Transaksi kripto senilai 1,7 miliar dolar AS oleh Banco Topazio melanggar aturan, Bank Sentral Brasil memberikan larangan selama dua tahun

Menurut laporan dari Bitcoin.com News pada 15 Mei, Komite Administratif Proses Penegakan (Copas) dari Bank Sentral Brasil memutuskan bahwa Banco Topazio melakukan pelanggaran serius dalam aktivitas lintas batas aset kripto selama periode Oktober 2020 hingga September 2021. Copas kemudian menjatuhkan larangan perdagangan aset kripto selama dua tahun serta denda sebesar 3,2 juta dolar AS.

Fakta pelanggaran yang dikonfirmasi dan dasar penetapan denda

Berdasarkan putusan resmi Copas, Banco Topazio dinilai melanggar dalam hal berikut:

Tidak memverifikasi kelayakan penerima manfaat: saat menjalankan transaksi pembelian mata uang kripto, tidak melakukan prosedur verifikasi kelayakan pihak ketiga penerima manfaat transaksi

Tidak melaporkan transaksi tidak wajar: transaksi senilai 1,7 miliar dolar AS dari 15 entitas badan hukum tidak dilaporkan sesuai ketentuan

Pelanggaran verifikasi kemampuan keuangan nasabah: terdapat pelanggaran dalam menentukan kemampuan keuangan nasabah

Kekurangan dalam prosedur pendaftaran: terdapat kekurangan dalam prosedur pendaftaran nasabah terkait

Tidak menilai risiko AML/CFT: tidak melakukan penilaian atas risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme

Dasar Copas menyatakan sifat pelanggaran “serius”

Transaksi pelanggaran senilai 1,7 miliar dolar AS tidak hanya mencakup 63% dari volume transaksi valuta asing Banco Topazio pada periode yang sama, tetapi juga 46% dari total volume bisnis pasar. Berdasarkan skala tersebut, komite peninjau menilai bahwa pelanggaran ini “bersifat serius”. Sesuai ketentuan hukum, tindakan seperti itu dapat “secara serius memengaruhi tujuan dan kesinambungan aktivitas atau operasi dalam sistem keuangan nasional, sistem aliansi, atau sistem pembayaran Brasil”.

Pernyataan pejabat pengawas Aquino: bank lain juga berisiko terkena larangan

Pejabat pengawas Bank Sentral Brasil, Elton Aquino, dalam pernyataannya menyatakan bahwa jika bank sentral menilai adanya pelanggaran oleh institusi lain, larangan juga dapat diberlakukan terhadap mereka sebagai langkah preventif. Ia menambahkan bahwa mengingat makin populernya aset kripto dalam ekonomi Brasil, perlu “mengeluarkan peringatan kepada semua pelaku pasar dan memperjelas bahwa otoritas pengawasan bank secara ketat memantau serta waspada terhadap perilaku tidak wajar dalam pola bisnis yang berpotensi mendorong aktivitas pencucian uang”.

Latar belakang kerangka regulasi kripto yang berlaku di Brasil

Sebelum sanksi terhadap Banco Topazio dalam kasus ini, Bank Sentral Brasil telah membangun kerangka regulasi yang sudah dikonfirmasi berikut: melarang penggunaan aset kripto pada kanal pembayaran yang diawasi; serta menerapkan larangan nasional terhadap pasar transaksi mata uang kripto non-keuangan.

Pertanyaan yang sering diajukan

Perilaku apa yang secara spesifik dinilai melanggar oleh Banco Topazio?

Berdasarkan putusan resmi Copas, Banco Topazio pada periode Oktober 2020 hingga September 2021 melakukan transaksi lintas batas aset kripto yang melibatkan 15 entitas badan hukum senilai 1,7 miliar dolar AS. Perusahaan tidak memverifikasi kelayakan penerima manfaat, tidak melaporkan transaksi tidak wajar, terdapat pelanggaran verifikasi kemampuan keuangan nasabah, kekurangan dalam prosedur pendaftaran, serta tidak menilai risiko AML/CFT.

Bagaimana proporsi transaksi pelanggaran senilai 1,7 miliar dolar AS terhadap bisnis Banco Topazio?

Transaksi pelanggaran senilai 1,7 miliar dolar AS mencakup 63% dari volume transaksi valuta asing Banco Topazio pada periode yang sama, serta 46% dari total volume bisnis pasar pada periode yang sama. Proporsi ini menjadi salah satu dasar inti Copas dalam menilai pelanggaran tersebut “bersifat serius”.

Apakah Bank Sentral Brasil secara jelas menyatakan akan mengambil langkah serupa terhadap bank lain?

Berdasarkan pernyataan Elton Aquino, jika bank sentral menilai adanya pelanggaran oleh institusi lain, sebagai langkah preventif, larangan juga dapat diberlakukan terhadap mereka. Ia secara tegas menyatakan bahwa otoritas pengawasan bank sedang memantau secara ketat perilaku tidak wajar dari pola bisnis yang berpotensi mendorong aktivitas pencucian uang.