VARA تطلب من شركات العملات الرقمية في دبي تتبّع القوائم السوداء لمنظمة FATF ضمن إرشادات مكافحة غسل الأموال لعام 2026

نشرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) إرشادات جديدة لمكافحة غسل الأموال في 2026، تشترط على شركات العملات المشفرة الاحتفاظ بتقييمات مخاطر تجارية قائمة على البيانات، ودمج البلدان المصنّفة عالية الخطورة والمدرجة في القوائم السوداء لدى فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) ضمن نماذج الامتثال الخاصة بها. ويُلزم هذا الإطار مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية بتحديث ملفات المخاطر مرة واحدة على الأقل كل ثلاثة أشهر، أو فور حدوث تغييرات تشغيلية. وصدرت هذه الإرشادات عن مراجعة “تقييم المخاطر التجارية” الموضوعية التابعة لـ VARA في 2026، ضمن جهود الإمارات لسد ثغرات الامتثال في قطاع الأصول الرقمية.

تلزم VARA نماذج مخاطر قائمة على البيانات وتحديثات ربع سنوية

وبموجب الإطار المحدّث، يتعين على شركات العملات المشفرة العاملة في دبي الاحتفاظ بتقييمات مخاطر تجارية موثّقة بالكامل وقائمة على البيانات، تتضمن بيانات الأعمال الكمية في نماذج تسعير المخاطر اليومية. وتطلب القواعد من مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية رسم خرائط باستمرار لتقييم ملفات قاعدة العملاء، والتعرضات الجغرافية، مع الالتزام الصارم بدمج الدول عالية الخطورة والمدرجة في قوائم FATF السوداء. وتنص الإرشادات على ضرورة تجديد تقييم المخاطر على فترات منتظمة لا تزيد عن كل ثلاثة أشهر، أو فور أي تحول رئيسي في الهيكل التشغيلي أو خط المنتجات. كما تلزم بفصل تقييم مخاطر تمويل الانتشار والعقوبات المالية المستهدفة، بدل دمجها ضمن غسل أموال عام. ويتعين على الشركات توثيق المخاطر رسمياً ومحاسبتها عن أدوات ناشئة، مع إبراز عمليات مدعومة بالذكاء الاصطناعي على وجه الخصوص، والمعاملات التي تعزز إخفاء الهوية. ويجب على الشركات أن تُظهر لسلطة التنظيم أن النتائج توجّه بشكل مباشر تخصيص الموارد وإنفاذ الامتثال اليومي.

الإمارات تُحمّل المسؤولية الكاملة لمسؤولي الامتثال عن مخاطر الذكاء الاصطناعي والمعاملات

ومن خلال اعتماد هذا الإطار، تُظهر السلطات الإماراتية تحولاً بعيداً عن التدابير العقابية الخالصة نحو التخفيف عن المخاطر بصورة نشطة ومنهجية. وتتوقع الهيئة أن يكون مسؤولو الامتثال والمديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة على دراية كاملة بدرجات المخاطر المتبقية لدى شركتهم. وتعمل الإرشادات كمرآة تشغيلية للتحولات الفيدرالية الأوسع في الإمارات، مثل تقييمات المخاطر الوطنية المنشورة مؤخراً. وبالنسبة إلى شركات العملات المشفرة، تقول الجهات التنظيمية إن دعم الابتكار سيستمر فقط إذا كان مدعوماً بتكامل مالي موثّق بالبيانات.

الأسئلة الشائعة

ماذا طلبت VARA من شركات العملات المشفرة في دبي فعله في 2026؟
طلبت VARA من شركات العملات المشفرة في دبي الاحتفاظ بتقييمات مخاطر تجارية قائمة على البيانات، ودمج الدول عالية الخطورة والمدرجة في القوائم السوداء لدى FATF ضمن نماذج الامتثال، وتحديث ملفات المخاطر مرة واحدة على الأقل كل ثلاثة أشهر أو عند حدوث تغييرات تشغيلية.

لماذا نشرت VARA إرشادات جديدة لمكافحة غسل الأموال في 2026؟
نشرت VARA الإرشادات لتشديد الدفاعات ضد الجرائم المالية عبر قطاع الأصول الرقمية في دبي وسد ثغرات الامتثال، مستندةً إلى الرؤى التي تم جمعها خلال المراجعة الموضوعية لتقييم المخاطر التجارية في 2026 التابعة للجهاز التنظيمي.

كيف يُسند إطار VARA لعام 2026 المسؤولية عن مخاطر الذكاء الاصطناعي؟
يسند الإطار المسؤولية الكاملة لمسؤولي الامتثال والمديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة عن المخاطر الناشئة عن عمليات مدعومة بالذكاء الاصطناعي ومعاملات تُعزز إخفاء الهوية، مع اشتراط التوثيق الرسمي وتخصيص الموارد استناداً إلى النتائج.