La Russie envisage de contraindre à la surveillance des transactions en cryptomonnaies ; les organisations illégales en circulation pourraient encourir jusqu’à 7 ans de prison.

Selon Bits.media, le 18 mai, la Douma d’État russe examine un projet de loi d’accompagnement relatif à la « Loi sur les monnaies numériques et les droits numériques », qui prévoit l’instauration d’une surveillance obligatoire de toutes les transactions portant sur des monnaies numériques et des droits numériques d’une valeur supérieure à 1 million de roubles. La Douma d’État examine également des projets de loi relatifs à la responsabilité administrative et à la responsabilité pénale : en Russie, la circulation illégale de crypto-monnaies par des organisations interdites peut être passible d’une peine maximale de 7 ans d’emprisonnement.

Champ d’application de la surveillance obligatoire : quatre cas confirmés

D’après l’avant-projet de loi, les types de transactions suivants feront l’objet d’une surveillance obligatoire :

Transactions portant sur des monnaies numériques et des droits numériques dépassant 1 million de roubles (couvre l’achat et la vente ainsi que l’acquisition et le rachat de droits numériques)

Virements transfrontaliers : transferts depuis un portefeuille situé à l’étranger vers un portefeuille crypto russe, ainsi que les transferts en sens inverse de la Russie vers l’étranger

Transactions liées à des contrats d’import-export : transactions au titre de contrats d’import-export d’au moins 10 millions de roubles entre résidents russes et non-résidents

Transactions impliquant des zones à haut risque selon la FATF : toute transaction impliquant une juridiction qualifiée par la FATF de juridiction à haut risque

Obligations contraignantes des opérateurs et pouvoirs d’exécution de la Banque centrale

Obligations contraignantes des opérateurs (confirmées) : procéder à l’identification des clients (KYC) ; détecter les transactions suspectes ; maintenir des systèmes de contrôle interne et des registres de documents ; transmettre des données aux organismes gouvernementaux ; coopérer avec la Banque centrale de Russie ; conformité numérique — c’est-à-dire vérifier si des portefeuilles et des crypto-monnaies présentent des risques potentiels tels que le blanchiment d’argent, le financement d’organisations reconnues comme nuisibles, etc. GMT Legal confirme que les bourses peuvent déléguer les procédures d’identification des clients aux banques.

Pouvoirs d’exécution de la Banque centrale (confirmés) : si la loi est adoptée sous sa forme actuelle, tous les changeurs doivent fonctionner sous la forme d’une institution non crédit ; la Banque centrale a le pouvoir de restreindre les activités des opérateurs jusqu’à 6 mois, d’exiger la modification des règles de gestion, de les radier de la liste des changeurs et même de lancer une procédure de liquidation de l’entreprise par voie judiciaire. Les changeurs deviendront également des organismes d’exécution du contrôle des changes, et devront transmettre les données de transactions selon les procédures de la Banque centrale.

Responsabilité administrative et responsabilité pénale : barèmes de sanctions confirmés

Amendes administratives : pour les fonctionnaires, 30 000 à 50 000 roubles ; pour les personnes morales, 7 000 000 à 10 000 000 roubles. Cas d’application : non-respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que absence de systèmes de contrôle interne et de conformité numérique.

Responsabilité pénale : dans le cadre de la circulation illégale de crypto-monnaies en Russie par des organisations interdites, passible d’une peine maximale de 7 ans d’emprisonnement.

Questions fréquentes

À quel montant en dollars correspond le seuil de surveillance de 1 million de roubles ?

D’après le taux de change actuel du rouble, 1 million de roubles correspond à environ 1 000 à 1 500 dollars (le montant exact varie selon les taux). Ce seuil signifie que des transactions en crypto-monnaies relativement de faible valeur seront incluses dans la surveillance obligatoire, avec un champ d’application plus large.

Pourquoi la Russie classe-t-elle les plateformes d’échange crypto comme des structures de type bancaire ?

L’organisme russe de surveillance financière Rosfinmonitoring a déjà appelé à considérer les plateformes d’échange de crypto-monnaies comme des banques, au motif que la Russie doit respecter les exigences de lutte contre le blanchiment d’argent de la FATF. Le dépôt du projet de loi d’accompagnement constitue la mise en œuvre législative concrète de cette orientation réglementaire.

À quelle étape du processus législatif le projet de loi en est-il actuellement ?

Le projet de loi correspondant est actuellement examiné par la Douma d’État et n’est pas encore adopté. La Douma examine également des projets de loi portant sur la responsabilité administrative et la responsabilité pénale ; le moment exact de l’entrée en vigueur dépendra de la suite du processus législatif, sans calendrier d’adoption confirmé.