونغرس؟
وفقًا لتقرير CoinGape، فقد تم تمرير مشروع قانون «CLARITY» في مجلس النواب الأمريكي في يوليو 2025 بنتيجة 294 مقابل 134، كما تم تمريره في مايو 2025 في لجنة مجلس الشيوخ المصرفية بنتيجة 15 مقابل 9؛ وتبقى جداول التصويت على مستوى كامل المجلس خاضعة للإجراءات الرسمية للكونغرس الأمريكي.
ما هي الأحكام المحددة لمشروع قانون «CLARITY» الخاصة بأجهزة صراف البيتكوين ATM؟
وفقًا لنص المشروع، سيتم إدراج محطات الخدمة الذاتية للأصول الرقمية (أجهزة صراف البيتكوين ATM) لأول مرة ضمن نطاق الرقابة الفيدرالية، وسيُطلب من المشغّلين الخضوع لمتطلبات التسجيل والإفصاح عن المعاملات، إضافة إلى متطلبات مكافحة الاحتيال الرامية إلى الحد من إساءة استخدام المحتالين وشبكات الجريمة.
كيف ترد هيئة صناعة البلوك تشين على الانتقادات بأن BRCA قد تعيق إنفاذ القانون؟
تقول هيئة صناعة البلوك تشين إن «BRCA» لن تعيق التحقيق أو الملاحقة المتعلقة بغسل الأموال أو الاحتيال أو مخالفة العقوبات أو تمويل الإرهاب أو أي أنشطة إجرامية أخرى؛ وتؤكد الهيئة أن القاعدة الأساسية في «BRCA» تتمثل في أنه لا ينبغي اعتبار المطورين الذين لا يتحكمون بأموال العملاء كمجرد كتابة البرمجيات وسطاء ماليين.
