L’Autorité de contrôle britannique (FCA) a infligé une amende de 99 600 £ à Carlos Ricardo Fuenmayor, directeur général de BancTrust, pour ne pas avoir divulgué plusieurs questions réglementaires et financières, notamment une enquête et une sanction antérieures de la part de la Financial Industry Regulatory Authority des États-Unis, ainsi que le gel de comptes bancaires vénézuéliens liés à lui et à des sociétés associées. D’après la FCA, Fuenmayor n’a pas divulgué avant décembre 2021 qu’en décembre 2017 la FINRA l’avait fait l’objet d’une enquête et qu’en juin 2019 elle l’avait sanctionné par une amende de 20 000 $ et une suspension de 15 mois. Il n’a également pas divulgué que les autorités vénézuéliennes avaient gelé des comptes bancaires en monnaie locale appartenant à lui, à ses sociétés vénézuéliennes et à leurs dirigeants peu de temps avant une inspection de la FCA en novembre 2019. L’affaire met en évidence la manière dont les régulateurs britanniques s’attendent de plus en plus à ce que les dirigeants de haut niveau divulguent les enquêtes étrangères, les actions financières sensibles sur le plan politique et les questions susceptibles d’avoir une incidence sur leurs évaluations de capacité et d’honorabilité dans le cadre du Senior Managers and Certification Regime.
La FCA constate que Fuenmayor a manqué de divulguer la sanction de la FINRA et le gel de comptes au Venezuela
D’après la FCA, Fuenmayor n’a pas divulgué avant décembre 2021 qu’il avait été investigué par la FINRA en décembre 2017 et qu’il avait ensuite été sanctionné en juin 2019. La FINRA a imposé une amende de 20 000 $ et une suspension de 15 mois, liées à ce que Fuenmayor a ensuite décrit comme un problème technique lié à l’enregistrement aux États-Unis.
La FCA a également indiqué qu’il n’avait pas divulgué que les autorités vénézuéliennes avaient gelé des comptes bancaires en monnaie locale appartenant à lui, à ses sociétés vénézuéliennes et à leurs dirigeants peu de temps avant une inspection de la FCA en novembre 2019. Le régulateur a déclaré que ces manquements l’ont empêché d’évaluer pleinement sa capacité et son honorabilité en tant qu’exécuteur approuvé exerçant au sein du système financier britannique.
Therese Chambers, directrice exécutive de l’application des règles et de la supervision des marchés à la FCA, a déclaré : « Divulguer des informations que nous nous attendons raisonnablement à recevoir, et le faire rapidement, est essentiel pour maintenir la confiance dans les services financiers et soutenir un marché solide qui fonctionne bien pour les consommateurs. »
La FCA a conclu que les manquements étaient négligents et a indiqué que Fuenmayor avait enfreint l’APER Statement of Principle 4 et la Senior Manager Conduct Rule 4, qui exigent que les individus divulguent de manière appropriée les informations que les régulateurs s’attendraient raisonnablement à recevoir. Fuenmayor a renvoyé la décision de la FCA devant la Upper Tribunal, ce qui signifie que les constats restent provisoires dans l’attente de procédures judiciaires.
Fuenmayor aurait soutenu que ces mesures étaient motivées politiquement, après son soutien à un événement pro-démocratie à Londres lié à l’opposition contre le gouvernement Maduro. D’après des informations, il aurait fait valoir que la position de la FCA risque de légitimer des actions imposées par ce qu’il a décrit comme un régime oppressif.
Le Senior Managers Regime du Royaume-Uni place une responsabilité directe sur les exécutifs
L’action d’exécution reflète des changements réglementaires dans l’industrie financière britannique après des années de pressions visant à renforcer la responsabilisation des exécutifs à la suite de plusieurs scandales financiers et défaillances en matière de gouvernance. Le Senior Managers and Certification Regime de la FCA attribue une responsabilité directe aux dirigeants de haut niveau en matière de supervision de la gouvernance, de divulgation réglementaire, de gestion des risques, de contrôles opérationnels et de responsabilisation en matière de conformité.
Le régime a été conçu pour réduire les préjudices aux consommateurs et renforcer l’intégrité du marché en rendant les responsables seniors plus directement responsables des manquements en matière de conduite au sein des institutions financières. Les régulateurs indiquent de plus en plus qu’ils sont disposés à poursuivre des individus directement plutôt que de se concentrer uniquement sur l’application des règles au niveau des entreprises.
BancTrust fait état d’une perte de 18,4 millions de dollars pendant la restructuration de 2024
La banque d’investissement basée à Londres, spécialisée dans les marchés émergents, a publié une perte de 18,4 millions de dollars en 2024 tout en mettant en œuvre des mesures de restructuration, des réductions d’effectifs et des efforts de réduction des coûts dans un contexte de pression plus large pesant sur les entreprises financières des marchés émergents. BancTrust aurait prévenu d’une « incertitude matérielle » concernant ses opérations futures après avoir enregistré des pertes importantes et restructuré des parties de son activité.
La société a toutefois déclaré que ses opérations se poursuivent normalement et a indiqué rester attachée au maintien de normes élevées en matière de conformité et de gouvernance. La hausse des taux d’intérêt, l’instabilité géopolitique et la faiblesse de l’activité des marchés de capitaux dans plusieurs économies en développement ont pesé sur des pans du secteur financier des marchés émergents au cours des deux dernières années.
FAQ
Pour quoi la FCA a-t-elle infligé une amende à Carlos Ricardo Fuenmayor ?
La FCA a infligé une amende de 99 600 £ à Carlos Ricardo Fuenmayor pour ne pas avoir divulgué une enquête de la FINRA datant de décembre 2017 et une sanction datant de juin 2019 (amende de 20 000 $ et suspension de 15 mois), ainsi que le gel de comptes bancaires vénézuéliens appartenant à lui et à des sociétés associées peu de temps avant une inspection de la FCA en novembre 2019.
Quelles règles réglementaires Fuenmayor a-t-il enfreintes, selon la FCA ?
La FCA a conclu que Fuenmayor avait enfreint l’APER Statement of Principle 4 et la Senior Manager Conduct Rule 4, qui exigent que les individus divulguent de manière appropriée les informations que les régulateurs s’attendraient raisonnablement à recevoir. La FCA a indiqué que les manquements étaient négligents et l’ont empêchée d’évaluer pleinement sa capacité et son honorabilité en tant qu’exécutif approuvé.
Quels résultats financiers BancTrust a-t-elle annoncés pendant 2024 ?
BancTrust a publié une perte de 18,4 millions de dollars en 2024 tout en mettant en œuvre des mesures de restructuration, des réductions d’effectifs et des efforts de réduction des coûts. La société aurait averti d’une « incertitude matérielle » concernant ses opérations futures, mais a déclaré que les opérations se poursuivent normalement et qu’elle reste engagée à maintenir des normes élevées de conformité et de gouvernance.
