Les prestataires de services d’actifs virtuels en Corée du Sud font face à des exigences de conformité plus strictes en vertu d’amendements à la loi sur le signalement et l’utilisation des informations relatives à des transactions financières spécifiques, dont l’entrée en vigueur est prévue le 20 août. La loi révisée introduit un contrôle renforcé des principaux actionnaires, étend les obligations de lutte contre le blanchiment d’argent et impose la mise en place de systèmes de contrôle interne améliorés. Ces changements réglementaires reflètent l’intention des législateurs de soumettre les opérateurs d’actifs virtuels à des normes comparables à celles des institutions financières traditionnelles.
La loi amendée introduit des exigences de contrôle des principaux actionnaires
L’unité d’intelligence financière de la Commission des services financiers procédera au contrôle des principaux actionnaires en plus des vérifications existantes visant les représentants et les dirigeants. Sont considérés comme principaux actionnaires le plus grand actionnaire et les relations spéciales, les actionnaires détenant 10 % ou plus des parts, et les actionnaires exerçant une influence substantielle. Les autorités examineront les antécédents criminels au regard d’une liste élargie de lois applicables, la santé financière et la crédibilité sociale des représentants, dirigeants et principaux actionnaires, avant d’approuver l’enregistrement des prestataires de services d’actifs virtuels.
Les prestataires doivent démontrer une organisation adéquate, du personnel (y compris le personnel de lutte contre le blanchiment d’argent), des systèmes informatiques et des systèmes de contrôle interne avec fonctions de suivi de la conformité et d’audit indépendant. Le contrôle couvre l’ensemble de la structure de gouvernance des prestataires de services d’actifs virtuels.
La règle de voyage s’étend à tous les transferts d’actifs virtuels
Les obligations de lutte contre le blanchiment d’argent se renforcent nettement dans le cadre de la loi amendée. La règle de voyage s’applique actuellement uniquement aux transferts de 1 million de won ou plus entre prestataires nationaux de services d’actifs virtuels. L’exigence révisée supprime les restrictions de montant et s’applique à toutes les transactions de transfert.
Les prestataires nationaux qui réalisent des transactions de transfert avec des prestataires étrangers de services d’actifs virtuels doivent évaluer les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent de l’opérateur étranger et autoriser les transactions sur la base des résultats de l’évaluation. La loi autorise les transactions avec des opérateurs étrangers répondant aux normes du Groupe d’action financière tout en restreignant les transactions avec des opérateurs situés dans des pays à haut risque ou avec des opérateurs non autorisés. Ces règles relatives aux transactions avec l’étranger entrent en vigueur le 1er janvier 2027, de manière progressive.
Les prestataires existants doivent se réenregistrer dans un délai de trois mois
L’article 3 des dispositions supplémentaires de la loi amendée impose aux prestataires de services d’actifs virtuels ayant finalisé un enregistrement sous l’ancienne loi de se réenregistrer dans un délai de trois mois à compter de l’entrée en vigueur de la loi. Le processus de réenregistrement implique un examen substantiel de l’éligibilité des principaux actionnaires, de la solidité financière et des systèmes de contrôle interne, qui n’ont pas été examinés lors de l’enregistrement initial.
Les prestataires doivent répondre à quatre exigences clés de préparation
Les prestataires de services d’actifs virtuels doivent se préparer à la conformité, quel que soit leur statut d’enregistrement. Les étapes de préparation requises comprennent la clarification du périmètre des actionnaires et des relations spéciales classifiés comme principaux actionnaires en vertu de la loi amendée, la réalisation de contrôles préalables des antécédents criminels et de la solidité financière des principaux actionnaires, le renforcement du personnel de lutte contre le blanchiment d’argent et des organisations de suivi de la conformité, ainsi que l’accélération du développement des systèmes pour gérer les exigences élargies de la règle de voyage. Les prestataires doivent mettre en place des systèmes d’évaluation des risques pour les opérateurs étrangers et les transactions individuelles de portefeuille, car ceux-ci ont un impact direct sur la pérennité de l’activité.
FAQ
Quel est le délai pour que les prestataires existants de services d’actifs virtuels se réenregistrent dans le cadre de la loi amendée ?
Les prestataires existants qui ont finalisé un enregistrement sous l’ancienne loi doivent se réenregistrer dans un délai de trois mois à compter du 20 août, date d’entrée en vigueur de la loi amendée sur le signalement et l’utilisation des informations relatives à des transactions financières spécifiques.
Qui est considéré comme un principal actionnaire soumis à un contrôle en vertu de la loi amendée ?
Les principaux actionnaires incluent le plus grand actionnaire et les relations spéciales, les actionnaires détenant 10 % ou plus des actions, et les actionnaires exerçant une influence substantielle sur le prestataire de services d’actifs virtuels. Les autorités examineront leurs antécédents criminels, leur santé financière et leur crédibilité sociale.
