Pemerintah Irlandia meluncurkan Penilaian Risiko Nasional baru dan rencana aksi 30 poin pada Kamis, menargetkan ancaman pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi. Inisiatif ini menamai penyalahgunaan aset kripto sebagai salah satu dari beberapa risiko kejahatan finansial yang terus berkembang yang dihadapi negara tersebut. Tánaiste dan Menteri Keuangan Simon Harris serta Menteri Kehakiman Jim O'Callaghan mengumumkan langkah-langkah tersebut, yang mencakup perlindungan yang ditingkatkan untuk aset kripto dan pembiayaan digital. Penilaian ini bertujuan memperkuat kerangka anti pencucian uang Irlandia dan pendanaan kontra-terorisme menjelang Mutual Evaluation 2028 negara itu oleh Financial Action Task Force, lembaga standar global untuk kontrol AML.
Irlandia Menetapkan Standar Industri Kripto untuk Verifikasi Sumber Dana
Kementerian Keuangan mengidentifikasi perlindungan yang ditingkatkan di sekitar aset kripto dan pembiayaan digital sebagai langkah utama dalam rencana aksi. Ketentuan kripto yang paling spesifik menugaskan Gambling Regulatory Authority of Ireland untuk menetapkan standar industri bagi penerimaan aktivitas terkait kripto sebagai sumber dana. Standar ini mengharuskan perusahaan melakukan uji tuntas yang tepat dan memverifikasi bahwa uang tersebut sah. Langkah ini dijadwalkan pada kuartal kedua 2027.
Standar tersebut bertujuan memastikan dana yang masuk ke bisnis yang teregulasi berasal dari sumber yang sah, bagian dari pengetatan kontrol yang lebih luas atas kriptocurrency dan perjudian. Bank Sentral secara terpisah diarahkan untuk membangun pemahaman sistematis tentang bagaimana teknologi yang muncul, termasuk AI, menciptakan kerentanan baru sekaligus alat baru untuk pekerjaan anti pencucian uang.
Pemerintah Memperluas Kewenangan AML dan Pengawasan Perjudian
Rencana yang lebih luas memberi pengawas AML kekuatan baru untuk menjatuhkan denda. Rencana ini membuat klub perjudian anggota privat tunduk pada perizinan wajib dan memperkenalkan aturan closed loop yang mengembalikan pembayaran judi ke rekening deposit awal. Rencana ini meningkatkan transparansi kepemilikan perusahaan dan menciptakan kerangka untuk menjalankan penyelidikan pencucian uang bersamaan dengan investigasi pajak dan bea cukai.
Penilaian risiko yang menyertainya menilai ancaman pencucian uang Irlandia secara keseluruhan sebagai sedang dan ancaman pendanaan terorisme sebagai rendah. Penilaian tersebut mencatat bahwa jaringan kriminal semakin menggabungkan metode tradisional berbasis uang tunai dengan inovasi digital termasuk aset kripto, jaringan money mule, dan teknik pelapisan yang kompleks.
Pejabat Mengutip Penggunaan Teknologi oleh Kriminal dan Operasi Lintas Negara
Kriminal menjadi semakin canggih, memanfaatkan teknologi, beroperasi lintas batas, dan beradaptasi cepat terhadap perubahan, kata Simon Harris saat peluncuran. Ia menambahkan bahwa pemerintah tidak bisa berdiam diri menghadapi ancaman-ancaman ini. Harris menekankan bahwa kejahatan finansial tidak tanpa korban, menunjuk pada orang tua yang kehilangan tabungan, keluarga yang ditipu, dan komunitas yang dirugikan oleh aktivitas kriminal.
Jim O'Callaghan menyebut rencana itu sebagai peta jalan yang praktis untuk menjaga respons Irlandia tetap efektif, proporsional, dan sesuai kebutuhan. Ia mengatakan rencana tersebut akan dijalankan bersama An Garda Síochána, Revenue, Bank Sentral, dan regulator lainnya.
Criminal Assets Bureau Membobol Dompet Bitcoin dalam Kasus Penyitaan Maret
Fokus baru ini menyusul kasus-kasus kripto yang menarik perhatian di tanah Irlandia. Pada bulan Maret, Criminal Assets Bureau membobol salah satu dari 12 dompet Bitcoin yang terkait dengan seorang dealer narkoba yang dihukum. Dompet tersebut merupakan bagian dari perolehan 6.000 BTC yang disita pada 2019 dan sejak itu membengkak menjadi kira-kira $383 juta.
FAQ
Apa yang diumumkan Irlandia pada Kamis terkait aset kripto?
Pemerintah Irlandia meluncurkan Penilaian Risiko Nasional baru dan rencana aksi 30 poin pada Kamis yang menyebut penyalahgunaan aset kripto sebagai ancaman kejahatan finansial yang terus berkembang. Rencana ini mencakup perlindungan yang ditingkatkan di sekitar aset kripto dan pembiayaan digital, dengan Gambling Regulatory Authority of Ireland ditugaskan untuk menetapkan standar industri bagi penerimaan aktivitas terkait kripto sebagai sumber dana pada kuartal kedua 2027.
Mengapa Irlandia menerapkan perlindungan kripto baru?
Pemerintah bertujuan mengatasi ancaman kejahatan finansial yang kian canggih, termasuk penggunaan teknologi yang muncul oleh para kriminal dan operasi lintas negara. Pejabat Simon Harris dan Jim O'Callaghan menyatakan bahwa langkah-langkah tersebut dirancang untuk melindungi korban seperti orang-orang yang lebih tua yang kehilangan tabungan serta keluarga yang ditipu, sambil menjaga pertahanan Irlandia tetap sejalan dengan metode kriminal yang terus berkembang menjelang Mutual Evaluation FATF 2028 negara itu.
