Menurut informasi yang dirilis oleh regulator keuangan Korea Selatan pada 8 Juli, Financial Supervisory Service (FSS) baru-baru ini melakukan pemeriksaan khusus terhadap sistem anti-pencucian uang (AML) pada tiga perusahaan remitansi luar negeri skala kecil, yaitu Moin, Eninepay, dan Hanpass. Saat ini FSS sedang mengevaluasi hasil pemeriksaan; ini adalah pertama kalinya sejak layanan remitansi luar negeri skala kecil diizinkan beroperasi pada tahun 2017, FSS melakukan pemeriksaan risiko pencucian uang terhadap perusahaan semacam ini.
FSS Melakukan Pemeriksaan Risiko AML untuk Pertama Kalinya
Menurut penjelasan FSS, regulator keuangan Korea Selatan pada tahun 2017 mengizinkan perusahaan fintech non-bank untuk menyediakan layanan remitansi luar negeri skala kecil, dengan batas atas jumlah transfer per transaksi sebesar 3.000 dolar AS, dan total batas transfer per tahun sebesar 30.000 dolar AS.
Setelah itu selama hampir 9 tahun, FSS tidak pernah melakukan pemeriksaan risiko pencucian uang khusus terhadap perusahaan semacam ini; pemeriksaan AML khusus terhadap Moin, Eninepay, dan Hanpass ini adalah pemeriksaan kepatuhan sistematis pertama FSS terhadap kategori bisnis ini, terutama karena volume remitansi luar negeri skala kecil terus meningkat, serta kemungkinan digunakan untuk pencucian uang juga meningkat, sehingga FSS mengambil tindakan pencegahan.
Skala Industri Remitansi Luar Negeri Skala Kecil Korea Selatan: Latar Belakang Pertumbuhan Volume Transaksi dan Persyaratan Kepatuhan Regulasi
Berdasarkan data statistik FSS dan ketentuan Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, indikator skala utama dan persyaratan hukum industri remitansi luar negeri skala kecil Korea Selatan adalah sebagai berikut:
Pertumbuhan volume perdagangan: Meningkat dari 14 juta dolar AS (sekitar 21,2 miliar won Korea) pada Q4 2017 menjadi 365 juta dolar AS (sekitar 555,8 miliar won Korea) pada Q1 2019, dan terus tumbuh
Pertumbuhan jumlah transaksi: Meningkat dari 22 ribu transaksi menjadi 550 ribu transaksi (periode statistik yang sama)
Jumlah perusahaan terdaftar: Meningkat dari 12 perusahaan pada tahun 2017 menjadi 27 perusahaan pada tahun 2024 (peningkatan lebih dari dua kali lipat)
Batas per transaksi: Maksimal 3.000 dolar AS; Batas tahunan: Maksimal 30.000 dolar AS (berlaku untuk perusahaan fintech non-bank)
Persyaratan regulasi: Perusahaan harus memverifikasi informasi identitas klien (alamat, kontak) dan sumber dana; jika ada kecurigaan yang beralasan terkait pencucian uang atau pendanaan terorisme, harus melaporkan ke unit intelijen keuangan Komisi Jasa Keuangan
Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu Mewajibkan Verifikasi Klien dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan
Menurut penjelasan FSS, Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu Korea Selatan menetapkan kewajiban kepatuhan khusus bagi perusahaan remitansi luar negeri skala kecil: perusahaan harus memverifikasi informasi identitas klien, termasuk alamat dan kontak, serta tujuan transaksi keuangan dan sumber dana; jika ada alasan yang beralasan untuk mencurigai suatu transaksi keuangan terkait dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme, harus melaporkan rincian transaksi ke unit intelijen keuangan Komisi Jasa Keuangan.
Pemeriksaan khusus FSS terhadap Moin, Eninepay, dan Hanpass kali ini bertujuan untuk memeriksa apakah ketiga perusahaan mematuhi ketentuan di atas; saat ini, FSS menyatakan sedang meninjau hasil pemeriksaan, dan jika perlu akan mempertimbangkan kemungkinan sanksi.
Pertanyaan Umum
Mengapa FSS Korea Selatan melakukan pemeriksaan anti-pencucian uang pertama terhadap perusahaan remitansi luar negeri skala kecil saat ini?
Menurut penjelasan FSS, dalam beberapa tahun terakhir volume remitansi luar negeri skala kecil Korea Selatan terus meningkat, sehingga kemungkinan digunakan untuk pencucian uang juga meningkat; pemeriksaan ini adalah tindakan pencegahan yang diambil FSS untuk mengantisipasi risiko tersebut, dan juga merupakan pemeriksaan AML khusus pertama sejak layanan remitansi luar negeri skala kecil disetujui beroperasi pada tahun 2017.
Tiga perusahaan mana yang menerima pemeriksaan anti-pencucian uang FSS?
Menurut informasi FSS, tiga perusahaan yang menerima pemeriksaan khusus sistem operasi AML ini adalah Moin, Eninepay, dan Hanpass; saat ini FSS sedang mengevaluasi hasil pemeriksaan, dan pejabat menyatakan akan mempertimbangkan kemungkinan sanksi jika diperlukan.
Bagaimana skala dan jumlah perusahaan industri remitansi luar negeri skala kecil Korea Selatan?
Menurut statistik FSS, jumlah perusahaan remitansi luar negeri skala kecil meningkat dari 12 perusahaan pada tahun 2017 menjadi 27 perusahaan pada tahun 2024; volume transaksi meningkat dari 14 juta dolar AS pada Q4 2017 menjadi 365 juta dolar AS pada Q1 2019, dan jumlah transaksi pada periode yang sama melonjak dari 22 ribu menjadi 550 ribu transaksi, dan terus tumbuh setelahnya.
