La Banque de développement de Corée a lancé, le 20, une mise à niveau de son système de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), en menant des analyses d’impact sur la vie privée couvrant environ 2 millions de dossiers clients. L’initiative comprend la mise en place d’un système de workflow de documents électroniques basé sur l’IA afin de remplacer les processus sur papier. La banque remanie son infrastructure financière numérique en réponse à des exigences réglementaires croissantes et à des préoccupations récentes concernant la surveillance des fonds de politique, soulevées lors de l’audit parlementaire de l’année dernière.
La KDB réalise une analyse d’impact sur la vie privée pour 2 millions de dossiers clients
Selon des sources du secteur financier, le 20, la Banque de développement de Corée a récemment lancé son projet de mise à niveau du système AML et l’initiative de conversion sans papier, en engageant les procédures obligatoires d’analyse d’impact sur la vie privée. L’analyse d’impact sur la vie privée est une procédure obligatoire, prévue par la loi sur la protection des renseignements personnels, pour les institutions publiques qui traitent de grandes quantités de renseignements personnels lors de la création ou de la modification de systèmes d’information.
La banque examinera les procédures de traitement des renseignements personnels et identifiera les risques potentiels de violation de la vie privée pour les deux projets, qui traitent les renseignements personnels et les informations de crédit personnelles d’environ 2 millions de clients. Les cibles de l’évaluation incluent des renseignements personnels tels que les noms des clients et leurs dates de naissance, ainsi que des informations de crédit personnelles, y compris les numéros de compte.
Les prestataires analyseront l’ensemble du processus de collecte, d’utilisation, de communication et de destruction des renseignements personnels, examineront les flux d’informations et la structure des systèmes afin d’identifier les facteurs de risque, élaboreront des mesures d’amélioration et vérifieront que ces améliorations sont bien reflétées dans le système.
Le secteur financier renforce ses capacités de surveillance AML
Le rôle des systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur financier s’élargit. Alors que les transactions d’actifs virtuels et les mouvements de fonds transfrontaliers augmentent, et que les méthodes pour blanchir des produits criminels via le système financier au moyen d’escroqueries par hameçonnage vocal et de fraudes à l’investissement deviennent plus sophistiquées, les capacités de surveillance des transactions des entreprises financières émergent comme une compétence clé.
Le Financial Action Task Force (FATF) recommande que les entreprises financières appliquent une approche fondée sur les risques afin d’évaluer plus précisément les risques propres aux clients et aux transactions. En conséquence, les banques nationales améliorent en continu leurs systèmes AML pour accroître la précision de la détection des transactions suspectes grâce à l’IA et aux technologies d’analyse des données, et pour analyser en temps réel l’identification des clients (KYC), ainsi que le filtrage des sanctions.
Le contrôle des fonds de politique se resserre après l’incident de Myeongnyundang
La décision de la Banque de développement de Corée de mettre à niveau son système AML découle d’exigences croissantes visant à renforcer la gestion postérieure des flux de financement de politique et les contrôles internes. Lors de l’audit parlementaire de l’année dernière, l’incident dit de « Myeongnyundang » a suscité la controverse : des fonds de politique provenant d’institutions, dont la Banque de développement de Corée, ont été acheminés via des sociétés de prêt spécialement liées et utilisés pour des prêts à taux d’intérêt élevés.
Cet incident a entraîné des appels à une surveillance plus approfondie des détournements de fonds de politique, des transactions avec des parties spécialement liées, ainsi que des flux de fonds après prêt.
La KDB prévoit un système intégré d’analyse des transactions
Grâce à cette mise à niveau, la Banque de développement de Corée prévoit d’analyser de manière exhaustive les informations liées aux clients et aux transactions, et d’affiner ses systèmes de détection et de déclaration des transactions suspectes. La banque améliorera ses critères de détection et ses fonctions d’analyse afin de réduire les faux positifs qui classent à tort des transactions normales comme suspectes, tout en permettant l’identification précoce des transactions présentant un risque réel.
La banque déploie la technologie IA-OCR pour la numérisation des documents
La Banque de développement de Corée poursuit un projet de conversion sans papier en parallèle de la mise à niveau du système AML. L’objectif principal va au-delà de la simple numérisation des documents sur papier : il vise à construire un système de workflow basé sur des documents électroniques et à convertir des données accumulées en des actifs que l’IA pourra exploiter.
Le projet de conversion de documents électroniques numérisera les documents des activités de crédit, de change et de dépôt, et mettra en place un système qui classe automatiquement les documents et en extrait les informations grâce à la technologie IA-OCR (reconnaissance optique de caractères). La banque prévoit de standardiser les processus métiers, d’accumuler des données non structurées en tant qu’actifs de données, et d’étendre la solution à une automatisation des activités basée sur l’IA pour les contrôles internes, la supervision et les audits.
Un responsable de la Banque de développement de Corée a déclaré : « Ce projet vise à améliorer le système de lutte contre le blanchiment d’argent tout en construisant un environnement de travail fondé sur des documents électroniques afin d’améliorer à la fois l’efficacité opérationnelle et les niveaux de contrôle interne. Nous prévoyons d’identifier de manière proactive les facteurs de risque potentiels pouvant survenir pendant la construction du système grâce à des analyses d’impact sur la vie privée. »
FAQ
Combien de dossiers clients l’évaluation de la KDB couvrira-t-elle ?
L’analyse d’impact sur la vie privée de la Banque de développement de Corée couvrira environ 2 millions de dossiers clients, y compris des renseignements personnels tels que les noms des clients et leurs dates de naissance, ainsi que des informations de crédit personnelles, y compris les numéros de compte.
Qu’est-ce qui a déclenché la mise à niveau du système AML de Korea Development Bank ?
La mise à niveau a été motivée par l’incident de Myeongnyundang révélé lors de l’audit parlementaire de l’année dernière : des fonds de politique de la Banque de développement de Corée et d’autres institutions ont été acheminés via des sociétés de prêt spécialement liées pour des prêts à taux d’intérêt élevés, ce qui a conduit à des appels en faveur d’une surveillance renforcée des flux de fonds de politique et des transactions avec des parties spécialement liées.
